¿Por qué el Esquema Ponzi es tan engañoso? Desde el caso de Madoff hace 20 años hasta los recientes encriptación.

Question

Esquema Ponzi esta trampa ya se ha jugado durante más de 100 años, desde que Charles Ponzi comenzó el esquema de arbitraje de sellos en Boston en 1920, hasta ahora sigue cambiando de formas para tomar a la gente por tonta. Lo más absurdo es que, a pesar de que la gente sabe esta rutina, aún son absorbidos una y otra vez.

¿Por qué es tan difícil acabar con un Esquema Ponzi?

En pocas palabras, un Esquema Ponzi se resume en tres palabras: desmantelar la pared este para reparar la pared oeste. Los estafadores no ganan dinero a través de inversiones reales, sino que utilizan los fondos de los nuevos entrantes para compensar los “retornos” de los “inversores” anteriores. Mientras haya un flujo constante de nuevos fondos, el juego puede continuar. Una vez que no hay nuevos interesados, todo el esquema colapsa, el fundador se lleva el dinero y los inversores pierden su capital.

La clave es que ha capturado el aspecto más mortal de la naturaleza humana: la avaricia. ¿Quién no quiere bajo riesgo y alta rentabilidad? Una inversión normal con un 10% anual ya se considera bastante buena, pero los estafadores se atreven a prometer un ingreso mensual del 30%, e incluso “se puede ganar sin importar si sube o baja”, esta tentación es muy difícil de resistir.

Comparación de casos clásicos

Caso Madoff (revelado en 2008)

Duración de operación: 20 años
Monto estafado: 648 mil millones de dólares
Trampa: Identidad del ex presidente de Nasdaq + respaldo de la comunidad judía, promesa de un retorno estable del 10% anual.
Punto de ruptura: La crisis financiera de 2008, retiras masivos de los inversores, ruptura de la cadena de financiamiento.

Billetera PlusToken (expuesta en 2019)

Duración de funcionamiento: más de 1 año
Monto estafado: 2 mil millones de dólares en criptomonedas
Trampa: Vestido con la apariencia de “blockchain” de alta gama, prometiendo un rendimiento mensual del 6%-18%, alegando que se logra a través del arbitraje.
Punto de revelación: de repente no se puede retirar monedas, el servicio al cliente deja de responder, los inversionistas se dan cuenta de que han sido engañados.

¿Lo has notado? Los tiempos están cambiando, y el empaque de los engaños también está evolucionando. Desde las finanzas tradicionales hasta las criptomonedas, desde la promesa de arbitraje con sellos hasta el arbitraje en transacciones de blockchain, la esencia no ha cambiado.

10 señales que te dicen: esto puede ser un Lavado de ojos

Bajo riesgo y alta rentabilidad——Conocimientos básicos de finanzas: una alta rentabilidad necesariamente conlleva un alto riesgo. ¿Has visto alguna vez una inversión que gane un 30% al mes?
Protección del capital y rentabilidad garantizada——No hay inversión que pueda garantizar un 100% de ganancias, quienes digan eso están mintiendo.
El mecanismo del producto es súper complejo——intencionadamente se complica algo simple, de manera que no puedas entenderlo.
Huir de los detalles—— Preguntar cómo funciona el proyecto y que esquiven la respuesta, con una frase de “secreto comercial” para despacharte.
No se puede encontrar información de la empresa——No se encuentra el registro en el sistema comercial, o es solo una empresa fantasma.
Establecer varios obstáculos para retiros——comisiones excesivamente altas, reglas de retiro cambiadas arbitrariamente, imposibilidad de recibir fondos durante mucho tiempo
Esquema piramidal——Para ganar dinero, es necesario desarrollar una red de afiliados; las inversiones de los nuevos son la principal fuente de ingresos.
El fundador es mitificado——se presenta al creador como un “genio” o “salvador”, nunca se reconocen los fracasos.
Origen de la inversión poco claro——¿de dónde provienen tus “ganancias”? No se puede explicar.
Compromiso de altos rendimientos estables——la misma tasa de retorno en cualquier período, no existe en la realidad

¿Cómo salvarse?

Recomendación principal:

Recuerda siempre una frase: El riesgo es proporcional a la recompensa. No hay comida gratis en el cielo.
Antes de invertir, aprende un poco de conocimientos financieros básicos, no dejes que los términos profesionales te engañen.
Es muy importante investigar el trasfondo de la empresa, dedicar 5 minutos a buscar puede evitar pérdidas de cientos de miles.
En lugar de forzarse, es mejor dejar pasar las maneras de inversión que no se entienden.
Ante situaciones ambiguas, consulta a un asesor profesional, un pequeño gasto a cambio de tranquilidad.
Recuerda: la avaricia es el pecado original. Pregúntate por qué los demás no han descubierto esta “oportunidad”?

Dicho sea de paso, lo más cruel de un Esquema Ponzi no es la técnica de engaño en sí, sino que aprovecha la codicia que todos llevamos dentro. Desde los sellos de Boston hasta las criptomonedas, el núcleo de los engaños no ha cambiado en 100 años: se trata de tomar el dinero de los nuevos para pagar a los que están delante, repitiéndose hasta que colapsa.

Ahora que la blockchain está tan de moda, diversos tokens y proyectos DeFi surgen sin parar, y los estafadores ya se han infiltrado. La próxima vez que veas una “oportunidad de inversión de alta rentabilidad y estable”, recuerda hacerte una pregunta: si realmente es tan rentable, ¿por qué los estafadores se tomarían la molestia de engañarme?

Mantente alerta, proteger el capital es más importante que cualquier otra cosa.