Dos rentables ETFs de dividendos que puedes adquirir por $200 en septiembre y mantener indefinidamente

Perspectivas Esenciales

• Un dúo de ETFs de dividendos de alto rendimiento presenta rendimientos del 3.7% y 4% a los precios actuales.
• El ETF de Acciones de Dividendos de EE. UU. de Schwab ha estado incrementando su distribución a una sólida tasa anual del 7.6% durante el último período de cinco años.
• Desde 2020, el Vanguard International High Dividend Yield ETF ha aumentado su pago en un 13.3% anual.

Establecer un flujo de ingresos por dividendos confiable no requiere un capital sustancial ni tácticas de selección de acciones complejas. En realidad, $200 es suficiente para adquirir acciones de dos ETFs que ofrecen perspectivas prometedoras en la actualidad.

El Schwab US Dividend Equity ETF y el Vanguard International High Dividend Yield ETF ofrecen a los inversores una considerable exposición a numerosas empresas de alto nivel que pagan dividendos, tanto en los Estados Unidos como en el extranjero. Lo más ventajoso es que, con $200, podrías comprar acciones de ambos y aún tener cambio para refrescos.

¿Cuál es el mecanismo operativo de estos ETFs de dividendos?

Tanto el Schwab US Dividend Equity ETF como el Vanguard International High Dividend Yield ETF son fondos gestionados pasivamente que monitorean índices específicos. El Schwab US Dividend Equity ETF se adhiere al índice Dow Jones US Dividend 100.

El ETF de Renta Variable de Dividendos de Schwab de EE. UU. considera exclusivamente a las corporaciones estadounidenses que han aumentado sus distribuciones durante un mínimo de 10 años consecutivos, excluyendo los fideicomisos de inversión en bienes raíces (REITs). Las entidades que cumplen con este criterio se les asigna una puntuación compuesta basada en el apalancamiento, el rendimiento por dividendo y las tasas de crecimiento de dividendos a cinco años.

El Índice de Dividendos Dow Jones de EE. UU. está limitado a 100 empresas con las puntuaciones compuestas más altas, ponderadas de acuerdo con su capitalización de mercado. Esta ponderación por capitalización de mercado implica que las entidades más grandes tienen el impacto más significativo en el rendimiento. A partir del 2 de septiembre, las dos mayores participaciones eran Chevron y ConocoPhillips.

El Vanguard International High Dividend Yield ETF sigue el FTSE All-World ex US High Dividend Yield Index. Es un índice extenso que abarca más de 1,500 acciones, a pesar de excluir empresas con sede en EE. UU. y REITs. El índice selecciona pasivamente atributos clave como la capitalización de mercado y el rendimiento de dividendos. A finales de julio, Nestlé y Roche eran sus dos principales participaciones.

¿Qué ofrecen estos ETFs de dividendos?

Después de una división de acciones el año pasado, el Schwab US Dividend Equity ETF ha estado cotizando a un precio muy accesible de aproximadamente $28 por acción. Proyectando sus últimos cuatro pagos de dividendos hacia adelante, los inversores que compren a precios actuales podrían recibir un rendimiento del 3.7% en el próximo año.

Un rendimiento notablemente más alto en los años futuros parece más probable que la estancación para el Schwab US Dividend Equity ETF. La distribución trimestral que ofrece este ETF ha crecido un 7.6% anualmente durante los últimos cinco años.

Las acciones del ETF de Alto Rendimiento de Dividendos Internacionales de Vanguard son más caras, con un valor reciente de alrededor de $83 por acción, pero podrían valer la pena la inversión. El pago trimestral de dividendos de este ETF ha aumentado un 13.3% anualmente en los últimos cinco años. Incluso si las distribuciones futuras se alinean con las del año pasado, los inversores que adquieran acciones a los precios actuales podrían recibir potencialmente un rendimiento del 4% en los próximos 12 meses.

Tanto el Schwab US Dividend Equity ETF como el Vanguard International High Dividend Yield ETF son gestionados de manera pasiva. Sin gerentes de fondos activos que compensar, cuentan con bajos índices de gastos. Esto asegura que casi todas las ganancias que generan sus índices subyacentes lleguen a tu cuenta.

El Vanguard International High Dividend Yield ETF tiene una relación de gastos del 0.17%. Es ligeramente elevada debido al seguimiento de acciones internacionales. El Schwab US Dividend Equity ETF tiene una relación de gastos considerablemente más baja del 0.06%.

¿Por qué elegir entre ellos?

El ETF de Equidad por Dividendos de EE. UU. de Schwab ha quedado rezagado frente al ETF de Rendimiento de Dividendos Internacionales de Vanguard en los últimos cinco años, pero esta tendencia puede no persistir en el futuro. En lugar de concentrar todos sus recursos en un área, dividir su inversión entre los dos es una excelente estrategia para mantener un portafolio geográficamente diversificado.