7 pasos clave para atravesar el mercado bajista de criptomonedas: cómo crecer en tiempos de calma

Cada inversor en criptomonedas ha experimentado esa sensación: los números en la pantalla siguen bajando y la cuenta se vuelve roja hasta el púrpura. Esto no es una historia, sino un ciclo real de mercado bajista en crypto. Pero también es el momento clave que distingue a quienes ganan de quienes pierden dinero.

¿Por qué tomarse en serio un mercado bajista?

El mercado de criptomonedas, como otros mercados financieros, presenta fluctuaciones cíclicas. Estas variaciones están influenciadas por la psicología de los inversores, avances tecnológicos, cambios regulatorios y tendencias macroeconómicas. A medida que el mercado madura, entender estos ciclos se vuelve cada vez más importante.

Durante un mercado bajista, los precios no solo caen un 20%—a veces las criptomonedas pueden desplomarse hasta un 90%. El ejemplo más famoso es el “invierno de las contraseñas” de diciembre de 2017 a junio de 2019, cuando Bitcoin cayó de $20,000 a $3,200. Estos ciclos de mercado bajista en crypto aparecen aproximadamente cada 4 años y suelen durar más de un año.

Actualmente, el precio de Bitcoin fluctúa cerca de $89,020, con un aumento del 1.61% en 24 horas. Pero independientemente del rendimiento a corto plazo, dominar las técnicas de supervivencia en un mercado bajista es una habilidad imprescindible para todo inversor.

Primera estrategia: la filosofía de mantener (HODL)

HODL proviene de un error ortográfico de “hold” y de la abreviatura de “Hold On for Dear Life” (Aférrate por tu vida). Pero lo que representa va mucho más allá: es una creencia.

Un verdadero HODLer no se asusta por las fluctuaciones a corto plazo. Confía en el valor a largo plazo de la tecnología blockchain y en que esta industria superará todas las dificultades. Esta estrategia es especialmente adecuada para:

• Inversores que reconocen que no son buenos en trading a corto plazo (como day trading o high-frequency trading)
• Holders con confianza a largo plazo en el sector cripto
• Personas que quieren evitar el FOMO y el FUD

Lo clave es: si crees, mantén la postura. No dejes que los titulares de noticias a corto plazo muevan tu convicción.

Segunda estrategia: inversión periódica (DCA) — lo lento es rápido

En un mercado bajista, muchos venden. ¿Qué hacen los inversores inteligentes? Compran pequeñas cantidades de forma regular.

Esto se llama DCA (Dollar Cost Averaging), una estrategia reconocida tanto en finanzas tradicionales como en criptomonedas. El principio es simple: invierte una cantidad fija semanal o mensual, sin importar si el mercado sube o baja.

Pasos para implementarlo:

1. Escoge los activos en los que quieres invertir (por ejemplo, BTC)
2. Define una cantidad fija por inversión (por ejemplo, $100)
3. Establece un ciclo de inversión (por ejemplo, comprar cada lunes)
4. Encuentra plataformas confiables y wallets seguros

¿Por qué esta estrategia es especialmente efectiva en un mercado bajista? Porque cuando el mercado cae, con los mismos $100 puedes comprar más monedas. Cuando llegue el mercado alcista, ya habrás acumulado una posición significativa.

Tercera estrategia: diversificación de cartera — no pongas todos los huevos en una sola cesta

Concentrar en un solo activo es muy arriesgado. Lo recomendable es diversificar en diferentes tipos de criptoactivos:

Por tipo de activo:

• Bitcoin: la opción más estable. BTC ya es considerado un refugio seguro por inversores institucionales, con volatilidad moderada.
• Criptomonedas principales: Ethereum y otros proyectos Layer-1, Layer-2, riesgo medio.
• Otros tokens: GameFi, IA, metaverso, con mayor riesgo pero también potencial.
• Stablecoins: para esperar oportunidades en un mercado bajista.

Por capitalización de mercado:

• Proyectos de gran capitalización (relativamente estables)
• Proyectos de mediana y pequeña capitalización (más volátiles, pero con potencial de retornos sorprendentes)

Lista de verificación clave:

• ¿El whitepaper del proyecto es claro y transparente?
• ¿El modelo económico del token es razonable (esto determina su valor a largo plazo)?
• ¿El proyecto ha mostrado movimientos anómalos en su historia (posibles manipulaciones)?
• ¿El equipo tiene experiencia y casos de éxito previos?

Cuarta estrategia: hacer cortos para obtener ganancias — que la caída también sea una oportunidad

No todos están hechos para esto, pero es importante entenderlo. Hacer cortos significa vender en corto, tomando prestado un activo para venderlo y recomprarlo más barato cuando el precio baje, ganando la diferencia.

Durante un mercado bajista en crypto, es una estrategia válida—porque el mercado efectivamente está bajando. Pero también conlleva riesgos reales: si el precio sube, tus pérdidas pueden ser ilimitadas.

Por eso: los principiantes no deberían hacer cortos. Los traders con experiencia pueden usar derivados para probar con cantidades pequeñas.

Quinta estrategia: coberturas — protege tu capital

Es una forma más segura de gestionar riesgos. En pocas palabras: mientras tienes BTC, también puedes hacer cortos con BTC en la misma cantidad.

¿El resultado? Cuando el precio cae, tus posiciones cortas ganan; cuando sube, tus holdings en spot también ganan. El único costo es la comisión de trading, mucho menor que una pérdida.

Usar derivados (futuros y opciones) es común:

• Futuros: contratos para comprar o vender a un precio y fecha específicos.
• Opciones: derechos que te dan flexibilidad para comprar o vender.

Sexta estrategia: poner órdenes limitadas — pesca para comprar en caída

La mayoría de los traders nunca logran comprar en el fondo. El precio cae de repente y tú quizás estás durmiendo.

Pero hay una solución: poner varias órdenes limitadas, a precios increíblemente bajos.

Por ejemplo: colocar 10 órdenes limitadas, desde $50,000, $40,000, $30,000… bajando en escalones. La mayoría de esas órdenes quizás nunca se ejecuten, pero si alguna se activa, compras a precios muy bajos.

Lo importante es: tener paciencia y no cancelar esas órdenes constantemente.

Séptima estrategia: órdenes de stop-loss — prepárate para fallar

Los inversores maduros siempre usan stop-loss. Una orden de stop-loss se activa automáticamente cuando el precio alcanza un nivel predeterminado, protegiéndote de pérdidas excesivas.

Su función:

• Evitar decisiones emocionales
• Bloquear pérdidas automáticamente
• Permitirte concentrarte en otras oportunidades

Una vez que se activa, la orden se ejecuta como mercado, asegurando que no quedes atrapado por mucho tiempo.

Sabiduría para sobrevivir en un mercado bajista

Invierte solo lo que puedas permitirte perder: El mercado cripto es de alto riesgo. Si es tu primera vez, invierte poco, observa, aprende a usar las plataformas y acumula experiencia.

Mantente informado y atento: Sigue las noticias del sector, avances tecnológicos, regulaciones. Observa los movimientos de las ballenas (grandes fondos). Pero lo más importante: confía en tu juicio, no en seguir ciegamente a otros.

Haz tu tarea antes de invertir: Estudia a fondo los whitepapers, modelos económicos, antecedentes del equipo. No te dejes llevar por el hype, ten una lógica clara de inversión.

Seguridad ante todo: Usa wallets hardware para guardar grandes cantidades. Guardan las claves privadas offline, reduciendo mucho el riesgo de hackeos. Es mucho más seguro que dejar fondos en exchanges.

Define metas y tolerancia al riesgo: Antes de entrar, pregúntate: ¿cuáles son mis objetivos? ¿Cuánto puedo perder? Sigue tu plan. Usa órdenes de take profit y stop-loss para mantener la racionalidad.

La última palabra

Un mercado bajista no es el fin, sino un momento para recomponer y acumular. Quienes en 2018 mantuvieron HODL o hicieron DCA, en las bull runs de 2020 y 2021 ganaron mucho.

Las estrategias clave—HODL, inversión periódica, diversificación, cortos, coberturas, órdenes limitadas, stop-loss—no son para volar en un mercado bajista, sino para sobrevivir y esperar que llegue la próxima subida.

El período de bear market en crypto pone a prueba la mentalidad y la disciplina. Si puedes mantener la calma, analizar racionalmente, seguir tu plan y aprender constantemente, en el próximo ciclo serás un ganador.