Regla de viaje: una medida clave para fortalecer la transparencia de las transacciones en la Cadena de bloques
El desarrollo de la tecnología de la cadena de bloques ha traído una comodidad de transacción sin precedentes, pero al mismo tiempo ha proporcionado una oportunidad para el crimen financiero. Para hacer frente a este desafío, los organismos reguladores de todo el mundo han implementado la importante regulación Travel Rule, que tiene como objetivo aumentar la transparencia y la seguridad en las transacciones de activos virtuales.
El objetivo principal de la Regla de Viaje es vincular las transacciones de la cadena de bloques con entidades e identidades del mundo real, para gestionar de manera más efectiva el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y el riesgo contraparte en las transacciones en la cadena. Esta regulación exige que los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP), al realizar transacciones, deben obtener, conservar y transmitir la información relevante de ambas partes de la transacción.
Antes de la implementación de la Travel Rule, los VASP solo necesitaban monitorear a sus propios clientes a través del proceso KYC (Know Your Customer). Sin embargo, cuando los VASP enviaban transacciones a otras plataformas, a menudo no podían conocer la identidad de la contraparte, lo que aumentaba el riesgo de transacción. La implementación de la Travel Rule llenó este vacío regulatorio, permitiendo a los VASP revisar a la contraparte antes de que se llevara a cabo la transacción, lo que ayuda a prevenir posibles transacciones ilegales.
A nivel mundial, la adopción de la regla de viaje (Travel Rule) está avanzando de manera constante. La región de Asia-Pacífico lidera en este aspecto, siendo Singapur, Japón y Corea del Sur los primeros países en implementar la regla de viaje. Recientemente, los requisitos regulatorios en Europa y Oriente Medio también están evolucionando rápidamente, lo que impulsa a más intercambios a cumplir con la regla de viaje.
Hong Kong exigirá que los VASP cumplan con la Travel Rule a partir del 1 de junio. Los requisitos específicos de Hong Kong incluyen:
Recopilar y compartir información de diferentes rangos según el monto de la transacción.
Cuando el VASP receptor no haya recibido la información necesaria de la Regla de Viaje, debe solicitar al VASP remitente que la proporcione, de lo contrario, puede ser necesario terminar o limitar la relación comercial.
La Comisión de Valores de Hong Kong proporcionó orientación detallada sobre cómo realizar la debida diligencia de contrapartes en VASP.
Requerir que el VASP verifique la propiedad de la cuenta o billetera al realizar transacciones con billeteras autogestionadas.
A pesar de que la tasa de adopción global de la Regla de Viaje está aumentando, todavía enfrenta algunos desafíos en su implementación:
Problema de "período de salida del sol": la inconsistencia en el tiempo de implementación de la Regla de Viaje entre diferentes jurisdicciones está causando dificultades en las transacciones entre VASP conforme y VASP no conforme.
Problemas de interoperabilidad de protocolos: la falta de estándares unificados entre las diferentes soluciones de la regla de viaje afecta la eficiencia del intercambio de información.
A medida que más países y regiones adopten la Regla de Viaje, se espera que estos desafíos se resuelvan gradualmente. La implementación de la Regla de Viaje mejorará significativamente la transparencia y la seguridad de las transacciones de activos virtuales, sentando las bases para el desarrollo saludable de la cadena de bloques.
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NftDataDetective
· hace12h
los reguladores finalmente se están poniendo al día... pero la cripto siempre encuentra una manera, para ser sincero
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GasBankrupter
· hace12h
¿Otra vez regulaciones? No pueden acabar conmigo.
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NotSatoshi
· hace12h
Con tanta regulación, ¿para qué jugar con monedas?
Travel Rule: El nuevo estándar de transparencia en las transacciones de Cadena de bloques
Regla de viaje: una medida clave para fortalecer la transparencia de las transacciones en la Cadena de bloques
El desarrollo de la tecnología de la cadena de bloques ha traído una comodidad de transacción sin precedentes, pero al mismo tiempo ha proporcionado una oportunidad para el crimen financiero. Para hacer frente a este desafío, los organismos reguladores de todo el mundo han implementado la importante regulación Travel Rule, que tiene como objetivo aumentar la transparencia y la seguridad en las transacciones de activos virtuales.
El objetivo principal de la Regla de Viaje es vincular las transacciones de la cadena de bloques con entidades e identidades del mundo real, para gestionar de manera más efectiva el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y el riesgo contraparte en las transacciones en la cadena. Esta regulación exige que los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP), al realizar transacciones, deben obtener, conservar y transmitir la información relevante de ambas partes de la transacción.
Antes de la implementación de la Travel Rule, los VASP solo necesitaban monitorear a sus propios clientes a través del proceso KYC (Know Your Customer). Sin embargo, cuando los VASP enviaban transacciones a otras plataformas, a menudo no podían conocer la identidad de la contraparte, lo que aumentaba el riesgo de transacción. La implementación de la Travel Rule llenó este vacío regulatorio, permitiendo a los VASP revisar a la contraparte antes de que se llevara a cabo la transacción, lo que ayuda a prevenir posibles transacciones ilegales.
A nivel mundial, la adopción de la regla de viaje (Travel Rule) está avanzando de manera constante. La región de Asia-Pacífico lidera en este aspecto, siendo Singapur, Japón y Corea del Sur los primeros países en implementar la regla de viaje. Recientemente, los requisitos regulatorios en Europa y Oriente Medio también están evolucionando rápidamente, lo que impulsa a más intercambios a cumplir con la regla de viaje.
Hong Kong exigirá que los VASP cumplan con la Travel Rule a partir del 1 de junio. Los requisitos específicos de Hong Kong incluyen:
A pesar de que la tasa de adopción global de la Regla de Viaje está aumentando, todavía enfrenta algunos desafíos en su implementación:
Problema de "período de salida del sol": la inconsistencia en el tiempo de implementación de la Regla de Viaje entre diferentes jurisdicciones está causando dificultades en las transacciones entre VASP conforme y VASP no conforme.
Problemas de interoperabilidad de protocolos: la falta de estándares unificados entre las diferentes soluciones de la regla de viaje afecta la eficiencia del intercambio de información.
A medida que más países y regiones adopten la Regla de Viaje, se espera que estos desafíos se resuelvan gradualmente. La implementación de la Regla de Viaje mejorará significativamente la transparencia y la seguridad de las transacciones de activos virtuales, sentando las bases para el desarrollo saludable de la cadena de bloques.