一對夫婦來進行年度檢查。

280萬美元。投資得當。養老金穩固。一切都在按計劃進行。
我問所有人同樣的問題。
"您女兒怎麼樣?"
媽媽的臉色首先變了。
她的女兒39歲。從未要求過任何東西。從未抱怨過。
但她在同一套公寓裡已經住了六年。
光是託兒費每月就要1800美元。首付款似乎無法承受。
爸爸說:"我們一直認為她遲早會成功"。
我打開了一張簡單的圖表。
從統計上講，他們活到88歲。她在56歲時繼承。可能在60歲時。
到她60歲時，她的退休還有八年。
本可以在她39歲時改變一切的錢，卻在她的目標已近在咫尺時才到來。
他們都沒有這樣看過這個問題。
每年的捐贈豁免額是每位父母每個子女19,000美元。
他們每年可以轉移38,000美元給她。無捐贈稅。對遺產沒有影響。
十年內，這相當於轉移380,000美元，同時他們仍然身體健康，足以意識到這很重要。
爸爸看著他的妻子。
"我們為什麼要等待?"
大多數家庭在去世時把一切都留下來，因為沒有人教過他們計算在世時這樣做的後果。