2017年入圈那会儿，我看着比特币直线拉升，脑子一热跟着论坛的人ALL IN了EOS。一周时间赚了半年工资，当时心想这就是天堂啊。可第二天直接暴跌30%，不仅利润全吐了，本金还亏掉40%。那次吃亏让我明白了一个道理：币圈赚钱真的靠运气，但活下来必须靠纪律。

今天想聊的不是什么一夜暴富的秘籍，而是我这五年踩坑后总结出来的东西。3个交易模型加10条保命铁律，专门给想长期在这个市场活着的人。不适合赌徒——那种人听什么都白搭。

**第一个坑：止损真的会救你的命**

我见过最狠的例子，哥们儿2021年在比特币6万刀的位置抄底，一路跌到3万刀的时候还在说什么"价值投资"，硬生生扛着，现在账户已经缩水70%了。币圈的波动幅度是股市的十倍不止，你要是还想着扛单，那就是拿着炸药在雷区裸奔。

我现在的规则很简单：每次开单之前必须先设止损，只要亏超过5%就立刻砍仓。宁可十次小亏，也不要扛一次直接归零。这听起来很无趣，但活着就是赢。

**第二个坑：满仓梭哈的人最后都怎样了**

新手总想着一把翻盘，结果呢？满仓操作的最后基本都是爆仓收场。我现在把资金分成五份来管理：三份长线屯比特币和以太坊，一份用来玩短线交易（只跟趋势模型走），剩下一份永远保持现金不动。

为什么要这样？仓位决定了你的心态，心态直接影响胜率。去年那个圈子有个平台暴雷，我因为留了现金仓位，反而没有被冲击太狠，还趁机买到了便宜筹码。

**第三个坑：K线把人绑架了**

牛市时别人在晒盈利截图，你就开始急了，忍不住追高；转身又被套进去，恐慌之下又匆匆割肉。这就是FOMO和恐慌的循环。能不能在这种情绪漩涡里活下来，考验的就是你有没有真正的交易纪律。