监管 | 尼日利亚参议院通过法律，打击加密货币庞氏骗局和无牌计划，此前约有50亿美元因诈骗而损失

经过多年因金融诈骗而遭受的毁灭性损失，尼日利亚政府正式通过了一项全面法律，该法律使得加密货币合法化并将庞氏骗局定为犯罪——标志着该国数字资产和投资格局的重大变化。

新签署的 2024 (ISA 2024) 年投资和证券法案由参议员 Osita Izunaso 支持并经总统 Bola Tinubu 批准，授权证券交易委员会 (SEC) 等监管机构起诉未经许可的投资计划，并对数字资产、(VASPs)虚拟资产服务提供商和交易所执行规则。

“现在推广或运营庞氏骗局是非法的，” 伊祖纳索参议员表示，指出违法者面临高达 10年监禁 和高额罚款。

他还强调了该法案在合法化数字资产方面的作用，称其与总统廷布的八项经济议程相一致，并为通过改造资本市场建立一个**$1万亿经济**奠定基础。

尼日利亚的庞氏骗局悠久历史

在过去的十年中，尼日利亚目睹了数十亿美元因欺诈性投资计划而损失。根据参议院的报告，超过 ₦2 万亿 (~$49 亿) 已经被重大骗局抹去：

| 庞氏骗局 | 预计损失 (₦) | 美元等值 | | --- | --- | --- | |CBEX |₦1.5 万亿 |~37 亿美元 | |外汇工商管理硕士 |₦2130 亿 |~5.22 亿美元 | |Racksterli 餐厅 |₦1470 亿 |~3.6 亿美元 | | MMM 尼日利亚 | ₦18 千万 | ~$44 万 |

CBEX，最近最广泛的骗局之一，承诺投资者AI驱动的交易和每日利润。它在2025年初崩溃，促使EFCC和NFIU展开调查。受害者后来被要求支付*“验证费用”*以追回他们被冻结的资金——这种策略让人想起之前在BitKE上广泛报道的骗局。

ISA 2024 改变内容

根据新法律：

• 庞氏骗局和金字塔骗局 现在被正式定为犯罪，最高可判处 10 年监禁。
• 数字资产、虚拟资产服务提供商（VASPs）和交易所 被正式认可，并且必须向证券交易委员会（SEC）注册。
• SEC有权调查、冻结账户、关闭非法运营者，并迫使电信公司释放与诈骗活动相关的用户数据。
• 投资者保护基金得到了加强，以更好地补偿合法投资失败的受害者。
• 新的资本市场工具如衍生品和商品已被认可，有助于在受监管的环境中扩大投资选择。

更强的保护，更清晰的加密货币监管

该法律被誉为尼日利亚加密领域的关键时刻，该领域长期以来一直处于灰色地带。到目前为止，数字资产在该国的法律框架中缺乏适当的认可，即使尼日利亚成为非洲最大的 P2P 加密市场。

通过将加密货币纳入尼日利亚证券交易委员会（SEC）的监管，2024年投资法（ISA 2024）为以下事项打开了大门：

• 注册和许可的交易所
• 税收和合规的明确性
• 打击假冒科技投资的虚假加密货币方案
• 与国际标准对齐，包括国际证券委员会组织（IOSCO）关于虚拟资产监管的建议

该法律的时机反映了对利用加密货币促进经济增长日益增长的兴趣。尼日利亚已经是全球加密货币采用最活跃的国家之一，政府正在表明其有意负责任地利用这一活动。

伊祖纳索参议员指出，ISA将帮助实现尼日利亚成为一个 $1万亿经济体 的目标，特别是通过深化资本市场和拥抱金融科技创新。

这部里程碑式的法律传达了一个明确的信息：尼日利亚不受限制的金融诈骗时代即将结束。随着证券交易委员会（SEC）现在拥有更强大的权力，加密投资者和合法运营商都被鼓励拥抱合规、透明和投资者教育。

与此同时，任何推广未获许可或未注册计划的人现在都面临严重的监禁——这是在一波技术驱动的诈骗席卷非洲之际，一个强有力的威慑。

BitKE广泛报道了过去的庞氏骗局案例，如CBEX、MBA Forex和InksNation。我们继续监测整个大陆的政策改革，旨在保护消费者并促进负责任的数字资产采用。

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