Navegando la Gobernanza Cripto: Esenciales del Cumplimiento de la Regla de Viaje del Reino Unido

Reino Unido Implementa la Regla de Viaje para Activos Cripto

El Reino Unido ha puesto en vigor una Regla de Viaje para activos cripto a partir del 1 de septiembre de 2023. Esta regulación, anunciada por el regulador financiero del Reino Unido el 17 de agosto, tiene el potencial de impactar ciertas transferencias de criptomonedas.

Entendiendo los Requisitos de la Regla de Viaje

Bajo esta nueva regulación, los proveedores de servicios de activos virtuales que operan en el Reino Unido deben recopilar, verificar e intercambiar información relevante para transacciones que involucren activos virtuales. Esto incluye detalles del remitente y del destinatario para intercambios cripto-fiat, montos de las transacciones para transferencias cripto a cripto y datos adicionales necesarios para otras transacciones relevantes. Los datos recopilados deben ser transferidos de manera ágil y segura para garantizar la transparencia y la rendición de cuentas.

Impacto en las Transacciones Internacionales

Para los usuarios de activos Cripto que reciben pagos de fuentes internacionales no sujetas a las regulaciones de la Regla de Viaje, los proveedores de servicios deben realizar evaluaciones de riesgo antes de permitir el acceso a esos activos. Esta regulación se extiende a los ciudadanos británicos que participan en transacciones Cripto fuera del Reino Unido.

Contexto Global y Adopción

La Regla de Viaje, una iniciativa de un organismo de control financiero global, fue adoptada por el Reino Unido en julio de 2022. Junto a esto, el Reino Unido ha implementado regulaciones de anti-lavado de dinero y de financiamiento del terrorismo para actividades de blockchain.

Preocupaciones de la Industria e Implementación Global

Los líderes de la industria en el Reino Unido han expresado preocupaciones sobre la obtención de información de clientes del extranjero, particularmente de países que no siguen normas similares. Una encuesta reciente reveló que más del 50% de las jurisdicciones no han tomado ninguna medida, el 75% tiene un cumplimiento parcial o nulo, y solo un número limitado ha implementado completamente las regulaciones. Hasta la fecha, solo 35 jurisdicciones han aprobado estas regulaciones, y muchas aún no las han implementado. La Unión Europea, por ejemplo, planea implementar esta ley en 2024.

Variaciones en la Implementación

Incluso entre los países que implementan la regla, hay diferencias en la ejecución. Por ejemplo, Canadá requiere registrar el código postal del destinatario, mientras que el Reino Unido no tiene tal requisito. Estas variaciones pueden llevar a confusiones en las transferencias transfronterizas.

Objetivos y Desafíos Regulatorios

El regulador financiero declaró: "La Regla de Viaje es una forma en que estamos elevando los estándares en el sector de activos cripto", alineándose con los objetivos de protección del consumidor y competitividad.

Un desafío clave sigue siendo establecer estándares para identificar a las personas detrás de las transacciones, particularmente para las billeteras cripto mantenidas de forma independiente que no son alojadas por proveedores regulados.

A medida que el paisaje cripto evoluciona, la implementación de la Regla de Viaje representa un paso significativo hacia la alineación regulatoria global, aunque con obstáculos en la aplicación consistente y la cooperación internacional.