La Comisión Europea – la rama ejecutiva de la Unión Europea (EU) – ha designado oficialmente a Kenia como una jurisdicción de alto riesgo para el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
En un anuncio oficial, la Comisión aconsejó a los Estados miembros de la UE, como Francia, Alemania, España, los Países Bajos, Finlandia y Dinamarca, que aplicaran un escrutinio más riguroso a las transacciones financieras que involucren a Kenia.
Kenia se une a un grupo de países que se añadieron recientemente a la lista actualizada de la UE de jurisdicciones con deficiencias estratégicas en sus marcos de (AML) y financiamiento del terrorismo (CTF).
Otras naciones enumeradas junto a Kenia incluyen:
Argelia
Angola
Costa de Marfil
Laos
Líbano
Mónaco
Namibia
Nepal, y
Venezuela
Al mismo tiempo, la UE eliminó a varios países de la lista, incluidos:
Barbados
Gibraltar
Jamaica
Panamá
Filipinas
Senegal
Uganda, y
Los Emiratos Árabes Unidos
como resultado de demostrar mejoras en sus defensas contra el crimen financiero.
Según el informe de 2024 del Centro de Informes Financieros (FRC), la Unidad de Inteligencia Financiera de Kenia, hubo un crecimiento de más del 30% en las transacciones relacionadas con la financiación del terrorismo y un aumento de más del 18% en las transacciones sospechosas relacionadas con el blanqueo de capitales en 2024.
Según la FRC, las criptomonedas pueden ser utilizadas para el lavado de dinero, la financiación del terrorismo, la financiación de la proliferación y el cibercrimen.
El informe también señala que el número de transacciones sospechosas reportadas por los operadores de los mercados de capitales y valores se triplicó, siendo las transacciones sospechosas únicamente relacionadas con el lavado de dinero.
Como resultado, la UE identificó brechas significativas en los marcos de AML y CTF.
En un comunicado, la Comisión Europea señaló que la lista revisada se alinea con los últimos hallazgos del Grupo de Acción Financiera (FATF) – el organismo de supervisión global de AML/CTF – que incluyó a Kenia en la lista gris en 2023 debido a deficiencias como la ausencia de una estrategia integral para procesar casos de lavado de dinero.
“La Comisión ha considerado detenidamente las preocupaciones expresadas respecto a su propuesta anterior y ha realizado una evaluación técnica exhaustiva, basada en criterios específicos y una metodología bien definida, incorporando información recopilada a través del FATF (Financial Action Task Force), diálogos bilaterales y visitas in situ a la jurisdicción en cuestión.
Como miembro fundador del GAFI, la Comisión está estrechamente involucrada en el monitoreo del progreso de las jurisdicciones listadas, ayudándolas a implementar completamente sus respectivos planes de acción acordados con el GAFI.
“Identificar y listar las jurisdicciones de alto riesgo sigue siendo un instrumento vital para proteger el sistema financiero de la UE,” dijo Maria Luís Albuquerque, la Comisionada de la UE para Servicios Financieros y Ahorros e Inversiones.
“Esta actualización de nuestra lista subraya nuestro compromiso de mantener los estándares internacionales, particularmente aquellos establecidos por el GAFI. Esperamos que los co-legisladores respalden rápidamente esta importante medida.”
La inclusión en la lista de alto riesgo puede tener implicaciones significativas, incluyendo un acceso limitado a los mercados financieros globales y un aumento de la supervisión por parte de socios internacionales.
Kenia fue incluida en la lista gris en 2024 por su falta de enjuiciamiento de casos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. También se citó la falta de regulaciones para criptomonedas, organizaciones sin fines de lucro y la ausencia de un enfoque sólido basado en riesgos hacia la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
En 2023, Estados Unidos también advirtió a Kenia sobre el lavado de dinero y publicó un informe en 2024 señalando los documentos de propiedad de tierras falsos como un obstáculo clave para la inversión en Kenia por primera vez.
Para abordar las preocupaciones del GAFI, según lo informado por BitKE en 2024, se ha instado a Kenia a mejorar su supervisión basada en riesgos de las instituciones financieras, introducir un marco legal para licenciar y supervisar a los proveedores de servicios de activos virtuales (incluyendo empresas de cripto ), y designar una autoridad para regular los fideicomisos y recopilar información precisa sobre la propiedad beneficiaria.
Según el Director de la Oficina de Investigaciones de la Dirección de Investigaciones Criminales (DCI), Abdalla Komesha, al hablar en el Taller de Investigaciones Financieras y Recuperación de Activos en la Escuela de Gobierno de Kenia, reafirmó el compromiso de la dirección de investigar el lavado de dinero, la financiación del terrorismo, delitos predicados mayores, incluyendo el crimen organizado:
"Los productos del crimen ya no están escondidos bajo colchones, se blanquean a través de estructuras corporativas complejas, en capas en cuentas bancarias globales, ocultos dentro de bienes raíces o criptomonedas. A medida que el panorama de la criminalidad se transforma, también debe hacerlo nuestra respuesta."
Las reformas adicionales recomendadas por el GAFI incluyen:
Mejorando la calidad y aplicación de la inteligencia financiera
Ampliando las investigaciones sobre el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, y
Revisando las regulaciones que rigen las organizaciones sin fines de lucro.
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REGULACIÓN | Comisión Europea (EU) Lista Oficialmente a Kenia como País de Alto Riesgo para Blanqueo de capitales y Financiación del Terrorismo
La Comisión Europea – la rama ejecutiva de la Unión Europea (EU) – ha designado oficialmente a Kenia como una jurisdicción de alto riesgo para el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
En un anuncio oficial, la Comisión aconsejó a los Estados miembros de la UE, como Francia, Alemania, España, los Países Bajos, Finlandia y Dinamarca, que aplicaran un escrutinio más riguroso a las transacciones financieras que involucren a Kenia.
Kenia se une a un grupo de países que se añadieron recientemente a la lista actualizada de la UE de jurisdicciones con deficiencias estratégicas en sus marcos de (AML) y financiamiento del terrorismo (CTF).
Al mismo tiempo, la UE eliminó a varios países de la lista, incluidos:
como resultado de demostrar mejoras en sus defensas contra el crimen financiero.
Según el informe de 2024 del Centro de Informes Financieros (FRC), la Unidad de Inteligencia Financiera de Kenia, hubo un crecimiento de más del 30% en las transacciones relacionadas con la financiación del terrorismo y un aumento de más del 18% en las transacciones sospechosas relacionadas con el blanqueo de capitales en 2024.
Según la FRC, las criptomonedas pueden ser utilizadas para el lavado de dinero, la financiación del terrorismo, la financiación de la proliferación y el cibercrimen.
El informe también señala que el número de transacciones sospechosas reportadas por los operadores de los mercados de capitales y valores se triplicó, siendo las transacciones sospechosas únicamente relacionadas con el lavado de dinero.
Como resultado, la UE identificó brechas significativas en los marcos de AML y CTF.
En un comunicado, la Comisión Europea señaló que la lista revisada se alinea con los últimos hallazgos del Grupo de Acción Financiera (FATF) – el organismo de supervisión global de AML/CTF – que incluyó a Kenia en la lista gris en 2023 debido a deficiencias como la ausencia de una estrategia integral para procesar casos de lavado de dinero.
“La Comisión ha considerado detenidamente las preocupaciones expresadas respecto a su propuesta anterior y ha realizado una evaluación técnica exhaustiva, basada en criterios específicos y una metodología bien definida, incorporando información recopilada a través del FATF (Financial Action Task Force), diálogos bilaterales y visitas in situ a la jurisdicción en cuestión.
Como miembro fundador del GAFI, la Comisión está estrechamente involucrada en el monitoreo del progreso de las jurisdicciones listadas, ayudándolas a implementar completamente sus respectivos planes de acción acordados con el GAFI.
“Identificar y listar las jurisdicciones de alto riesgo sigue siendo un instrumento vital para proteger el sistema financiero de la UE,” dijo Maria Luís Albuquerque, la Comisionada de la UE para Servicios Financieros y Ahorros e Inversiones.
“Esta actualización de nuestra lista subraya nuestro compromiso de mantener los estándares internacionales, particularmente aquellos establecidos por el GAFI. Esperamos que los co-legisladores respalden rápidamente esta importante medida.”
La inclusión en la lista de alto riesgo puede tener implicaciones significativas, incluyendo un acceso limitado a los mercados financieros globales y un aumento de la supervisión por parte de socios internacionales.
Kenia fue incluida en la lista gris en 2024 por su falta de enjuiciamiento de casos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. También se citó la falta de regulaciones para criptomonedas, organizaciones sin fines de lucro y la ausencia de un enfoque sólido basado en riesgos hacia la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
En 2023, Estados Unidos también advirtió a Kenia sobre el lavado de dinero y publicó un informe en 2024 señalando los documentos de propiedad de tierras falsos como un obstáculo clave para la inversión en Kenia por primera vez.
Para abordar las preocupaciones del GAFI, según lo informado por BitKE en 2024, se ha instado a Kenia a mejorar su supervisión basada en riesgos de las instituciones financieras, introducir un marco legal para licenciar y supervisar a los proveedores de servicios de activos virtuales (incluyendo empresas de cripto ), y designar una autoridad para regular los fideicomisos y recopilar información precisa sobre la propiedad beneficiaria.
Según el Director de la Oficina de Investigaciones de la Dirección de Investigaciones Criminales (DCI), Abdalla Komesha, al hablar en el Taller de Investigaciones Financieras y Recuperación de Activos en la Escuela de Gobierno de Kenia, reafirmó el compromiso de la dirección de investigar el lavado de dinero, la financiación del terrorismo, delitos predicados mayores, incluyendo el crimen organizado:
"Los productos del crimen ya no están escondidos bajo colchones, se blanquean a través de estructuras corporativas complejas, en capas en cuentas bancarias globales, ocultos dentro de bienes raíces o criptomonedas. A medida que el panorama de la criminalidad se transforma, también debe hacerlo nuestra respuesta."
Las reformas adicionales recomendadas por el GAFI incluyen:
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