Guía para principiantes en futuros para evitar trampas: las verdaderas razones por las que el 90% pierde.

Los futuros parecen muy atractivos, pero ¿por qué tantas personas obtienen liquidación?

Recientemente, cada vez más personas me preguntan cómo jugar con futuros. Para ser honesto, los futuros son como una espada de doble filo: mientras que el apalancamiento amplifica las ganancias, también puede vaciar tu cuenta en un instante.

Primero hablemos del concepto central: los futuros son transacciones con margen, solo necesitas pagar una parte del margen para controlar un valor de contrato mayor. Por ejemplo, en los futuros del índice taiwanés, el margen inicial es de solo más de 300,000, pero controlas contratos por varios millones. ¿Suena bien? El problema es que——una vez que se juzga incorrectamente la dirección, las pérdidas también se amplificarán por el apalancamiento, e incluso puedes terminar debiéndole dinero a la correduría.

Futuros vs Acciones: ¿cuál es la diferencia?

Puntos clave: Las acciones pueden perder hasta el capital invertido, los futuros pueden perder más que el capital.

¿Quieres jugar con futuros? Primero supera estos 9 obstáculos

1. Entender la lógica básica del mercado de futuros

Los futuros son acuerdos entre las partes compradoras y vendedoras que se llevan a cabo en una bolsa de valores, donde los contratos tienen una “fecha de vencimiento” y deben ser liquidados forzosamente al vencimiento. A diferencia de las acciones, que se pueden mantener indefinidamente.

2. Pregúntate a ti mismo: ¿eres un inversor a corto plazo o a largo plazo?

• Largo plazo: Los futuros no son adecuados como herramienta principal, a lo sumo se utilizan para cobertura.
• Corto plazo: La flexibilidad de los futuros (puede ser largo o corto, sin restricciones para el day trading) te atraerá, pero el riesgo también es el más alto.

3. Abrir una cuenta con un corredor de futuros

Comerciantes de futuros en Taiwán: Yuanta, KGI, Qunyi, Yongfeng, Cathay (solo pueden negociar productos de futuros de Taiwán, selección limitada)

Corredores de futuros internacionales: Mitrade, E-trade, TD Ameritrade, Interactive Brokers (variedad rica, se pueden negociar índices globales, divisas, energía, productos agrícolas, etc.)

Puntos clave para elegir un comerciante: bajas tarifas, cotizaciones rápidas, variedad de activos.

4. ¡Es necesario practicar con una cuenta de simulación!

No es una opción opcional, es una opción obligatoria. Muchos novatos directamente invierten dinero real y en un mes pierden tanto que ni siquiera tienen dinero para comer. El significado de la cuenta de simulación es: utilizar fondos virtuales para verificar si tu lógica de trading realmente puede generar ganancias.

5. Decidir el objeto de la transacción

Los contratos de futuros más populares:

Futuros de índices: índice de Taiwán, S&P 500, Nasdaq 100, VIX (índice de volatilidad)

Futuros de metales: oro, plata, cobre, platino

Futuros de energía: petróleo crudo, gas natural, gasolina

Futuros de tasas de interés: Bonos del gobierno de diferentes plazos

Futuros de productos agrícolas: trigo, maíz, soja, café

Consejos para elegir variedades: Elija contratos con alta liquidez (normalmente contratos que están cerca de su vencimiento), ya que los contratos a plazo tienen una liquidez muy baja y pueden quedar atrapados.

6. Calcula cuántos fondos de garantía necesitas

Ejemplo (datos de Yuanta Futures):

• Futuros de índice TAIEX: 306,000 TWD
• Futuros de índice de Taiwán pequeño: 7.65 mil NT$
• Futuros Nasdaq 100: 9.8 millones de TWD
• Futuros de oro: 2,330 dólares

Consejo para principiantes: Comienza con la versión mini, así no perderás mucho.

7. Aprende a leer el mercado y encontrar señales de trading

Los traders de futuros suelen analizar de dos maneras:

Análisis fundamental: Estar atento a los datos económicos, noticias políticas, desempeño empresarial

Análisis técnico: Utilizar indicadores como velas, medias móviles y RSI para determinar los puntos de compra y venta (muy importante, ya que los futuros tienen fecha de vencimiento y no se pueden comprar al azar)

Sugerencia clave: Ingresar en el mercado justo antes de que se active el movimiento técnico, de esta manera es más fácil controlar la dirección.

8. ¿Hacer largo o corto?

Hacer largo (alcista): comprar primero y vender después, ganar la diferencia de precio

Ejemplo: esperas que el precio del petróleo suba → compras futuros de petróleo crudo → el precio del petróleo realmente sube → cierras la posición y vendes → ganas dinero

Vender en corto (bearish): primero vende y luego compra, también se gana la diferencia.

Ejemplo: esperas que las acciones de EE. UU. caigan → vende contratos de futuros del S&P 500 → el mercado de valores efectivamente cayó → cierra la posición a un precio más bajo → ganas dinero

Ventajas de los futuros: Vender en corto y comprar en largo es igual de sencillo, no es necesario pedir prestadas acciones como en el caso de las acciones.

9. Establecer stop-loss y take-profit: esto es una salvación.

Este paso determina si al final eres el ganador o si obtienes liquidación.

Lo que todo principiante debe hacer:

• Establecer un límite de pérdida relativamente corto (por ejemplo, detener la pérdida si las pérdidas alcanzan el 10-15% del capital).
• No tener una posición demasiado grande (se recomienda que cada operación no supere el 5% del capital total)
• Cada operación debe tener puntos de entrada y salida claros.

Una vez que tengas suficiente experiencia, puedes ajustar gradualmente, pero la disciplina básica no debe romperse.

Ventajas de los futuros (¿por qué hay tantas personas que juegan?)

✓ Efecto de apalancamiento: con 100,000 se puede controlar un contrato de 1,000,000, apostando poco para ganar mucho.

✓ Flexibilidad en largos y cortos: no solo se puede ganar con subidas, sino también con bajadas

✓ Herramienta de cobertura: ¿Tienes miedo de que las acciones caigan? Puedes hacer cortos en futuros para cubrir el riesgo.

✓ Alta liquidez: El mercado internacional de futuros tiene transacciones frecuentes, se puede entrar y salir en cualquier momento.

✓ Bajas comisiones: mucho más baratas que las acciones

Riesgos de futuros (razones por las que el 90% pierde)

✗ El apalancamiento es una espada de doble filo: amplifica las ganancias al mismo tiempo que amplifica las pérdidas, un descuido puede llevar a obtener liquidación.

✗ Responsabilidad ilimitada: Lo más aterrador es que las pérdidas pueden superar tu margen, lo que lleva a deberle dinero a la corredora.

✗ Los contratos tienen fecha de vencimiento: a diferencia de las acciones que se pueden mantener para siempre, los futuros deben liquidarse al vencimiento y también hay que considerar el traspaso.

✗ El umbral parece bajo, pero en realidad es muy alto: superficialmente se requiere poco margen, pero el conocimiento profesional necesario es mucho mayor que el de la inversión en acciones.

✗ Especificaciones del contrato fijas: Aunque hay versiones mini, la selección no es tan flexible como las acciones.

✗ Volatilidad extrema: Los precios de los futuros fluctúan mucho más que los del mercado al contado, y en condiciones extremas, pueden obtener liquidación en un instante.

Lectura obligada para principiantes: ¿Por qué el 90% de las personas pierden dinero en futuros?

1. No hay sistema de trading: Entrar y salir al azar, operar según la intuición.
2. No se establece stop loss: Aferrarse a la esperanza, perder hasta el final
3. Sobreapalancamiento: una posición ocupa más del 50% de los fondos.
4. Seguir la tendencia y vender en la caída: entrar de inmediato al ver el mercado, un típico miedo a perderse algo (FOMO).
5. No hacer tarea: Lanzar dinero real directamente sin practicar a través de una cuenta de simulación.
6. Transacciones demasiado frecuentes: El trading de alta frecuencia intradía consume la mayor parte de las ganancias en comisiones.

CFD: los “hermanos” de los futuros, pero más adecuados para los minoristas

Si crees que los futuros son demasiado difíciles, puedes considerar el CFD (Contrato por Diferencia): una herramienta que se encuentra entre los futuros y el mercado spot.

Características de CFD:

• Variedad de productos: más de 400 tipos de activos financieros (acciones, divisas, criptomonedas, materias primas), a diferencia de los futuros que tienen variedades limitadas.
• Sin fecha de vencimiento: se puede mantener indefinidamente, sin necesidad de considerar el problema de la transferencia.
• Apalancamiento ajustable: de 1 a 200 veces a elección, más flexible
• Bajo umbral de entrada: el margen inicial es más bajo que el de futuros
• Flexibilidad de especificaciones: se puede negociar con un mínimo de 0.01 lotes, sin necesidad de comprar todo el contrato de una vez.

Pero no olvides: Los riesgos de los CFD son los mismos que los de los futuros: apalancamiento, posible pérdida superior al capital, y necesidad de un estricto stop loss.

Resumen: ¿Eres apto para operar con futuros?

Persona adecuada:

• Tener suficiente tiempo para monitorear el mercado
• Fuerte mentalidad, capaz de aceptar pérdidas
• Cuenta con un sistema de trading completo y disciplina de ejecución.
• Fondos suficientes, capaces de soportar la volatilidad

Personas no adecuadas:

• Estoy ocupado con el trabajo, no tengo tiempo para ver el mercado.
• Mentalidad inestable, fácil de ser influenciado por las emociones
• Aún no entiendo la lógica de las acciones
• El capital es ajustado, no puede soportar pérdidas.

Últimas palabras: Los futuros no son una herramienta para enriquecerse rápidamente, sino un derivado financiero de alto riesgo y alta rentabilidad. Antes de invertir dinero real, asegúrate de —

1. Aprender completamente las reglas del mercado de futuros
2. Establecer un sistema de trading claro
3. Practica con una cuenta de simulación durante al menos 3 meses para obtener ganancias.
4. Cumplir estrictamente con la disciplina de stop loss y take profit
5. El capital inicial no debe ser demasiado grande

Recuerda: en el mercado de futuros, estar vivo ya es una victoria.