Huang Weixuan, fundador de Steaker, acusado de captar fondos durante 3 años por 1.48 mil millones de yuanes, con una tasa de interés anual máxima del 88%, provoca una cadena de colapsos

曾經 es una estrella emprendedora en la industria de las criptomonedas en Taiwán, Huang Wei-xuan, ahora ha quedado desacreditado debido a una investigación judicial. La Fiscalía de Taipei en principios de 2023 acusó formalmente a Huang Wei-xuan y a tres altos ejecutivos que fundaron la plataforma Steaker por violar la Ley de Bancos, la Ley de Prevención de Lavado de Dinero y otros delitos, además de confiscar los ingresos ilícitos relacionados. Este caso no solo reveló las lagunas regulatorias en la gestión de activos criptográficos, sino que también se convirtió en un reflejo de la crisis de confianza en la industria de las criptomonedas en la era posterior a FTX.

De estrella emergente en la industria a acusado en la corte

Con 34 años, Huang Wei-xuan se graduó en Ingeniería Informática en la Universidad de Taiwán, y ya había destacado antes de ingresar al campo de las criptomonedas. Se sabe que comenzó a comerciar con Bitcoin y a desarrollar carteras criptográficas durante sus años de estudiante. Posteriormente, ocupó cargos como ingeniero de software en Yahoo y vicepresidente de Silver Technology.

En 2019, Huang Wei-xuan fundó la plataforma de gestión de activos digitales Steaker, que prometía ayudar a los usuarios a “fácilmente asignar activos virtuales y generar ingresos en la cadena”. En solo dos años, el patrimonio de la plataforma superó los 50 millones de dólares, convirtiéndose en una de las historias de emprendimiento más destacadas en ese momento, y Huang Wei-xuan fue considerado un pionero en el mercado de criptomonedas en Taiwán. Sin embargo, todo ese brillo se desvaneció rápidamente tras la quiebra de FTX a finales de 2022.

La trampa de captación de fondos tras altos rendimientos

La investigación de la fiscalía reveló que, desde su creación, Steaker lanzó varias opciones de inversión, clasificadas en cinco categorías según el nivel de riesgo. Entre ellas, la opción “conservadora” ofrecía una tasa de interés anual desde el 3.5%, mientras que la categoría “nivel 3 de riesgo” alcanzaba hasta un 88% anual, cifras que resultaban altamente atractivas para los inversores.

Según las estadísticas, entre 2019 y finales de 2022, Steaker captó fondos por un total de aproximadamente 1,485.43 millones de nuevos dólares taiwaneses. Los inversores depositaron grandes cantidades de stablecoins como USDT, USDC, BUSD, DAI, así como criptomonedas principales como Ethereum y Bitcoin en la plataforma. Sin embargo, estas promesas de ganancias aparentemente estables estaban basadas en fundamentos extremadamente frágiles.

La caída de FTX como una partida de dominó

El punto de inflexión ocurrió en noviembre de 2022. Cuando FTX solicitó protección por bancarrota en Estados Unidos, la cadena de fondos de Steaker se rompió de inmediato. La fiscalía verificó que los activos de los usuarios en la plataforma en realidad se dirigían a la billetera personal de FTX de Huang Wei-xuan, utilizada para realizar operaciones estratégicas y arbitraje de préstamos con altos intereses. Lo más sorprendente es que parte de los fondos también fueron transferidos a comerciantes de criptomonedas personales, y finalmente utilizados para pagar salarios a empleados de otra empresa de Huang Wei-xuan, así como alquileres y gastos operativos.

Este comportamiento de desvío de fondos entre plataformas y cuentas, creó múltiples puntos de interrupción en el flujo de dinero, ocultando hábilmente el destino de los ingresos ilícitos. Cuando FTX entró en dificultades, los productos de inversión de Steaker enfrentaron dificultades para retirar fondos en gran escala, lo que provocó pánico entre los inversores, quienes comenzaron a denunciar estafas ante la fiscalía.

La acusación de la fiscalía: delito de captación ilegal de fondos

La Fiscalía de Taipei concluyó que Huang Wei-xuan, el director técnico de Steaker, Shu Min-jie, el director de marketing Lu Tian-xin y la directora de operaciones Pan Yi-ting, sin autorización de las autoridades regulatorias, lanzaron planes de inversión con garantía de capital y beneficios, y reclutaron a público en general para invertir, constituyendo así una operación ilegal de captación de depósitos.

A principios de 2023, la fiscalía de Taipei acusó formalmente a Huang Wei-xuan y a los otros tres por delitos de operación ilegal de captación de depósitos según la Ley de Bancos, y solicitó sanciones para la matriz de Steaker, Sidi Ke. Es importante destacar que, aunque la fiscalía consideró que Huang Wei-xuan y los otros estaban involucrados en la captación ilegal de fondos, no se les acusó de fraude. La razón es que, antes de la quiebra de FTX, los inversores de Steaker podían consultar sus saldos y transferir libremente sus activos, por lo que no se cumplían todos los elementos constitutivos del delito de fraude.

Lecciones para la industria y reflexiones regulatorias

El caso de Huang Wei-xuan advierte una vez más a la industria que las promesas de altos rendimientos suelen esconder riesgos elevados. Para los inversores, un plan de inversión con una tasa de interés del 88% anual debe ser motivo de máxima precaución. Para las autoridades regulatorias, cómo equilibrar el apoyo a la innovación en activos digitales y la prevención de riesgos sistémicos se ha convertido en una cuestión urgente.