美國財政部首次針對去中心化金融的風險評估：朝鮮行動者和詐騙犯利用去中心化金融進行交易費用

2023年4月8日

美國財政部發布了其首份關於去中心化金融(DeFi)中非法金融風險的分析，建議對國家反洗錢框架進行潛在改進，以應對新興威脅。

財政報告強調了關鍵的去中心化金融漏洞

財政部的評估指出，DeFi生態系統存在重大漏洞，使其對非法行爲者具有吸引力，包括北朝鮮國家支持的團體和金融欺詐者。報告具體闡明了這些實體如何利用DeFi協議的匿名特性和有限的合規措施來洗錢，通過各種犯罪活動獲取的資金。

根據評估，DeFi 平台缺乏集中控制爲實施傳統的反洗錢 (反洗錢) 保障措施帶來了獨特的挑戰。與集中金融機構不同，許多 DeFi 協議在沒有中介負責進行客戶盡職調查或監控可疑交易的情況下運營。

監管框架建議

財政報告建議對現有監管框架進行幾項潛在的增強，以減輕這些風險：

1. 加強反洗錢控制 專門針對去中心化金融服務設計
2. 增強的區塊鏈分析能力以改善交易監控
3. 更清晰的指導 爲 DeFi 協議開發者和運營者提供關於合規義務的指導

該評估是在對被制裁實體和犯罪組織使用加密貨幣技術逃避金融監管的擔憂日益加劇的背景下進行的。

行業影響與合規考慮

對於機構參與者在去中心化金融市場中，本報告標志着對該領域合規缺口監管關注的增加。去中心化金融項目可能需要實施更強有力的合規機制，同時保留使這些平台對用戶具有吸引力的去中心化優勢。

本評估代表了一個主要監管機構對DeFi生態系統特定的非法融資風險進行的最全面的分析之一，並可能預示着這一快速發展的領域將出現更多的監管動態。

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