Центрифуга дозволяє токенізацію реальних активів, включаючи рахунки-фактури та кредити, через свою децентралізовану платформу. Використовуючи протокол Tinlake, Центрифуга пропонує рішення з фінансування, підтриманого активами, революціонізуючи традиційні моделі фінансування та розблоковуючи ліквідність для цих реальних активів.

Огляд Центрифуги

Centrifuge — це децентралізована платформа, яка має на меті змінити спосіб токенізації та фінансування реальних активів. Він забезпечує основу для створення та управління токенами, забезпеченими активами, дозволяючи приватним особам і компаніям розблоковувати ліквідність раніше неліквідних активів. Ось огляд Centrifuge та її підходу до токенізації реальних активів:

1. Децентралізована Токенізація Активів: Centrifuge використовує технологію блокчейн для токенізації реальних активів, надаючи їм представлення у вигляді цифрових токенів на блокчейні Ethereum. Токенізуючи активи, такі як рахунки-фактури, нерухомість або роялті, Centrifuge дозволяє часткову власність та збільшує ліквідність, перетворюючи традиційно неліквідні активи в торгові цифрові активи.
2. Протокол Tinlake: основний протокол Centrifuge, відомий як Tinlake, дозволяє токенізацію реальних активів через децентралізовану ринок кредитування та запозичення. Протокол дозволяє початковим власникам активів токенізувати свої активи та випускати підтримані активами токени, які можуть бути придбані інвесторами, які бажають отримати експозицію до цих активів. Tinlake сприяє запозиченню стейблкоїнів під заставні активи, забезпечуючи ліквідність початковим власникам активів.
3. Оригінатори активів та інвестори: Центрифуга створює міст між оригінаторами активів та інвесторами. Оригінатори активів можуть токенізувати свої активи та отримати доступ до ліквідності, продаючи токени, забезпечені активами, на маркетплейсі Tinlake. Інвестори можуть придбати ці токени, представляючи часткове володіння базовими активами, тим самим отримуючи доступ до диверсифікованого портфеля реальних активів.
4. Зменшення ризику: Центрифуга впроваджує механізми зменшення ризику для захисту інвесторів та забезпечення цілісності платформи. Оригінатори активів повинні надавати заставу для забезпечення кредитів, отриманих через ринок Tinlake. Ця застава зменшує ризик неплатоспроможності та забезпечує захисну сітку для інвесторів. Крім того, Центрифуга використовує механізми для оцінки репутації та проведення документальних перевірок, щоб оцінити якість оригінаторів активів та їх базових активів.
5. Децентралізоване управління: Centrifuge використовує децентралізовану модель управління, що дозволяє власникам токенів брати участь у процесах прийняття рішень. Власники токенів мають змогу голосувати за пропозиції, такі як зміни параметрів платформи, методики оцінки ризику та нові типи застави. Ця модель управління забезпечує залученість спільноти та узгоджує розвиток платформи з інтересами її зацікавлених сторін.
6. Сценарії використання та ухвалення: Підхід Centrifuge до токенізації реальних активів відкриває різноманітні сценарії використання та застосування. Він дозволяє малим та середнім підприємствам (МСП) отримати доступ до ліквідності шляхом токенізації своїх рахунків-фактур або невиплачених платежів. Він також надає можливості для токенізації нерухомості, дозволяючи фракційну власність та сприяючи інвестиціям в активи нерухомості. Ухвалення платформи Centrifuge має потенціал революціонізувати фінансування та генерацію ліквідності для широкого спектру активів.

Протокол Tinlake для фінансування, підтриманого активами

Протокол Tinlake, розроблений Centrifuge, є децентралізованим ринком кредитування та запозичення, який сприяє фінансуванню, підкріпленому активами. Він використовує технологію блокчейн для токенізації реальних активів і надає платформу для інвесторів, які надають капітал під заставу цих активів. Ось дослідження протоколу Tinlake та його роль у фінансуванні, підкріпленому активами:

1. Токенізація реальних активів: Протокол Tinlake дозволяє токенізацію реальних активів, таких як рахунки-фактури, нерухомість або роялті. Походження активів можуть токенізувати свої активи, створюючи активозабезпечені токени, які представляють часткову власність у базових активах. Ці токени потім стають доступними на платформі Tinlake для придбання інвесторами.
2. Забезпечені кредити: За допомогою протоколу Tinlake оригінатори активів можуть позичати стабільні монети або інші цифрові валюти, заставляючи свої токенізовані активи. Забезпечення надає безпеку для кредитів та зменшує ризик для кредиторів. Інвестори, які позичають свій капітал на платформі, отримують відсоткові виплати та повернення основної суми відповідно до умов кредиту.
3. Повернення інвесторів: Інвестори на Tinlake мають можливість отримувати прибуток, позичаючи свій капітал походженню активів. Прибуток генерується за рахунок відсоткових виплат за кредитами, які розподіляються інвесторам пропорційно їхньому інвестуванню. Інвестори можуть диверсифікувати свій портфель, вибираючи різні токенізовані активи та змінюючи умови кредитування.
4. Оцінка ризику та обстеження: Tinlake включає механізми для оцінки ризиків та обстеження з метою забезпечення якості та життєздатності заставних активів. Оригінатори активів та їх активи проходять оцінку, включаючи оцінку репутації та процеси підтвердження, щоб оцінити їх кредитоспроможність та помітили. Ці заходи оцінки ризиків спрямовані на захист інтересів інвесторів на платформі.
5. Ліквідність та доступ до капіталу: Протокол Tinlake надає ліквідність та доступ до капіталу для початкових учасників, які токенізують свої активи. Шляхом застави своїх активів, початкові учасники можуть розблокувати вартість та отримати фінансування під ці активи. Цей доступ до капіталу дозволяє початковим учасникам вирішувати свої потреби в ліквідності, фінансувати зростання або виконувати інші фінансові зобов'язання.
6. Децентралізоване управління: Tinlake використовує модель децентралізованого управління, що дозволяє власникам токенів брати участь у процесах прийняття рішень. Власники токенів можуть голосувати за пропозиції, пов'язані з параметрами платформи, методиками оцінки ризику та іншими питаннями, пов'язаними з управлінням. Це децентралізоване управління забезпечує участь спільноти і узгоджує розвиток платформи з інтересами її зацікавлених сторін.
7. Розширення класів активів: Можливості фінансування, підтримані Tinlake, не обмежені конкретним класом активів. Протокол підтримує токенізацію різних активів реального світу, роблячи його гнучким і пристосованим до різних галузей та сценаріїв використання. Ця гнучкість розширює потенційні класи активів, які можуть скористатися фінансуванням, підтриманим активами через Tinlake.
8. Розширення фінансової інклюзії: протокол Tinlake має потенціал розширити фінансову інклюзію, забезпечуючи доступ до капіталу для початковиків активів, які можуть стикатися з перешкодами при отриманні традиційного фінансування. Використовуючи токенізацію та технологію блокчейн, Tinlake відкриває можливості для ширшого кола осіб та підприємств отримати фінансування та брати участь у позикодаванні, підкріпленому активами.

Сценарії використання та потенційні застосування Центрифуги

Інноваційний підхід Centrifuge до токенізації реальних активів через протокол Tinlake відкриває широкий спектр використання та потенційні застосування в різних галузях промисловості.

1. Фінансування ланцюжка поставок: Центрифугу можна застосовувати у фінансуванні ланцюга поставок шляхом токенізації рахунків-фактур або замовлень на закупівлю. Це дозволяє постачальникам отримати доступ до ліквідності, продаючи свої токенізовані рахунки-фактури інвесторам на платформі Tinlake, долаючи розрив у грошових потоках, очікуючи оплати від покупців. Він забезпечує більш ефективне та прозоре рішення для фінансування ланцюжка поставок, приносячи користь як постачальникам, так і інвесторам.
2. Часткове володіння нерухомістю: Можливості токенізації Centrifuge можна використовувати в галузі нерухомості. Завдяки токенізації активів нерухомості стає можливим часткове володіння, що дозволяє інвесторам купувати частки нерухомості. Це відкриває інвестиційні можливості в нерухомість для більш широкого кола фізичних осіб, підвищує ліквідність на ринку, спрощує процес купівлі-продажу нерухомості.
3. Роялті за інтелектуальну власність: Центрифуга може полегшити токенізацію роялті за інтелектуальну власність. Творці та правовласники можуть токенізувати свої майбутні потоки роялті, що дозволить їм отримати доступ до негайного капіталу, продаючи токенізовані роялті інвесторам. Це дає творцям можливість монетизувати свої активи інтелектуальної власності та надає інвесторам доступ до потенційних майбутніх потоків доходу.
4. Мистецтво та колекціонування: Токенізація мистецтва та колекцій - ще один потенційний варіант використання для Centrifuge. Шляхом токенізації цих активів можна встановити дробову власність, що полегшує торгівлю та інвестування в мистецтво та колекціонування. Це підвищує доступність до художнього ринку, дозволяє спільну власність цінних активів та збільшує ліквідність шляхом можливості дробових продажів та торгівлі на вторинному ринку.
5. Фінансування малих та середніх підприємств (SME): Centrifuge може вирішити фінансові потреби малих та середніх підприємств. Шляхом токенізації їх активів, таких як рахунки-фактури, інвентар або обладнання, SME можуть отримати капітал шляхом продажу токенізованих активів на платформі Tinlake. Це надає SME можливість отримати доступ до ліквідності, що сприяє росту та розширенню бізнесу.
6. Торгівля сировинними товарами: Токенізація товарів може спростити процес торгівлі та підвищити ліквідність. Токенізуючи такі товари, як дорогоцінні метали, сільськогосподарська продукція або енергоресурси, торгівля може відбуватися на блокчейні, зменшуючи посередників і підвищуючи прозорість. Він пропонує більш ефективний спосіб інвестування та торгівлі сировинними товарами, усуваючи бар'єри для дрібних інвесторів та знижуючи адміністративні витрати.
7. Міжнародні платежі: можливості токенізації Centrifuge можуть сприяти здійсненню міжнародних платежів. Шляхом токенізації активів і використання стейблкоїнів як засобу обміну сторони можуть проводити угоди у безпечний та ефективний спосіб через кордони, уникнувши традиційних банківських посередників та скоротивши витрати на транзакції.
8. Альтернативні можливості інвестування: Центрифуга відкриває альтернативні можливості інвестування для фізичних осіб та установ. Шляхом токенізації різноманітних активів реального світу інвестори можуть диверсифікувати свої портфелі поза традиційними класами активів та отримати експозицію до більш широкого спектру інвестицій. Це надає більш інклюзивний та доступний інвестиційний ландшафт, пропонуючи потенційні доходи з раніше недоторканих класів активів.

Центрифуга та несплачені кредити

Centrifuge, відомий гравець у сфері децентралізованих фінансів (DeFi), наважився на позики реальних активів (RWA). Хоча цей крок розширив портфель, він також створив певні ризики, особливо в порівнянні з іншими платформами DeFi, такими як Aave або Compound.

На даний момент Центрифуга зазнала дефолтів за деякими RWA-кредитами на суму приблизно 15,000,000 доларів, що становить 3% від загальної суми кредитів. Ця цифра підкреслює виклики та ризики, пов'язані з інтеграцією активів реального світу в простір DeFi.

Порівняно з платформами, такими як Aave або Compound, вторгнення Centrifuge в позики RWA пропонує інший профіль ризику. У той час як платформи, такі як Aave та Compound, переважно мають справу з активами on-chain, які є більш прозорими та менш схильними до неплатежу, участь Centrifuge в активах off-chain вводить додаткові шари складності та ризику.

Основне

• Centrifuge забезпечує токенізацію реальних активів у різних галузях.
• Варіанти використання включають фінансування ланцюжка поставок, часткове володіння нерухомістю, роялті за інтелектуальну власність, предмети мистецтва та колекціонування, фінансування малого та середнього бізнесу, торгівлю сировинними товарами та транскордонні платежі.
• Токенізація збільшує ліквідність та доступність до раніше неліквідних активів.
• Протокол Tinlake від Centrifuge сприяє фінансуванню, забезпеченому активами, та участі інвесторів.
• Воно пропонує альтернативні можливості інвестування та розширює асортимент класів активів для інвесторів.
• Рішення Centrifuge сприяють фінансовій включеності та оптимізують процеси в різних галузях промисловості.