美国财政部首次针对去中心化金融的风险评估：朝鲜行动者和诈骗犯利用去中心化金融进行交易费用

2023年4月8日

美国财政部发布了其首份关于去中心化金融(DeFi)中非法金融风险的分析，建议对国家反洗钱框架进行潜在改进，以应对新兴威胁。

财政报告强调了关键的去中心化金融漏洞

财政部的评估指出，DeFi生态系统存在重大漏洞，使其对非法行为者具有吸引力，包括北朝鲜国家支持的团体和金融欺诈者。报告具体阐明了这些实体如何利用DeFi协议的匿名特性和有限的合规措施来洗钱，通过各种犯罪活动获取的资金。

根据评估，DeFi 平台缺乏集中控制为实施传统的反洗钱 (反洗钱) 保障措施带来了独特的挑战。与集中金融机构不同，许多 DeFi 协议在没有中介负责进行客户尽职调查或监控可疑交易的情况下运营。

监管框架建议

财政报告建议对现有监管框架进行几项潜在的增强，以减轻这些风险：

1. 加强反洗钱控制 专门针对去中心化金融服务设计
2. 增强的区块链分析能力以改善交易监控
3. 更清晰的指导 为 DeFi 协议开发者和运营者提供关于合规义务的指导

该评估是在对被制裁实体和犯罪组织使用加密货币技术逃避金融监管的担忧日益加剧的背景下进行的。

行业影响与合规考虑

对于机构参与者在去中心化金融市场中，本报告标志着对该领域合规缺口监管关注的增加。去中心化金融项目可能需要实施更强有力的合规机制，同时保留使这些平台对用户具有吸引力的去中心化优势。

本评估代表了一个主要监管机构对DeFi生态系统特定的非法融资风险进行的最全面的分析之一，并可能预示着这一快速发展的领域将出现更多的监管动态。

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