州所得税：我需要申报州税吗？

除了联邦所得税外，许多州也要求缴纳州所得税。你是否需要在本税年申报州税，取决于几个因素。在某些情况下，如果你只在该州居住时间较短或收入低于某个水平，可能不需要申报州税。

一些州采用累进税率，也就是说，税率随着收入增加而提高，而另一些州则实行统一税率。花时间了解你的税收方式，可以帮助你更好理解你的税务情况。

有少数几个州根本不征收州所得税。

在这里，我们将解答：

• 什么是州税？
• 我需要申报州税吗？
• 申报州税表是什么意思？
• 哪些州没有所得税？
• 如何申报州税

我们还将提供税务情况的概述，帮助你判断是否需要申报州税。如果你想跳到你所在州的具体规则，可以在本页底部找到相关列表。

什么是州所得税？

正如其名，州所得税是对在某个州内赚取的收入征收的税。州税的收入用于支持州政府的预算，而非联邦政府。

从州所得税中收取的资金用于支持州内的各种项目和服务，如教育、交通、公共安全与公共工程、司法、低收入援助以及补贴医疗项目。

注意：所有50个州（以及哥伦比亚特区）的纳税人都要缴纳财产税，但这些通常由地方政府征收和收取，而非州政府。你在申报州所得税时不会同时缴纳财产税。

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我需要申报州税表吗？

并非所有美国居民都必须申报州税。通常，如果你在有所得税的州居住或赚取收入，并且符合某些条件，就需要申报。以下是一些常见的需要申报州税的情况：

• 申报联邦税：许多州要求你在申报联邦所得税的同时，也申报州所得税。（注意：美国国税局（IRS）允许你在联邦税表（税表1040）上扣除最高10,000美元的州所得税，如果你在联邦申报中逐项扣除的话。）

• 收入超过门槛：在某些州，只有当你的收入超过一定门槛时才需要申报。这个金额因州而异，也可能根据你的申报身份不同而不同。

• 获得退税：如果你从工资中预扣的州所得税超过你应缴的税款，你可能会获得退税。但你不会自动收到州退税，你需要申报税表才能领取。在这种情况下，即使不是强制要求，申报州税也可能值得。

• 申领某些抵免：如果你有资格申领某些可退还的州税抵免，你可能会从州政府获得退款。与退税类似，你必须先申报州税，才能申请税收抵免。

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如果你不住在该州，是否还需要申报州税？

如果你在某个州居住了一整年，关于你的居住身份没有疑问。但如果你在年中搬家，或者你根本不是该州的居民，只是在该州赚取了工资或其他应税收入呢？让我们看看一些你可能需要在多个州申报州税的情形：

• 从一个州搬到另一个州：如果你在一个税年内从一个州搬到另一个州，可能需要在两个州都申报州税。有些州根据你在该州居住的天数或月份数来决定申报要求。其他州则只要你有意永久居留，就需要申报。比如你最近搬到加利福尼亚，可能会想知道如果你只在12月底才搬到那里，是否需要在加州申报州税。在这种情况下，你被视为部分年度居民，确实需要在加州申报，可能还需要申报你原居住的州。（**相关：**查看当前的税率和税级。）

• 在一个州工作，居住在另一个州：跨州工作可能意味着你需要申报两个州的税表，但不一定会被双重征税。在某些情况下，你可以利用州间的税收互惠协议，免除非居民在邻近州赚取的收入的税务。在其他情况下，你可能可以获得在另一州缴纳税款的抵免。

• 州内收入来源：在某个州赚取收入可能意味着你需要申报，即使你不在那工作或居住。例如，租金收入、房地产投资信托或合作伙伴关系等投资收入，或者彩票或赌博奖金，甚至是出售非居民州财产的收益。

这些收入类型无论在哪里赚取，都会被你的居民州征税。不过，你的居民州可能允许对在其他州缴纳的同一收入的税款提供抵免。

没有所得税的州

如果你在以下没有个人所得税（有时也称为个人收入税）的州居住或工作，就不需要担心申报该州的税务。没有所得税的州包括：

• 阿拉斯加
• 佛罗里达
• 内华达
• 新罕布什尔州*
• 南达科他
• 田纳西州*
• 德克萨斯
• 华盛顿**
• 怀俄明

*注意：新罕布什尔州和田纳西州的税率最低——对赚取的收入不征收所得税（0%），但它们会对股息和利息收入征税。也就是说，你可能仍然需要为这两个州申报州税。

**华盛顿没有州个人所得税，但对股票、债券、商业权益或其他投资和有形资产的长期资本资产的出售或交换征收7%的税。华盛顿居民无需申报个人所得税，但如果有资本利得，必须申报资本利得税，并提交联邦税表的副本。

州所得税详情及申报时间

访问你居住和工作的州税务部门网站，获取最新的申报时间、当前的州税率以及申报流程。没有所得税的州已在上文列出，不在此列。

申报州所得税的帮助

税务可能会变得复杂，尤其是当你涉及多个州的税务或其他更复杂的情况时。无论你选择找税务专业人士帮忙，还是使用H&R Block在线申报，我们都能确保帮你拿到最大的退税。

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