Seguros e derivativos são duas aplicações importantes de DeFi que ganharam força significativa nos últimos anos. Eles fornecem aos usuários uma camada adicional de proteção e permitem estratégias de negociação mais avançadas, respectivamente.

Os protocolos de seguro DeFi permitem que os usuários protejam seus ativos contra riscos e hacks de contratos inteligentes. Esses protocolos geralmente usam um modelo de risco agrupado, em que os usuários contribuem para um conjunto compartilhado de fundos que podem ser usados para pagar sinistros. Um protocolo de seguro DeFi popular é o Nexus Mutual, que usa um modelo ponto a ponto para subscrever a cobertura. Os prêmios de seguro nos protocolos DeFi podem variar dependendo do risco percebido do ativo subjacente. Os protocolos de seguro DeFi ainda estão em seus estágios iniciais e ainda precisam ser amplamente adotados, mas prometem fornecer maior segurança aos usuários DeFi.

Os derivativos DeFi permitem que os usuários assumam posições sobre o valor futuro de um ativo subjacente. Essas posições podem ser longas ou curtas e podem ser usadas para se proteger contra a volatilidade do mercado ou para especular sobre movimentos futuros de preços.

Os derivativos DeFi podem ser negociados em bolsas descentralizadas ou por meio de acordos ponto a ponto. Uma plataforma popular de derivativos DeFi é a Synthetix, que permite aos usuários criar ativos sintéticos que rastreiam o preço de vários ativos. Esses ativos enfrentaram críticas por sua complexidade e potencial de manipulação, mas os proponentes argumentam que eles permitem uma descoberta de preço e gerenciamento de risco mais eficientes.

Seguros e derivativos são duas aplicações DeFi importantes que demonstram a versatilidade e o potencial das finanças descentralizadas. Embora possam não ser tão amplamente utilizados quanto outros protocolos DeFi, eles oferecem benefícios valiosos para usuários que procuram proteger seus ativos ou se engajar em estratégias de negociação mais avançadas.

Nexo Mútuo

Fonte: Nexus Mutual See More

Nexus Mutual é uma plataforma de seguro mútuo descentralizada construída na blockchain Ethereum. O objetivo é fornecer aos usuários proteção contra riscos de falha de contrato inteligente e outros riscos semelhantes que podem ocorrer no espaço DeFi. Ao contrário das seguradoras tradicionais, a Nexus Mutual é totalmente descentralizada, o que significa que não é governada por uma autoridade ou organização centralizada.

O Nexus Mutual permite que os usuários contratem apólices de seguro sem a necessidade de passar pelo processo tradicional de negociação com seguradoras. Em vez disso, os usuários podem comprar cobertura por meio do token nativo da plataforma, NXM, que é usado para comprar cobertura e participação para se tornar um membro do mútuo. Em troca, os membros podem ganhar recompensas na forma de dividendos e cobertura com desconto.

A plataforma usa um sistema exclusivo de contratos inteligentes para gerenciar todo o processo de seguro, desde a criação da apólice até os pagamentos. Quando um usuário compra uma cobertura, os fundos são retidos em um contrato inteligente e, se as condições da apólice forem atendidas, o contrato acionará automaticamente um pagamento ao usuário. Este processo é completamente transparente e todas as políticas e pagamentos são visíveis no blockchain para qualquer um ver.

O Nexus possui recursos inovadores, como seu “processo de avaliação de sinistros”. No setor de seguros tradicional, os sinistros geralmente estão sujeitos a um longo e complexo processo de investigação, que pode ser demorado e caro. Por outro lado, o Nexus Mutual possui um processo de reivindicações mais simplificado e automatizado, regido por contratos inteligentes. As reivindicações são avaliadas por um grupo de membros que possuem tokens NXM, e o processo de avaliação é projetado para ser mais eficiente e econômico do que os métodos tradicionais.

O Nexus Mutual também permite apólices de seguro “paramétricas”. Isso significa que as políticas são acionadas com base em eventos específicos, como uma falha de contrato inteligente em todo o sistema, e não em reivindicações individuais. Isso pode ajudar a reduzir o risco de fraude e tornar o processo de sinistros mais eficiente.

Embora o Nexus Mutual ainda seja uma plataforma relativamente nova, ele já conquistou seguidores significativos no espaço DeFi. A plataforma atraiu um número crescente de usuários e recebeu críticas positivas por sua interface amigável e abordagem inovadora para seguros descentralizados. À medida que o espaço DeFi continua a crescer, é provável que o Nexus Mutual continue a desempenhar um papel importante em fornecer aos usuários a proteção de que precisam para participar com segurança e confiança no espaço.

dYdX

Fonte: dYdX

A dYdX é uma plataforma de troca descentralizada e negociação de margem construída na Ethereum. Foi fundada em 2017 por Antonio Juliano e tem como missão oferecer serviços financeiros descentralizados, mais acessíveis, transparentes e seguros. A dYdX permite que os usuários negociem uma variedade de tokens ERC-20 com alavancagem de até 10x, além de emprestar e emprestar criptomoedas de maneira descentralizada e sem confiança.

A plataforma destaca-se pela implementação de um Contrato Futuro Perpétuo. Um Perpétuo é um tipo de contrato de derivativo que permite aos traders especular sobre o preço de um ativo sem realmente possuí-lo. O Contrato Perpétuo oferecido pela dYdX é projetado para imitar o preço do ativo subjacente, com o preço de liquidação atualizado a cada segundo com base na média de vários feeds de preço. Isso permite que os traders assumam posições longas e curtas em uma variedade de ativos com alavancagem e negociem sem se preocupar com as datas de vencimento.

A dYdX também oferece negociação de margem, que permite que os traders peguem fundos emprestados de um pool de liquidez para aumentar seu poder de compra. Isso permite que os traders assumam posições maiores do que seriam capazes com seus próprios fundos e potencialmente obtenham lucros maiores. A negociação de margem também é arriscada, pois os traders podem ser liquidados se o valor de sua posição cair abaixo de um determinado limite. A dYdX implementou um sofisticado sistema de gerenciamento de risco para evitar liquidações excessivas e garantir a segurança dos fundos de seus usuários.

Possui um livro de pedidos descentralizado, que permite que os comerciantes enviem pedidos diretamente ao blockchain Ethereum. Isso significa que as negociações são liquidadas na cadeia e os usuários têm controle total sobre seus ativos o tempo todo. A dYdX também usa um modelo sem custódia, o que significa que os usuários mantêm a propriedade e o controle de seus ativos durante todo o processo de negociação e empréstimo.

O token nativo da plataforma é chamado DYDX e é usado para participar da governança do protocolo. Os detentores de DYDX podem votar em propostas para alterar os parâmetros do protocolo, como taxas de negociação e requisitos de garantia. Além disso, uma parte das taxas de negociação no dYdX é usada para recomprar e queimar tokens DYDX, o que reduz o suprimento geral e pode potencialmente aumentar o valor de cada token.

Synthetix

Fonte: Synthetix See More

Synthetix é uma plataforma de finanças descentralizada (DeFi) construída na blockchain Ethereum que permite a criação e negociação de ativos sintéticos. A Synthetix era anteriormente conhecida como Havven até ser renomeada em 2018. A plataforma permite que os usuários criem ativos sintéticos, também conhecidos como Synths, que rastreiam o preço de ativos do mundo real, como moedas, commodities e ações. Esses Synths são tokens ERC-20 na blockchain Ethereum que podem ser negociados na bolsa Synthetix.

A plataforma Synthetix opera por meio de um sistema de posição de dívida garantida (CDP). Os usuários podem bloquear o token nativo do Synthetix, SNX, como garantia e criar Synths contra ele. Quanto mais SNX um usuário bloqueia, mais Synths ele pode criar. Quando um usuário cria Synths, ele está efetivamente pegando-os emprestados contra a garantia SNX que eles bloquearam. Os Synths são então negociados na bolsa Synthetix, e os usuários podem trocá-los por outros Synths ou resgatá-los por seu valor subjacente no SNX.

O token nativo da plataforma, SNX, é usado para staking e governança. Os usuários podem apostar seu SNX para ganhar recompensas e participar de decisões de governança, como propor e votar em mudanças no protocolo. Quanto mais SNX um usuário apostar, maior será seu poder de voto no processo de governança.

A plataforma Synthetix também emprega um sistema de oráculo exclusivo que permite o rastreamento dos preços dos ativos do mundo real. A plataforma usa uma rede descentralizada de feeds de preços, ou oráculos, para fornecer dados de preços confiáveis e precisos. Esses oráculos são fornecidos por um grupo de participantes confiáveis, conhecido como oráculo de preços Synthetix.

A Synthetix permite que os usuários obtenham exposição a uma ampla gama de ativos sem realmente possuí-los. Isso pode ser particularmente útil para investidores que desejam diversificar seu portfólio e obter exposição a ativos que podem ser de difícil acesso nos mercados financeiros tradicionais.

GMX

Fonte: GMX

GMX é um projeto DeFi que visa criar um ecossistema descentralizado, transparente e justo para negociar e investir em instrumentos financeiros tradicionais, como ações, commodities e mercados cambiais. O projeto utiliza a tecnologia blockchain e contratos inteligentes para construir uma plataforma confiável onde comerciantes e investidores podem executar negociações e acessar instrumentos financeiros do mundo real.

Uma das principais características do GMX é a capacidade de tokenizar ativos financeiros tradicionais e negociá-los em uma bolsa descentralizada. Ao tokenizar ativos, o GMX permite que os usuários fracionem a propriedade e os negociem de maneira transparente e descentralizada. Isso abre o acesso a uma gama mais ampla de ativos e os torna disponíveis para um público global, independentemente dos limites geográficos.

A GMX também oferece negociação alavancada, permitindo que os usuários ampliem seus lucros por meio da negociação de margem. A negociação de margem permite que os comerciantes tomem fundos emprestados para aumentar sua posição comercial, aumentando assim seus lucros ou perdas potenciais. O recurso de negociação de margem da GMX é alimentado por um protocolo exclusivo chamado Lendroid, que permite aos usuários emprestar e emprestar fundos de maneira descentralizada.

Outra característica fundamental da GMX é seu sistema de governança, que é gerenciado por seu token nativo, o token GMX. Os detentores de tokens podem propor e votar alterações nas regras e regulamentos da plataforma, tornando-a um projeto voltado para a comunidade. Isso também incentiva os usuários a manter tokens GMX, pois eles têm voz na direção do projeto e podem ganhar recompensas por participar da governança.

A equipe de desenvolvimento da GMX inclui profissionais experientes dos setores de blockchain, finanças e comércio, o que garante que o projeto esteja bem equipado para cumprir suas promessas. A equipe tem um forte histórico de construção de projetos bem-sucedidos baseados em blockchain, e sua experiência em comércio e finanças os posiciona bem para cumprir a visão ambiciosa da GMX.

Destaques
O Nexus Mutual é um protocolo de seguro descentralizado que permite aos indivíduos comprar cobertura contra falhas e hacks de contratos inteligentes.
A plataforma opera na blockchain Ethereum e usa contratos inteligentes para reunir fundos e pagar sinistros.
A Nexus Mutual oferece um token nativo chamado NXM, que pode ser apostado para ganhar recompensas e participar das decisões de governança.
Synthetix é uma plataforma descentralizada para negociar ativos sintéticos que rastreiam o preço de várias criptomoedas, commodities e moedas fiduciárias.
A Synthetix usa um modelo de token exclusivo, no qual os detentores de SNX podem depositar seus tokens como garantia para cunhar ativos sintéticos e ganhar recompensas na forma de taxas de negociação.
O protocolo usa um sistema de oráculo descentralizado para garantir a precisão dos preços dos ativos e minimizar o risco de manipulação.