Breve historia de los diez esquemas Ponzi: desde el fraude de los sellos hasta las trampas del mundo Cripto

¿Sabías que? El primer Esquema Ponzi ocurrió hace 100 años. Un tipo llamado Charles Ponzi utilizó una trampa tan simple que no podría ser más simple, robando el equivalente a varios millones de dólares de hoy. Y lo más doloroso es que—el mismo truco se está representando ahora en el mundo Cripto.

Ley de oro del Lavado de ojos: pagar intereses con el dinero de otros

La lógica del Esquema Ponzi es tan simple:

1. Prometer tasas de retorno exageradas (Esquema Ponzi de sellos 50% en 45 días, MMM de Rusia intereses mensuales de decenas %)
2. ¿Los primeros inversores realmente pueden obtener dinero (con los fondos de los nuevos inversores)?
3. Nuevos participantes que siguen la tendencia para entrar al mercado (“Mira, ¡realmente han ganado!”)
4. Colapso de la cadena de financiamiento, las personas que entran tarde pierden todo.

¿Por qué es fácil caer en la trampa? Porque al principio, efectivamente, hay personas que ganan dinero. Es como si en el veneno para ratas también hubiera azúcar — las primeras ratas que lo probaron encontraron el sabor dulce.

Diez pecados de la historia (versión simplificada)

Cima: el caso Madoff. Este tipo engañó durante 50 años con la fachada de un “10% de retorno estable”, hasta que la crisis financiera de 2008 rompió la cadena de financiamiento. 65 mil millones, más que el PIB de muchos países.

El mundo Cripto está repitiendo la misma historia

¿Cuál es la más digna de atención de Cloud Token? ¿Cómo engañó?

• Empaquetado como “trading cuantitativo de IA” (suena muy tecnológico)
• Trampa de reclutamiento para comisiones (lo que hacen las pirámides)
• Enfocado en usuarios novatos en el sudeste asiático
• Promocionar “ingresos estables las 24 horas” (¿más estables que el mercado de valores? Solo pensarlo es ridículo)

¿Cuántos de estos proyectos están operando ahora? Sin duda hay varios cientos. Solo tienes que dar una vuelta por ciertos grupos de Telegram o comunidades de WeChat, y te aseguro que podrás ver:

“Nueva plataforma, retorno diario del 10%, ha estado operando de manera estable durante 3 meses, retiros en tiempo real…”

Esta es la versión 2.0 del Esquema Ponzi.

¿Cómo evitar trampas? Tres reglas de oro

Primera regla: No hay comida gratis en el cielo

• Un 15% de rentabilidad anual en acciones se considera excelente
• Un 10% anual en fondos es muy impresionante.
• ¿Has visto alguna vez un “10% diario” que realmente exista? Convertido a anual sería un 3600%, ni Buffett podría lograrlo.

** Segunda regla: observar el contexto de financiamiento, no las palabras de promoción **

• Proyectos verdaderamente sólidos que se atreven a hacer público su equipo, informes de auditoría y flujos de fondos.
• Lo que se oculta, diez de cada diez veces, es para embellecer un Esquema Ponzi.

Tercera regla: reclutar personas para obtener comisiones = maldición doble de pirámide + Esquema Ponzi

• El dinero que ganas es la pérdida de la próxima persona.
• Siempre habrá alguien que se convierta en el último comprador.

¿Por qué los organismos reguladores no pueden hacer frente a los Esquema Ponzi?

Porque siempre están evolucionando. Desde sellos hasta fondos, de fondos a bitcoin, de bitcoin a IA cuantitativa… La cáscara es diferente, la esencia es la misma.

Y este tipo de Lavado de ojos es especialmente difícil de erradicar por completo: mientras exista la “atracción de altos retornos”, siempre habrá personas dispuestas a arriesgarse. Es como el juego, no se puede controlar.

Pensamiento final

El caso de Madoff nos muestra que la vida de un Esquema Ponzi puede ser muy larga (él estafó durante 50 años). Pero una vez que colapsa, las personas que entraron más tarde sufren las mayores pérdidas.

La verdad más dolorosa es: el Esquema Ponzi ha podido sobrevivir tanto tiempo, no porque sea tan inteligente, sino porque la avaricia humana nunca pasa de moda.

Lo que tienes que hacer es estar un poco más consciente que los demás. No busques ganancias excesivas, solo busca un retorno razonable — de esta manera, nunca te convertirás en el último en recoger las sobras.