Corredor de criptomonedas regulado Cifra Markets. ¿Qué es y cuál es su ventaja?

Con el apoyo de "RBC Cripto", se llevó a cabo una presentación en línea del bróker de criptomonedas Cifra Markets, el primer servicio en la CEI que opera en el marco de la regulación oficial en el ámbito de los activos digitales. La empresa presentó su propia plataforma tecnológica, orientada a inversores de Rusia y otros países de la CEI, y explicó detalladamente los principios de su funcionamiento.

El formato del evento es Public Talk. El director ejecutivo de Cifra Markets, Alexey Korolenko, habló sobre las oportunidades de la plataforma y respondió a las preguntas del moderador Kirill Tokarev. Durante su presentación, se detuvo en detalle en las cuestiones del estatus jurídico de las operaciones con activos digitales, la interacción con las monedas fiat y la seguridad de los fondos de los clientes.

Cifra Markets está registrada en la jurisdicción de la República de Bielorrusia y opera bajo la supervisión del Parque de Altas Tecnologías (PVT). Este es un régimen legal especial que proporciona la regulación de las operaciones con activos digitales e incluye requisitos para el almacenamiento de fondos, la seguridad técnica y la auditoría de las actividades de los corredores.

La plataforma admite la entrada y salida de fondos en rublos, dólares estadounidenses, euros y rublos bielorrusos. Los usuarios pueden tanto adquirir el stablecoin USDT por rublos rusos como intercambiar USDT por rublos. La integración con el sistema bancario permite recargar rápidamente las cuentas de los brokers: la acreditación de fondos a través de la aplicación bancaria tarda de 1 a 2 minutos. Después de comprar USDT, los usuarios obtienen acceso a operaciones con criptomonedas, que se presentan en pares con USDT. El comercio se realiza a través de una interfaz similar a las plataformas de brokers clásicas.

Korolenko destacó por separado que Cifra Markets interactúa solo con instituciones de pago que tienen licencias. "No trabajamos con estructuras ilegales o semilegales", declaró.

Los fondos de los clientes se almacenan en billeteras frías con almacenamiento separado de activos. Según él, el 95% de los activos digitales de la plataforma están en almacenamiento en frío. Para cumplir con los requisitos legales, se realiza una verificación obligatoria del origen de los fondos, y si es necesario, los usuarios presentan documentos de respaldo.

En la plataforma se aplica el procedimiento estándar "Conoce a tu cliente" (Know Your Customer, KYC), obligatorio para todos los intercambios de criptomonedas regulados. Como explicó Korolenko, la verificación toma alrededor de 15 minutos y no requiere presencia física. Según sus palabras, es un paso necesario para los usuarios que planean gestionar plenamente sus fondos y posteriormente confirmar el origen de las criptomonedas al retirar fondos o en informes ante las autoridades reguladoras.

En el Public Talk, Alexey Korolenko destacó la idea principal detrás de la creación de Cifra Markets: proporcionar a los usuarios rusos la oportunidad de trabajar con activos digitales dentro de un modelo legal claro y transparente. "Nuestro objetivo era crear una infraestructura donde el usuario entienda dónde está su dinero, qué le ocurre y en qué condiciones interactúa con los activos digitales", comentó.

Al responder a las preguntas del moderador, Korolenko subrayó que la principal tarea era establecer un proceso de interacción sin riesgos ocultos. Según él, en el mercado todavía quedan muchas plataformas con esquemas de circulación de fondos poco claros, lo que crea amenazas adicionales para los inversores. "El usuario debe tener la posibilidad de trabajar con activos digitales dentro de un entorno legal claro", enfatizó.

Korolenko señaló por separado las vulnerabilidades del segmento P2P. Señaló que tales esquemas conllevan riesgos de fraude, bloqueo de fondos e incluso la posibilidad de enfrentar responsabilidad penal. "P2P es riesgo, posibilidad de fraude, posibilidad de caer en un caso penal. Quedarse sin su dinero", afirmó. Según sus palabras, el mercado de transferencias P2P está desapareciendo gradualmente, ya que ahora están surgiendo alternativas reguladas y seguras: "Ofrecemos una alternativa legal, conveniente y segura a todo tipo de servicios P2P".

Se prestó especial atención en la discusión al papel de la regulación a través del Parque de Alta Tecnología. Korolenko explicó que la elección de esta jurisdicción permitió combinar los requisitos de seguridad con la posibilidad de operar tanto con monedas fiduciarias como con criptoactivos.

«La regulación a través de PVT nos ofrece una combinación única de flexibilidad y protección legal para los clientes», explicó Korolenko.

Respondiendo a las preguntas de los participantes de la transmisión en línea sobre la tributación, Korolenko recordó que Cifra Markets no es un agente tributario en Rusia, no calcula impuestos para los clientes y no llena las declaraciones de impuestos. La empresa tampoco transmite datos de los usuarios a las autoridades fiscales: entre Rusia y Bielorrusia no hay un acuerdo de intercambio automático de información fiscal.

Korolenko añadió que la legislación rusa no obliga a los inversores a notificar a la agencia tributaria sobre la apertura de una cuenta de corretaje en el extranjero. Sin embargo, subrayó que la práctica de notificar a la agencia tributaria sobre la apertura de una cuenta sería correcta. Según sus palabras, esto demuestra la apertura del usuario y la disposición a confirmar legalmente el origen de los fondos y cumplir con las obligaciones fiscales.

En respuesta a otra pregunta sobre las oportunidades para los mineros, Korolenko respondió que se puede utilizar una cuenta de corretaje en Cifra Markets para la conversión legal de criptomonedas a rublos. Estas operaciones se confirman con informes del corredor y extractos bancarios con la designación del pago, lo que permite registrar de manera transparente los ingresos de la minería. En la plataforma están disponibles activos populares entre los mineros: bitcoin, Litecoin, Dogecoin. La lista de monedas admitidas se está expandiendo constantemente.

La intervención de Alexey Korolenko en el marco de Public Talk también abordó un problema más amplio de la creación de una infraestructura confiable para trabajar con activos digitales. Según sus palabras, en condiciones en las que los mercados globales de Cripto enfrentan un endurecimiento de la regulación, a los usuarios les resulta cada vez más difícil elegir plataformas seguras para realizar operaciones. "Hoy en día hay muchas ofertas en el mercado, pero lejos de todos los lugares el usuario entiende qué riesgos legales asume", destacó.

Adicionalmente, Korolenko proporcionó ejemplos de situaciones típicas en las que los usuarios pueden enfrentarse a la congelación de fondos. El primer caso es cuando una criptomoneda con un historial dudoso se acredita en la cuenta de un intercambio extranjero: la cuenta puede ser automáticamente congelada y para acceder a los fondos es necesario contactar con el servicio de atención al cliente. El segundo caso es cuando el usuario vende criptomonedas a través de canales de intercambio no formales y recibe transferencias en su tarjeta de un gran número de terceros. En este caso, el banco puede clasificar tales operaciones como sospechosas y aplicar una congelación en el marco de los requisitos de la ley 115-FZ.

Korolenko explicó que uno de los factores clave en la creación de Cifra Markets fue la necesidad de construir una plataforma que permita operar en un marco legal comprensible. "Queríamos crear un servicio que funcione de manera transparente: desde el momento de la entrada de fondos hasta la transacción final, el usuario debe entender todas las etapas y todas las obligaciones legales asociadas", subrayó.

Al finalizar la reunión, Korolenko destacó que la misión de Cifra Markets es crear un entorno transparente y regulado para los inversores, donde cada etapa de la interacción con los activos digitales esté alineada con los requisitos de la legislación. "Estamos construyendo una infraestructura donde el concepto de confianza se basa no en promesas, sino en un modelo jurídico real", concluyó.

Después de finalizar la parte oficial, los participantes del Public Talk continuaron la comunicación en un ambiente informal. El cóctel de la tarde reunió a representantes de la industria y a conocidos bloggers, entre los que se encontraban Evgeny Kogan, Kira Yukhteko, Alexander Kondrashov y el creador de la comunidad "Multiplicador" Evan Golovanov.