La cour canadienne blanchit l'échange Crypto après qu'une femme ait ignoré quatre avertissements de fraude et ait perdu 671 000 $

Un cas choquant venu du Canada met en lumière comment même plusieurs avertissements de fraude peuvent échouer à prévenir un désastre.

La Cour suprême de la Colombie-Britannique a statué que la plateforme d'échange de cryptomonnaies NDAX Canada n'est pas responsable de la perte de 671 000 CAD ( environ 480 000 USD ) qu'un client a transférée à un escroc en ligne — malgré avoir été averti quatre fois de ne pas procéder.

Cour : « Les avertissements n'auraient pas pu être plus clairs » La juge Lindsay LeBlanc a constaté que NDAX avait rempli toutes ses obligations envers le client et avait fait tout son possible pour prévenir la fraude. « Bien que les pertes subies par le plaignant soient regrettables, il n'y a aucune base légale pour attribuer la responsabilité à NDAX », a-t-elle écrit.

Le juge a souligné que les avertissements répétés de l'échange “n'auraient pas pu être plus clairs.” NDAX est enregistré auprès de FINTRAC, l'agence canadienne du renseignement financier, en tant qu'entreprise de services monétaires et est donc soumis à des lois strictes sur la lutte contre le blanchiment d'argent.

Comment la fraude s'est produite Yan Li Xu, une comptable de Victoria, a ouvert son compte NDAX le 10 avril 2023, après qu'une connaissance en ligne l'ait convaincue d'investir dans un programme qui prétendait offrir un retour de 1 % par jour.

Pour financer son “investissement”, elle a refinancé sa maison et emprunté de l'argent à un ami - un total de 671 000 $ CAD, qu'elle a ensuite utilisé pour acheter de l'Ethereum (ETH) via NDAX. Le 18 avril, un employé de NDAX a contacté Xu pour vérifier la transaction et lui a averti qu'elle présentait des “indicateurs de risque élevé.”

La responsable de la conformité, Julia Baranovska, a même dit directement à Xu qu'elle “était très probablement en train d'être escroquée.” Néanmoins, Xu a insisté pour que NDAX “exécute immédiatement le retrait”, exigeant que son ETH soit envoyé à un portefeuille externe - qui s'est avéré appartenir aux fraudeurs.

« Libérez mes fonds immédiatement ou je vais vous poursuivre » Selon le dossier du tribunal, après l'appel initial, Xu a envoyé plusieurs e-mails urgents demandant à NDAX de libérer sa crypto, menaçant de poursuites judiciaires si cela était refusé. NDAX a répondu par un avertissement écrit sur la fraude, un avis de confirmation secondaire et deux appels téléphoniques de suivi, réitérant tous qu'elle était probablement ciblée par des escrocs.

Ce n'est qu'après ces étapes que l'échange a traité la transaction — et l'Ethereum a été instantanément transféré vers le portefeuille de l'escroc, devenant irrécupérablement perdu.

Le Canada renforce la surveillance des entreprises de cryptomonnaie Cette décision intervient alors que le Canada intensifie l'application de ses réglementations sur les cryptomonnaies.

Cette semaine, l'agence de renseignement financier du pays a infligé une amende record de 176,9 millions de dollars canadiens à une plateforme de crypto basée à Vancouver pour violation des lois anti-blanchiment d'argent. Les autorités ont cité des milliers de transactions suspectes non déclarées liées à l'exploitation des enfants, aux ransomwares et à l'évasion des sanctions — la plus grande amende jamais imposée à une entreprise de crypto-monnaie canadienne.

Une leçon pour tous les investisseurs L'affaire illustre que, bien que les échanges de crypto-monnaies doivent protéger les utilisateurs, leur responsabilité a des limites.

Une fois qu'un client ignore plusieurs avertissements explicites, la responsabilité lui incombe entièrement.

L'affaire Xu sert de conte de mise en garde pour les investisseurs en crypto partout :

Ne jamais envoyer de crypto-monnaie sur la base de promesses en ligne de « profits garantis » — peu importe à quel point elles semblent convaincantes.

#Cryptoscam , #Canada , #Ethereum , #CryptoSecurity , #CryptoFraud

Restez en avance – suivez notre profil et restez informé sur tout ce qui est important dans le monde des cryptomonnaies ! Avis : ,Les informations et opinions présentées dans cet article sont uniquement destinées à des fins éducatives et ne doivent pas être considérées comme des conseils en matière d'investissement dans aucune situation. Le contenu de ces pages ne doit pas être considéré comme des conseils financiers, d'investissement ou toute autre forme de conseil. Nous avertissons que l'investissement dans les cryptomonnaies peut être risqué et peut entraîner des pertes financières.“