El personal de PrimeLending Loan Officers revela que cometieron un fraude hipotecario por valor de $1,7 millones

Se ha descubierto un caso de fraude hipotecario a gran escala que involucra a un ex empleado de PrimeLending. Según documentos judiciales citados por NS3.AI, Aquana Raffington es sospechosa de manipular datos financieros para obtener aprobaciones de préstamos sin base legal válida.

Esquema de Manipulación de Documentos y Datos de Ingresos

Raffington ha sido acusada de alterar documentos de prueba de ingresos para obtener una aprobación hipotecaria por valor de $1,7 millones. En sus operaciones, proporcionaba información sobre empleo e ingresos exagerados a los solicitantes, violando los estrictos estándares de verificación en la industria financiera. Esta violación de los protocolos internos revela un sistema de control débil en el proceso de otorgamiento de hipotecas.

Involucramiento de Terceros y Intereses Personales

Una investigación adicional revela que Raffington inició préstamos a entidades comerciales vinculadas directamente con ella y miembros de su familia. Estas acciones constituyen una violación de las políticas anti-nepotismo y de conflicto de intereses vigentes en PrimeLending. El uso de su posición para beneficios personales aumenta la pérdida de credibilidad de la institución financiera.

Sanciones Estrictas y Prohibiciones para Trabajar en el Sector Financiero

Como consecuencia de este fraude hipotecario, Raffington está prohibida de realizar cualquier actividad relacionada con instituciones financieras. Esta decisión severa refleja la gravedad de las acciones fraudulentas en la industria hipotecaria y el compromiso de las autoridades para proteger a los consumidores de prácticas poco éticas en el sector bancario.