澳大利亚当局打击加密货币 ATM 欺诈

澳大利亚当局正在对加密货币ATM问题进行打击，因为这些机器与诈骗和洗钱的联系日益加深。在2025年6月，由澳大利亚联邦警察(AFP)、AUSTRAC和各州警察联合开展的行动识别了全国范围内约90人，包括受害者、嫌疑犯和洗钱工具。

根据监管数据，澳大利亚现在有超过1,600台活跃的加密ATM，(一些估计数字上升到超过1,800，处理每年约2.75亿澳元的总交易。有关当局警告，年长的澳大利亚人是主要目标，受害者被说服在冒充合作伙伴、官员或投资联系人身份的骗子指示下存入大笔款项。

受监管的平台

加密ATM骗局显示了未监管系统的脆弱性。受害者在没有验证的情况下存入数千美元。这些案例警告人们通过未监控渠道使用加密货币。

可供澳大利亚人使用的受监管平台既有本地许可也有离岸许可，具有SSL加密、双重身份验证、透明记录和负责任的使用工具等功能。这些都是安全和可追责的环境，与匿名现金交易不同。

持牌平台与未受监管的ATM截然不同。它们有监督、公平交易机制和结构化的消费者保护。像澳大利亚最佳加密赌场列表这样的资源展示了这一点如何在实践中运作。许多平台还具有安全的支付系统、快速提款和内置的保障措施，以保护玩家的资金。虽然澳大利亚的赌博法律复杂，但这一比较显示了问责和合规对于降低风险的重要性。

财务影响

加密ATM骗局变得越来越昂贵。在2024年1月到2025年1月之间，ReportCyber收到150份与ATM相关的骗局报告，损失总额超过310万澳元。每起事件的平均损失超过2万澳元。

最近的案例显示了个人损失的严重性。2025年6月，澳大利亚金融监管局（AUSTRAC）报告称，一名70岁的女性在按照骗子的指示将钱投入ATM后损失了43万澳元。在塔斯马尼亚，15人损失了250万澳元，其中一人损失超过75万澳元。受害者的平均年龄为65岁。

AUSTRAC数据显示，50岁以上的人群现在占澳大利亚所有加密ATM交易价值的近75%，因此这一人群正成为欺诈者的目标。

监管响应收紧

由于欺诈担忧，AUSTRAC已为加密ATM运营商引入了更严格的规定。2025年中期引入的规定对现金存款和取款设定了5,000澳元的限制，增加了诈骗警示标志、加强了客户尽职调查以及改进了交易监控。

AUSTRAC已拒绝或取消了具有“不可接受风险”档案的运营商的注册。这些执法行动是更广泛监管推动的一部分，包括对加密交易所和其他数字资产服务提供商的更多审查。

行业影响

对于不同的利益相关者来说，监管是一个复杂的问题。消费者在防范诈骗方面获得了更多保护，但失去了进入未监管现金转换选项的机会。企业面临更高的合规义务，如果无法满足AUSTRAC标准，将面临罚款或关闭。

对于整个加密行业，澳大利亚当局正在发出明确的信息，推动更大的透明度和监管。这与全球反洗钱标准以及在全球主要加密市场实施的消费者保护框架相一致。