سيحتاج Bitcoin Depot إلى إثبات الهوية "في كل معاملة" في أجهزة الصراف الآلي وسط ضغط متزايد

باختصار

• ستبدأ Bitcoin Depot في طلب هويات شخصية لكل معاملة في جهاز الصراف الآلي الخاص بها.
• كانت الشركة قد حسنت إجراءات الامتثال الخاصة بها في أكتوبر الماضي.
• قدم المدعي العام لولاية ماساتشوستس دعوى قضائية ضد الشركة في وقت سابق من هذا الشهر.

ستبدأ Bitcoin Depot في التحقق من هويات العملاء في كل مرة يستخدمون فيها أجهزة الصراف الآلي الخاصة بها، مع تحسين إجراءات الامتثال طوعًا وسط ضغط متزايد من المدعين العامين في الولايات.
ويُعد هذا التحرك “تقدمًا كبيرًا” في جهود Bitcoin Depot لمنع الاحتيال وغيرها من الأنشطة غير القانونية، حسبما ذكرت الشركة في بيان صحفي. وأضافت أن الشركة بدأت تطبيق السياسة على مراحل منذ بداية هذا الشهر.
من خلال جعل الهوية الشخصية إلزامية لكل معاملة، تحاول الشركة الحد من مشاركة الحسابات، وسرقة الهوية، ومحاولات الاستيلاء على الحسابات، حسبما ذكرت. في أكتوبر، بدأت Bitcoin Depot في طلب من العملاء تقديم هويات عند استخدام خدماتها لأول مرة.


قال المدير التنفيذي سكوت بوكانان لـ Decrypt: “التحقق من الهوية في كل معاملة يساعدنا على اكتشاف أنماط قد لا تظهر أثناء عملية التسجيل.” وأضاف: “تأخذ Bitcoin Depot هذا الأمر على محمل الجد جدًا، حيث نواصل إعطاء أولوية لثقة العملاء وأمانهم.”
رأى أن الشركة التي تدير 8800 جهاز صراف آلي في أمريكا الشمالية أن سعر سهمها انخفض بنسبة 6.7% يوم الثلاثاء ليصل إلى 5.37 دولارات، وفقًا لـ Yahoo Finance. وقد تراجعت أسهمها بنسبة 80% خلال الأشهر الستة الماضية.
تقول Bitcoin Depot إنها تتيح وصولًا أوسع للأصول الرقمية من خلال السماح للعملاء بشراء البيتكوين نقدًا عبر أجهزتها، لكن المدعين العامين في ماساتشوستس وأيوا من بين من زعموا أن الشركة تربح عن علم من عمليات الاحتيال ضد كبار السن.
في عام 2025، خسر الأمريكيون 333 مليون دولار من عمليات الاحتيال المتعلقة بأجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، وفقًا لمكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI). وفي العام الماضي، أظهرت تقرير من AARP أن 14 ولاية أصدرت قوانين تستهدف أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، مع فرض قيود صارمة على المعاملات في ولايات مثل كاليفورنيا وتكساس.

يستهدف المحتالون بشكل متزايد كبار السن باستخدام أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة بسبب الطبيعة غير القابلة للعكس للمعاملات على شبكة الأصول. وغالبًا ما يوجهون الضحايا لإرسال الأموال لهم تحت غطاء “مدفوعات حكومية” أو “دعم فني” قبل أن يختفوا.
في دعوى قضائية قدمت في وقت سابق من هذا الشهر، زعمت المدعية العامة لماساشوستس أندريا كامبل أن Bitcoin Depot ساعدت عن علم في عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة، “مع إزالة الضمانات ضد الاحتيال وتضليل المستثمرين من أجل مصلحتها الخاصة.”
وتشير الشكوى إلى أن العملاء كانوا يُطلب منهم فقط تقديم رقم هاتف عند شراء كميات صغيرة من البيتكوين قبل أن تقوم Bitcoin Depot بتحسين سياستها في أكتوبر.
مثل الدعوى التي قدمها المدعي العام في أيوا ضد Bitcoin Depot العام الماضي، زعمت كامبل أن عملاء الشركة يخضعون لزيادات مخفية في الأسعار. ومع ذلك، فإن الدعوى في ماساتشوستس تختلف لأنها تطلب من المحكمة إجبار Bitcoin Depot على تعديل أعمالها.
بموجب الدعوى، طلبت كامبل أن يُمنع Bitcoin Depot من قبول معاملات تزيد قيمتها عن 10,000 دولار “دون اتخاذ خطوات إضافية لمنع الاحتيال”، مثل طرح سلسلة من الأسئلة لتحديد مخاطر الاحتيال وإقامة عملية استرداد للأضرار.
في العام الماضي، حكمت المحكمة العليا في أيوا بأن Bitcoin Depot مسموح لها بالاحتفاظ بالنقد المودع في أجهزتها الصراف الآلي الناتج عن عمليات احتيال. وكان القرار يعتمد على أن العملاء يجب أن يؤكدوا ملكيتهم للمحفظة التي يتلقون فيها البيتكوين لإتمام المعاملات.
ومع ذلك، وافقت الشركة على إعادة الأموال للضحايا في مين الشهر الماضي، بعد تسوية بقيمة 1.9 مليون دولار مع مكتب حماية الائتمان للمستهلكين في الولاية.
على الرغم من أن Bitcoin Depot تتعاون مع السلطات لمساعدتها على تحديد المحتالين المحتملين، إلا أن الالتباس قد يحدث أحيانًا. ويشمل ذلك حالة واحدة العام الماضي حيث قامت السلطات في تكساس باقتحام أحد أجهزة الصراف الآلي للشركة باستخدام أدوات كهربائية في محاولة لاسترداد الأموال.