Cómo evitar el fraude con criptomonedas

Esquemas populares de estafa con criptomonedas en 2025

En el mundo de las finanzas siempre existen estafadores, y las criptomonedas no son una excepción. A pesar de que la tecnología blockchain garantiza la seguridad de las transacciones, los delincuentes continúan utilizando métodos antiguos para robar fondos. Analicemos algunos esquemas de fraude comunes en el ámbito de criptomonedas.

Esquemas de inversión

Los estafadores a menudo se hacen pasar por "gerentes de inversiones" experimentados, prometiendo enormes ganancias de las inversiones en criptomonedas. Exigen un pago por adelantado o datos personales supuestamente para transferir fondos, y luego desaparecen con el dinero de las víctimas. A menudo se utilizan recomendaciones falsas de celebridades para atraer a inversores crédulos, lo que le da a la estafa una apariencia de legitimidad.

Fraude en la retirada de fondos

Los delincuentes crean un nuevo proyecto o token y lo promocionan activamente para atraer inversiones. Después de reunir una cantidad significativa, simplemente desaparecen con todos los fondos. Tales proyectos a menudo incluyen un código especial en los contratos inteligentes que impide a los inversores vender los tokens comprados, lo que garantiza a los estafadores una salida segura del esquema.

Estafas románticas

En este esquema, los estafadores conocen a posibles víctimas a través de aplicaciones de citas, ganan su confianza gradualmente a través de una comunicación prolongada y luego los convencen de enviarles criptomonedas bajo diversos pretextos. Una vez que reciben los fondos, los estafadores rompen el contacto y desaparecen.

Ataques de phishing

Los estafadores envían correos electrónicos con enlaces a sitios falsos, visualmente idénticos a los recursos oficiales de intercambios de criptomonedas o billeteras. Cuando la víctima ingresa sus datos en dicho sitio, los delincuentes obtienen acceso a la información personal y a las claves de billeteras de criptomonedas. Es importante siempre verificar la autenticidad de los sitios y no hacer clic en enlaces sospechosos.

Esquemas Ponzi

En estas pirámides financieras, los pagos a los antiguos inversores se realizan exclusivamente mediante la atracción de nuevos participantes. Los organizadores prometen una alta rentabilidad con un riesgo mínimo, sin embargo, en realidad no hay inversiones reales, y el esquema inevitablemente colapsa cuando se detiene el flujo de nuevos inversores.

Intercambios de criptomonedas falsos

Los estafadores crean sitios web falsos de intercambios de criptomonedas, atrayendo a los inversores con promesas de condiciones favorables, bajas comisiones y oportunidades exclusivas. Los usuarios pierden sus depósitos cuando intentan retirar fondos y descubren que esa opción no está disponible.