Centrifuge cho phép việc mã hóa tài sản thế giới thực, bao gồm hóa đơn và khoản vay, thông qua nền tảng phi tập trung của mình. Bằng cách sử dụng giao thức Tinlake, Centrifuge cung cấp các giải pháp tài trợ dựa trên tài sản, cách mạng hóa các mô hình tài trợ truyền thống và mở khóa thanh khoản cho những tài sản thế giới thực này.

Tổng quan về Centrifuge

Centrifuge là một nền tảng phi tập trung nhằm biến đổi cách tài sản thế giới thực được mã hóa và tài trợ. Nó cung cấp một khung cho việc tạo và quản lý các mã thông tin được bảo đảm bằng tài sản, cho phép cá nhân và doanh nghiệp mở khóa thanh khoản từ các tài sản trước đây không thanh khoản. Dưới đây là một cái nhìn tổng quan về Centrifuge và cách tiếp cận của nó đối với việc mã hóa tài sản thế giới thực:

1. Định giá Tài sản phi tập trung: Centrifuge tận dụng công nghệ blockchain để biến tài sản thế giới thực thành các token kỹ thuật số trên blockchain Ethereum. Bằng cách tạo token cho tài sản như hóa đơn, bất động sản hoặc tiền bản quyền, Centrifuge cho phép sở hữu phần, tăng tính thanh khoản, biến đổi tài sản không thanh khoản truyền thống thành tài sản kỹ thuật số có thể giao dịch.
2. Giao thức Tinlake: Giao thức cốt lõi của Centrifuge, được biết đến với tên gọi Tinlake, cho phép việc biến thế các tài sản thế giới thực thành các tài sản kỹ thuật số thông qua một thị trường cho vay và cho vay phi tập trung. Giao thức cho phép các nhà phát sinh tài sản biến thế tài sản của họ và phát hành các mã thông báo được bảo đảm bằng tài sản, mà có thể được mua bởi các nhà đầu tư đang tìm kiếm cơ hội đầu tư vào những tài sản đó. Tinlake hỗ trợ việc vay các loại stablecoin dựa trên tài sản thế chấp, cung cấp thanh khoản cho các nhà phát sinh tài sản.
3. Người sáng tạo tài sản và nhà đầu tư: Centrifuge tạo ra một cây cầu giữa người sáng tạo tài sản và nhà đầu tư. Người sáng tạo tài sản có thể tạo mã hóa cho tài sản của họ và truy cập thanh khoản bằng cách bán các mã thông qua tài sản trên thị trường Tinlake. Nhà đầu tư có thể mua các mã này, đại diện cho sở hữu phân lẻ của các tài sản cơ bản, từ đó có cơ hội tiếp cận một danh mục đa dạng các tài sản thế giới thực.
4. Giảm Thiểu Rủi Ro: Centrifuge tích hợp các cơ chế giảm thiểu rủi ro để bảo vệ các nhà đầu tư và đảm bảo tính toàn vẹn của nền tảng. Người tạo ra tài sản phải cung cấp tài sản đảm bảo để bảo đảm các khoản vay được thu qua thị trường Tinlake. Việc đảm bảo này giảm thiểu rủi ro vỡ nợ và cung cấp một mạng lưới an toàn cho các nhà đầu tư. Ngoài ra, Centrifuge sử dụng các cơ chế đánh giá uy tín và kiểm tra công tác thẩm định để đánh giá chất lượng của những người tạo ra tài sản và tài sản cơ bản của họ.
5. Quản trị Phi tập trung: Centrifuge sử dụng một mô hình quản trị phi tập trung, cho phép chủ sở hữu token tham gia vào quá trình ra quyết định. Chủ sở hữu token có khả năng bỏ phiếu cho các đề xuất, như thay đổi các tham số nền tảng, phương pháp đánh giá rủi ro và các loại tài sản đảm bảo mới. Mô hình quản trị này đảm bảo sự tham gia của cộng đồng và điều chỉnh phát triển của nền tảng theo lợi ích của các bên liên quan.
6. Trường hợp sử dụng và áp dụng: Cách tiếp cận của máy ly tâm đối với token hóa tài sản trong thế giới thực mở ra nhiều trường hợp sử dụng và ứng dụng khác nhau. Nó cho phép các doanh nghiệp vừa và nhỏ (SME) tiếp cận thanh khoản bằng cách mã hóa hóa đơn hoặc các khoản thanh toán chưa thanh toán của họ. Nó cũng cung cấp cơ hội cho token hóa bất động sản, cho phép sở hữu phân đoạn và tạo điều kiện đầu tư vào tài sản bất động sản. Việc áp dụng nền tảng của Máy ly tâm có tiềm năng cách mạng hóa việc tạo tài chính và thanh khoản cho nhiều loại tài sản.

Giao thức Tinlake cho việc tài trợ dựa trên tài sản

Giao thức Tinlake, được phát triển bởi Centrifuge, là một thị trường cho vay và vay phi tập trung giúp tài trợ dựa trên tài sản. Nó tận dụng công nghệ blockchain để cho phép việc mã hóa tài sản thế giới thực và cung cấp một nền tảng cho các nhà đầu tư cho vay vốn dựa trên những tài sản đảm bảo này. Dưới đây là một sự khám phá về giao thức Tinlake và vai trò của nó trong việc tài trợ dựa trên tài sản:

1. Tokenization of Real-World Assets: Giao thức Tinlake cho phép token hóa tài sản thực tế, như hóa đơn, bất động sản hoặc quyền lợi. Người tạo tài sản có thể token hóa tài sản của họ bằng cách tạo ra các token được bảo đảm bằng tài sản, đại diện cho sở hữu theo phần trong các tài sản cơ bản. Những token này sau đó được cung cấp trên nền tảng Tinlake để các nhà đầu tư mua.
2. Vay Thế Chấp: Qua giao thức Tinlake, người sáng lập tài sản có thể vay stablecoins hoặc các loại tiền điện tử khác bằng cách thế chấp tài sản token hóa của họ. Tài sản thế chấp cung cấp bảo đảm cho các khoản vay và giảm thiểu rủi ro cho các nhà cho vay. Các nhà đầu tư cho vay vốn trên nền tảng nhận lãi suất và trả tiền gốc dựa trên các điều khoản vay.
3. Lợi nhuận của nhà đầu tư: Các nhà đầu tư trên Tinlake có cơ hội kiếm được lợi nhuận bằng cách cho những người khởi tạo tài sản vay vốn của họ. Lợi nhuận được tạo ra thông qua các khoản thanh toán lãi suất cho các khoản vay, được phân phối cho các nhà đầu tư tương ứng với khoản đầu tư của họ. Các nhà đầu tư có thể đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ bằng cách chọn các tài sản token hóa khác nhau và các điều khoản cho vay khác nhau.
4. Đánh giá rủi ro và sự cẩn trọng: Tinlake tích hợp cơ chế đánh giá rủi ro và sự cẩn trọng để đảm bảo chất lượng và khả năng sinh lời của tài sản được đảm bảo. Các nguồn gốc tài sản và tài sản của họ trải qua quá trình đánh giá, bao gồm việc xếp hạng uy tín và quá trình xác nhận, để đánh giá tính khả quan của họ và giảm thiểu rủi ro. Các biện pháp đánh giá rủi ro này nhằm bảo vệ lợi ích của các nhà đầu tư trên nền tảng.
5. Tính thanh khoản và Tiếp cận vốn: Giao thức Tinlake cung cấp thanh khoản và tiếp cận vốn cho người khởi xướng tài sản họa phát hành token cho tài sản của họ. Bằng cách thế chấp tài sản của họ, người khởi xướng tài sản có thể mở khóa giá trị và có được tài chính đối với những tài sản này. Việc tiếp cận vốn này cho phép người khởi xướng tài sản giải quyết nhu cầu thanh khoản, tài trợ cho sự phát triển hoặc đáp ứng các nghĩa vụ tài chính khác.
6. Quản trị phi tập trung: Tinlake kết hợp mô hình quản trị phi tập trung, cho phép chủ sở hữu mã thông báo tham gia vào các quy trình ra quyết định. Chủ sở hữu mã thông báo có thể bỏ phiếu cho các đề xuất liên quan đến các thông số nền tảng, phương pháp đánh giá rủi ro và các vấn đề liên quan đến quản trị khác. Quản trị phi tập trung này đảm bảo sự tham gia của cộng đồng và điều chỉnh sự phát triển của nền tảng với lợi ích của các bên liên quan.
7. Mở rộng Lớp tài sản: Khả năng tài trợ dựa trên tài sản của Tinlake không bị hạn chế vào một lớp tài sản cụ thể. Giao thức hỗ trợ việc mã hóa của nhiều loại tài sản thực tế khác nhau, khiến cho nó linh hoạt và có thể thích ứng với các ngành công nghiệp và trường hợp sử dụng khác nhau. Tính linh hoạt này mở rộng các lớp tài sản tiềm năng có thể hưởng lợi từ việc tài trợ dựa trên tài sản thông qua Tinlake.
8. Thúc đẩy tài chính toàn diện: Giao thức Tinlake có tiềm năng thúc đẩy tài chính toàn diện bằng cách cung cấp khả năng tiếp cận vốn cho những người khởi tạo tài sản, những người có thể phải đối mặt với các rào cản trong việc có được tài chính truyền thống. Bằng cách tận dụng token hóa và công nghệ blockchain, Tinlake mở ra cơ hội cho nhiều cá nhân và doanh nghiệp hơn để tiếp cận tài chính và tham gia vào các khoản vay được hỗ trợ bằng tài sản.

Các trường hợp sử dụng và ứng dụng tiềm năng của Centrifuge

Phương pháp đổi mới của Centrifuge trong việc token hóa tài sản thực tế thông qua giao thức Tinlake mở ra một loạt các trường hợp sử dụng và ứng dụng tiềm năng trong nhiều ngành công nghiệp khác nhau.

1. Tài chính chuỗi cung ứng: Centrifuge có thể được áp dụng trong tài chính chuỗi cung ứng bằng cách mã hóa hóa đơn hoặc đơn đặt hàng. Điều này cho phép nhà cung cấp truy cập vào thanh khoản bằng cách bán hóa đơn được mã hóa của họ cho các nhà đầu tư trên nền tảng Tinlake, thu hẹp khoảng cách dòng tiền trong khi chờ đợi thanh toán từ người mua. Nó cung cấp một giải pháp tài chính chuỗi cung ứng hiệu quả và minh bạch hơn, mang lại lợi ích cho cả nhà cung cấp và nhà đầu tư.
2. Quyền Sở Hữu Phân Chia Bất Động Sản: Các khả năng mã hóa token của Centrifuge có thể được tận dụng trong ngành bất động sản. Bằng cách mã hóa tài sản bất động sản, quyền sở hữu phân chia trở nên khả thi, cho phép các nhà đầu tư mua các phần nhỏ của bất động sản. Điều này mở ra cơ hội đầu tư trong lĩnh vực bất động sản cho một loạt rộng rãi các cá nhân, nâng cao tính thanh khoản trên thị trường và đơn giản hóa quy trình mua bán bất động sản.
3. Lợi tức Sở hữu Trí tuệ: Centrifuge có thể hỗ trợ việc mã hóa lợi tức sở hữu trí tuệ. Người sáng tạo và chủ sở hữu quyền có thể mã hóa các dòng lợi tức tương lai của họ, cho phép họ tiếp cận vốn ngay lập tức bằng cách bán các lợi tức được mã hóa cho các nhà đầu tư. Điều này giúp người sáng tạo thực hiện lợi nhuận từ tài sản sở hữu trí tuệ của họ và cung cấp cơ hội cho các nhà đầu tư tiếp cận các dòng doanh thu tiềm năng trong tương lai.
4. Nghệ thuật và Trưng bày: Việc tạo token cho nghệ thuật và các vật phẩm sưu tập là một ứng dụng tiềm năng khác cho Centrifuge. Bằng cách tạo token cho những tài sản này, quyền sở hữu phân đoạn có thể được thiết lập, từ đó làm cho việc giao dịch và đầu tư vào nghệ thuật và các vật phẩm sưu tập dễ dàng hơn. Điều này cải thiện tính tiếp cận vào thị trường nghệ thuật, cho phép sở hữu chung của các tài sản có giá trị và tăng cường tính thanh khoản bằng cách cho phép bán phân đoạn và giao dịch trên thị trường phụ.
5. Tài chính cho doanh nghiệp vừa và nhỏ (SME): Máy ly tâm có thể giải quyết nhu cầu tài chính của các doanh nghiệp vừa và nhỏ. Bằng cách mã hóa tài sản của họ, chẳng hạn như các khoản phải thu, hàng tồn kho hoặc thiết bị, các doanh nghiệp vừa và nhỏ có thể có được vốn bằng cách bán các tài sản được mã hóa trên nền tảng Tinlake. Điều này cung cấp cho các doanh nghiệp vừa và nhỏ khả năng tiếp cận thanh khoản, cho phép tăng trưởng và mở rộng kinh doanh.
6. Giao dịch hàng hoá: Việc tạo token cho hàng hoá có thể tối ưu hóa quy trình giao dịch và tăng cường tính thanh khoản. Bằng cách tạo token cho hàng hoá như kim loại quý, sản phẩm nông nghiệp hoặc tài nguyên năng lượng, giao dịch có thể diễn ra trên blockchain, giảm thiểu trung gian và tăng tính minh bạch. Điều này cung cấp một cách hiệu quả hơn để đầu tư và giao dịch hàng hoá, loại bỏ rào cản cho nhà đầu tư nhỏ và giảm chi phí hành chính.
7. Thanh toán xuyên biên giới: Khả năng mã hóa token của Centrifuge có thể hỗ trợ thanh toán xuyên biên giới. Bằng cách mã hóa tài sản và sử dụng stablecoin như một phương tiện trao đổi, các bên có thể thực hiện giao dịch một cách an toàn và hiệu quả qua biên giới, tránh được các trung gian ngân hàng truyền thống và giảm chi phí giao dịch.
8. Cơ Hội Đầu Tư Thay Thế: Centrifuge mở ra cơ hội đầu tư thay thế cho cá nhân và tổ chức. Bằng cách chuyển đổi các tài sản thực tế khác nhau thành token, nhà đầu tư có thể đa dạng hóa danh mục đầu tư ngoài các lớp tài sản truyền thống và tiếp cận một loạt đầu tư rộng hơn. Điều này tạo ra một cảnh quan đầu tư rộng lớn hơn và dễ tiếp cận hơn, mang lại lợi nhuận tiềm năng từ các lớp tài sản trước đây chưa được khai thác.

Máy ly tâm và khoản vay mặc định

Centrifuge, một cái tên nổi bật trong không gian tài chính phi tập trung (DeFi), đã mạo hiểm vào lĩnh vực cho vay Tài sản Thực (RWA). Trong khi bước đi này đã mở rộng danh mục của mình, nó cũng mang lại một số rủi ro nhất định, đặc biệt khi so sánh với các nền tảng DeFi khác như Aave hoặc Compound.

Theo dữ liệu mới nhất, Centrifuge đã trải qua các khoản vay RWA mặc định khoảng 15.000.000 đô la, chiếm 3% tổng số khoản vay. Con số này làm nổi bật những thách thức và rủi ro liên quan đến việc tích hợp tài sản thế giới thực vào không gian DeFi.

So với các nền tảng như Aave hoặc Compound, sự xâm nhập của Centrifuge vào các khoản vay RWA mang lại một hồ sơ rủi ro khác. Trong khi các nền tảng như Aave và Compound chủ yếu xử lý các tài sản trên chuỗi, có tính minh bạch hơn và ít dễ mắc nợ, sự tham gia của Centrifuge vào các tài sản ngoài chuỗi đem đến các lớp rủi ro và phức tạp.

Nổi bật

• Máy ly tâm cho phép mã hóa tài sản trong thế giới thực trong các ngành công nghiệp.
• Các trường hợp sử dụng bao gồm tài trợ chuỗi cung ứng, sở hữu phần tỉ lệ bất động sản, tiền bản quyền tài sản trí tuệ, nghệ thuật và tác phẩm sưu tập, tài trợ doanh nghiệp nhỏ và vừa, giao dịch hàng hóa và thanh toán xuyên biên giới.
• Token hóa làm tăng tính thanh khoản và khả năng tiếp cận với các tài sản kém thanh khoản trước đó.
• Giao thức Tinlake của Centrifuge giúp tài trợ dựa trên tài sản và sự tham gia của nhà đầu tư.
• Nó cung cấp cơ hội đầu tư thay thế và mở rộng phạm vi các lớp tài sản cho nhà đầu tư.
• Các giải pháp của Centrifuge đóng góp vào việc bao gồm tài chính và tối ưu hóa quy trình trong các ngành công nghiệp khác nhau.