El Banco Central de la India expone a dos funcionarios bancarios que ayudan a ciberdelincuentes de criptomonedas

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Fuente: CryptoNewsNet Título original: El banco central de la India expone a dos funcionarios bancarios que ayudan a ciberdelincuentes en criptomonedas Enlace original: La Oficina Central de Investigaciones (CBI) en la India ha anunciado la detención de dos funcionarios bancarios por ayudar en operaciones de ciberdelincuencia. Según informes, los dos funcionarios bancarios fueron responsables de la creación de cuentas mule en colaboración con estos ciberdelincuentes.

La CBI afirmó que los funcionarios bancarios trabajaban mano a mano con los criminales, ayudándolos a mover sus fondos ilícitos mediante la creación de estas cuentas mule.

Los criminales suelen usar cuentas mule para ocultar el origen de los fondos, que en la mayoría de los casos son robados. Después de moverlos a través de varias cuentas locales, los fondos se transfieren a activos digitales antes de ser enviados fuera del país.

Detalles de la Operación

La CBI mencionó que el aspecto más alarmante de toda la operación es que los funcionarios arrestados eran quienes proporcionaban pistas a los criminales para asegurar que evadieran la detección, y sus operaciones se llevaban a cabo sin desafíos.

Ambos funcionarios fueron removidos de sus cargos de inmediato, y sus instituciones financieras fueron informadas de sus roles en las operaciones. Los funcionarios también están a la espera de su primera comparecencia en el tribunal mientras la CBI continúa con las investigaciones.

Según la declaración de la CBI, las estafas con dinero mule operan una red que comienza con los ciberdelincuentes robando dinero o activos digitales de sus víctimas. Una vez realizado el robo y los criminales tienen el control de los fondos, el dinero se lava hasta que es imposible rastrearlo.

Para hacer esto posible, los criminales mueven los fondos en pequeñas denominaciones a través de miles de cuentas bancarias, aumentando el número de transacciones hasta que se vuelve demasiado difícil de seguir.

Una vez que están satisfechos con las transacciones en capas, el dinero se intercambia por activos digitales y se envía fuera de la India a los cabecillas de la red de fraude.

En algunos casos, los criminales reclutan personas para obtener estas cuentas bancarias, mientras que en otros casos, como este, los funcionarios bancarios usan las cuentas de personas inocentes para facilitar el lavado. Además, los funcionarios bancarios también alteraron las identificaciones reales de los clientes para crear nuevas cuentas con diferentes nombres para este propósito.

Procedimientos judiciales e investigación

En su comunicado de prensa, la CBI mencionó que los funcionarios recibieron dinero por ayudar a los ciberdelincuentes. La agencia indicó que, basándose en el análisis realizado en dispositivos digitales incautados durante las investigaciones, la evidencia suficiente llevó a la CBI a identificar al entonces Subgerente del Canara Bank en Patna, y al entonces Asociado de Desarrollo Comercial del Axis Bank, en Patna. Ambos jugaron roles activos en ayudar a las operaciones de los ciberdelincuentes.

Axis Bank emitió un comunicado señalando que el asunto está en investigación activa y que el banco está cooperando con las autoridades para que el asunto pueda resolverse rápidamente. El comunicado fue emitido a través de un portavoz que añadió que el banco continúa manteniendo los más altos estándares de integridad como una institución responsable. También señaló que el banco mantiene una tolerancia cero hacia cualquier conducta que viole sus políticas o código de ética.

Preocupaciones crecientes sobre cuentas mule

En las últimas semanas, bancos como HDFC e ICICI han suspendido la apertura de cuentas digitales debido al aumento de cuentas mule. Según Kanishk Gaur, CEO de Athenian Tech, las cuentas mule han aumentado, y operar dichas cuentas puede tomar cualquier forma. Señaló que, a veces, los funcionarios bancarios ayudan a los ciberdelincuentes a lavar los fondos antes de que se conviertan en activos digitales, y otras veces, los clientes venden su información para formar parte de la red.

Gaur afirmó que la idea detrás de usar tantas cuentas es simplemente asegurarse de que quien rastrea los fondos llegue a varios callejones sin salida, y para cuando finalmente descubran la fuente, los fondos ya habrán sido transferidos a criptomonedas y enviados fuera del país.

La CBI dice que su investigación también está analizando la posibilidad de que el caso esté relacionado con otros que actualmente están en investigación.