La plataforma Steaker, fundada por Huang Weixuan, ha sido acusada por la Fiscalía de Taipei, recaudando 1,48 mil millones de yuanes en tres años

Una vez considerado pionero en la industria de las criptomonedas en Taiwán, Huang Weixuan, debido a que su plataforma de gestión de activos digitales Steaker estuvo involucrada en delitos como captación ilegal de fondos y violaciones a la Ley Bancaria, fue formalmente acusado en abril de 2024 por la Fiscalía de Taipei. Esta controversia judicial no solo ha revelado los oscuros secretos detrás de los esquemas de inversión altamente rentables, sino que también ha lanzado una advertencia a toda la industria. Según la investigación de la fiscalía, entre 2019 y finales de 2022, en solo tres años, Steaker atrajo una gran cantidad de fondos con tasas de interés extremadamente altas, alcanzando en total 14.8 mil millones de nuevos dólares taiwaneses.

De emprendedor emergente a acusado en el banquillo, Huang Weixuan

Con 34 años, Huang Weixuan tiene formación en ingeniería informática por la Universidad Nacional de Taiwán y desde temprano mostró entusiasmo por la industria de las criptomonedas. Trabajó como ingeniero de software en una conocida empresa tecnológica y posteriormente fue vicepresidente en Silver Technology, acumulando experiencia en el sector. En 2019, Huang decidió fundar Steaker, promoviendo la propuesta de valor de “ayudar a los usuarios a distribuir de manera flexible sus activos virtuales y generar ingresos en la cadena”, y en solo dos años elevó el tamaño de la plataforma a 50 millones de dólares, convirtiéndose en uno de los casos de emprendimiento más destacados en el mundo cripto de Taiwán.

Sin embargo, esta fama se desvaneció dramáticamente tras la declaración de bancarrota de FTX en noviembre de 2022. Debido a que Huang y su equipo desviaron los fondos de los usuarios de Steaker a su propia billetera en FTX, cuando esta plataforma de intercambio global enfrentó una crisis de liquidez, Steaker también quedó atrapada en una crisis de liquidez. Los inversores, al experimentar dificultades para retirar fondos, comenzaron a denunciar, y las autoridades judiciales iniciaron investigaciones de inmediato.

Riesgos ocultos tras tasas de interés de hasta el 88% anual

La investigación detallada de la fiscalía reveló el panorama completo del esquema de inversión de Steaker. Desde su creación, la plataforma lanzó cinco categorías de productos de inversión, diferenciadas por nivel de riesgo: “Conservador”, “Estable”, y “Nivel 1” a “Nivel 3” de riesgo, con tasas de interés que iban desde un 3.5% hasta un 88% anual. La diferencia tan marcada en las tasas debería haber sido una señal de advertencia para los inversores, pero aún así atrajo una gran cantidad de fondos. Los inversores transfirieron criptomonedas principales como USDT, USDC, BUSD, DAI, Ethereum y Bitcoin, que se convirtieron en las principales fuentes de financiamiento de la plataforma.

Tras seguir en detalle el destino de estos fondos, la fiscalía descubrió que Huang Weixuan utilizaba los activos de los usuarios para realizar operaciones estratégicas y préstamos de alto interés, además de desviar parte de los fondos para otros fines, incluyendo el pago de costos laborales y gastos operativos de otra empresa de Huang, llamada Shidike. La mezcla de activos y la opacidad en el flujo de fondos fueron considerados por la fiscalía como evidencia sólida para acusar a Huang de operar ilegalmente y captar depósitos de manera ilícita.

Sentencia judicial y lecciones para la industria

La Fiscalía de Taipei concluyó que Huang Weixuan, junto con el director técnico de Steaker, Xiū Mǐnjié, el director de marketing, Lu Tiānxīn, y la directora de operaciones, Pān Yítíng, sin autorización de las autoridades regulatorias, lanzaron esquemas de inversión y recaudaron fondos públicamente bajo la promesa de protección del capital y beneficios, constituyendo así un delito de captación ilícita de depósitos según la Ley Bancaria. La matriz de Steaker, Sidi Ke, también fue sancionada con una multa.

Es importante destacar que, aunque la fiscalía consideró que Huang y otros estaban involucrados en captación ilegal de fondos y violaciones legales, no se presentó una acusación por fraude. La razón, según las autoridades, es que antes de la bancarrota de FTX, los inversores de Steaker podían consultar sus saldos y transferir fondos libremente, por lo que no se cumplían los elementos constitutivos del delito de fraude. Esta decisión refleja la zona gris en la regulación de la industria de las criptomonedas: a pesar de evidentes conductas ilegales de captación de fondos, la naturaleza técnica de las plataformas dificulta la aplicación de las leyes tradicionales contra el fraude.

Este caso advierte a la industria de las criptomonedas en Taiwán que altas tasas de retorno suelen ir acompañadas de riesgos insostenibles. El ejemplo de Huang Weixuan recuerda a los inversores que deben ser cautelosos con plataformas que prometen rendimientos extraordinarios, y también llama a las autoridades a fortalecer la supervisión y regulación de este tipo de actividades.