Las autoridades australianas intensifican la lucha contra las estafas de ATM de Cripto

Las autoridades australianas están tomando medidas enérgicas contra los problemas relacionados con los cajeros automáticos de criptomonedas, ya que las máquinas se vinculan cada vez más con estafas y lavado de dinero. En junio de 2025, una operación conjunta de la Policía Federal Australiana (AFP), AUSTRAC y las fuerzas policiales estatales identificó a alrededor de 90 personas en todo el país, incluidas víctimas, presuntos delincuentes y mulas de dinero.

Australia ahora tiene más de 1,600 cajeros automáticos de criptomonedas (, subiendo a más de 1,800 en algunas estimaciones ), procesando alrededor de 275 millones de AUD en transacciones totales cada año, según datos regulatorios. Las autoridades advierten que los australianos mayores son el principal objetivo, con víctimas convencidas de depositar grandes sumas bajo instrucciones de estafadores que se hacen pasar por socios, funcionarios o contactos de inversión.

Plataformas Reguladas

Las estafas de cajeros automáticos de criptomonedas muestran cuán vulnerables son los sistemas no regulados. Las víctimas depositan miles de dólares sin verificación. Estos casos son una advertencia sobre el uso de criptomonedas a través de canales no monitoreados.

Las plataformas reguladas disponibles para los australianos son tanto locales como offshore, con licencia y cuentan con características como cifrado SSL, 2FA, registros transparentes y herramientas de uso responsable. Estos son entornos seguros y responsables, a diferencia de las transacciones anónimas basadas en efectivo.

Las plataformas con licencia están a años luz de los cajeros automáticos no monitoreados. Tienen supervisión, mecanismos de juego limpio y protecciones estructuradas para los consumidores. Recursos como una lista de los mejores casinos de criptomonedas en Australia muestran cómo funciona esto en la práctica. Muchos también cuentan con sistemas de pago seguros, retiros rápidos y salvaguardas integradas para proteger los fondos de los jugadores. Aunque las leyes de juego en Australia son complejas, la comparación muestra por qué la responsabilidad y el cumplimiento son clave para reducir el riesgo.

Impacto Financiero

Las estafas de cajeros automáticos de criptomonedas están volviéndose más costosas. Entre enero de 2024 y enero de 2025, ReportCyber recibió 150 informes de estafas relacionadas con cajeros automáticos que suman más de 3,1 millones de AUD en pérdidas. La pérdida promedio por incidente fue de más de 20,000 AUD.

Los casos recientes muestran la gravedad de las pérdidas individuales. En junio de 2025, AUSTRAC informó que una mujer de 70 años perdió 430,000 AUD después de poner dinero en los ATM según las instrucciones de los estafadores. En Tasmania, 15 personas perdieron 2.5 millones de AUD, con una persona perdiendo más de 750,000 AUD. La edad promedio de las víctimas era de 65 años.

Los datos de AUSTRAC muestran que las personas mayores de 50 años ahora representan casi el 75% del valor total de las transacciones de cajeros automáticos de criptomonedas en Australia, por lo que este grupo demográfico está siendo objetivo de los estafadores.

La respuesta regulatoria se endurece

AUSTRAC ha introducido reglas más estrictas para los operadores de cajeros automáticos de criptomonedas debido a preocupaciones por fraude. Las regulaciones de mediados de 2025 introdujeron un límite de AUD 5,000 en depósitos y retiros en efectivo, señales de advertencia de estafas, una mayor diligencia debida del cliente y una mejora en la supervisión de transacciones.

AUSTRAC ha rechazado o cancelado las inscripciones de operadores con perfiles de "riesgo inaceptable". Estas acciones de cumplimiento son parte de un impulso regulatorio más amplio que incluye un mayor escrutinio de los intercambios de criptomonedas y otros proveedores de servicios de activos digitales.

Impacto en la industria

Las regulaciones son una mezcla para diferentes partes interesadas. Los consumidores obtienen más protección contra estafas, pero pierden el acceso a opciones de conversión de efectivo no reguladas. Las empresas enfrentan obligaciones de cumplimiento mucho más altas con sanciones o cierre si no pueden cumplir con los estándares de AUSTRAC.

Para la industria cripto en su conjunto, las autoridades australianas están enviando un mensaje claro para avanzar hacia una mayor transparencia y regulación. Esto está en línea con los estándares globales de AML y los marcos de protección al consumidor que se están implementando en los principales mercados de criptomonedas en todo el mundo.