受监管的加密经纪商Cifra Markets。这是什么，它的优势是什么

在“РБК 加密货币”的支持下，Cifra Markets — 首个在独联体国家内正式监管下运营的加密货币经纪商进行了在线演示。该公司展示了其专门面向俄罗斯及其他独联体国家投资者的技术平台，并详细解释了其工作原理。

活动形式为公开讲座。Cifra Markets的执行董事Alexey Korolenko介绍了平台的机会，并回答了主持人Kirill Tokarev的问题。在演讲中，他详细讨论了数字资产交易的法律地位、与法定货币的互动以及客户资金安全的相关问题。

Cifra Markets注册在白俄罗斯共和国的司法管辖区内，并在高科技园区(ПВТ)的监督下运作。这是一种特殊的法律制度，确保对数字资产交易的监管，并包括对资金存储、技术安全和经纪人活动审计的要求。

平台支持以卢布、美元、欧元和白俄罗斯卢布进行资金的存取。用户可以用俄罗斯卢布购买稳定币USDT，也可以将USDT兑换成卢布。与银行系统的集成允许快速充值经纪账户——通过银行应用程序进行资金到账仅需1-2分钟。购买USDT后，用户可以访问与加密货币相关的操作，这些操作以USDT为交易对。交易通过类似于经典经纪平台的界面进行。

Короленко отдельно отметил, что Cifra Markets互动仅与拥有许可的支付机构。"我们不与黑色、半合法的结构合作，" — 他说。

客户的资金存放在冷钱包中，资产分开存储。他表示，平台上95%的数字资产处于冷存储状态。为遵守法律法规，进行强制性资金来源审核，必要时用户需提供证明文件。

在平台上实施标准的“了解你的客户”(Know Your Customer, KYC)程序，这是所有受监管的加密货币交易所所必需的。科罗连科解释说，验证过程大约需要15分钟，并且不需要亲自到场。他表示，这是用户全面管理其资金并在未来提取资金或向监管机构报告时确认加密货币来源的必要步骤。

在公开讨论中，阿列克谢·科罗连科阐明了创建Cifra Markets的主要理念：为俄罗斯用户提供在明确和透明的法律框架下处理数字资产的机会。他指出：“我们努力创建一个基础设施，让用户理解他们的钱在哪里，发生了什么，以及他们以什么条件与数字资产互动。”

回答主持人的问题时，科罗连科强调，主要任务是建立一个没有隐藏风险的互动流程。他表示，市场上仍然存在许多资金流转不透明的平台，这给投资者带来了额外的威胁。他强调：“用户应能够在明确的法律环境中操作数字资产。”

科罗连科特别指出了P2P领域的脆弱性。他提到，这种方案存在欺诈、资金被封锁甚至追究刑事责任的风险。他表示：“P2P是风险，存在欺诈的可能，可能会卷入刑事案件。可能会失去自己的钱。”他说，P2P转账市场正在逐渐消失，因为现在已经出现了受监管和安全的替代方案：“我们提供合法、方便和安全的各种P2P服务替代方案。”

在讨论中特别关注了通过高科技园区的监管角色。科罗连科解释说，选择这个司法管辖区使得安全要求与操作法定货币和加密货币的可能性相结合。

「通过PVT的监管给我们提供了灵活性和客户法律保护的独特组合。」——科罗连科解释道。

在回答在线直播参与者关于税收的问题时，科罗连科提醒说，Cifra Markets 并不是俄罗斯的税务代理，不为客户计算税款，也不填写税务申报表。该公司也不向税务机关提供用户数据：俄罗斯与白俄罗斯之间没有自动交换税务信息的协议。

Короленко добав了，俄罗斯立法并不要求投资者通知税务部门他们在国外开设经纪账户。然而，他强调，通知税务部门开设账户的做法是正确的。他表示，这表明用户的开放性以及在未来合法确认资金来源和履行税务义务的准备。

对于另一个关于矿工机会的问题，Korolenko 回答说，Cifra Markets 的经纪账户可用于合法地将加密货币转换为卢布。此类交易由经纪人的报告和以付款为目的的银行对账单确认，这使您可以透明地记录挖矿收入。平台上提供矿工中的热门资产：比特币、莱特币、狗狗币。支持的硬币列表不断扩大。

阿列克谢·科罗连科在公共讲座中的发言也涉及了建立可靠的数字资产基础设施的更广泛问题。他表示，在全球加密货币市场面临日益严格的监管的情况下，用户越来越难以选择安全的交易平台。他指出：“今天市场上有很多选择，但用户并不总是明白自己承担了哪些法律风险。”

此外，科罗连科举了一些典型情况的例子，在这些情况下，用户可能会遇到资金被锁定的情况。第一个情况是，当带有不良历史的加密货币被存入海外交易所的账户时：账户可能会被自动冻结，用户需要联系客服以访问资金。第二个情况是，当用户通过非正式的兑换渠道出售加密货币，并从大量第三方收到转账到卡片上。在这种情况下，银行可能会将这些交易归类为可疑，并根据115-FZ的要求进行锁定。

科罗连科解释说，在创建Cifra Markets时，一个关键因素是需要建立一个能够在明确法律框架内进行活动的平台。他强调：“我们想创建一个开放的服务：从资金投入的那一刻起，用户必须了解所有步骤以及与之相关的所有法律义务，直到最终交易。”

在会议结束时，科罗连科指出，Cifra Markets的使命是为投资者创建一个透明、受监管的环境，在这里与数字资产的每个互动阶段都符合立法要求。他总结道：“我们正在构建一个基础设施，在这里，信任的概念不是基于承诺，而是基于真实的法律模型。”

在官方部分结束后，Public Talk 的参与者们在非正式的环境中继续交流。晚间鸡尾酒会聚集了行业代表和知名博主，其中包括叶甫根尼·科根、基拉·尤赫滕科、亚历山大·孔德拉肖夫，以及社区“乘数”的创始人埃文·戈洛瓦诺夫。