導航加密貨幣治理：英國旅行規則合規要點

英國實施加密貨幣旅行規則

英國已於2023年9月1日起實施針對加密貨幣的旅行規則。該法規於8月17日由英國金融監管機構宣布，可能會對某些加密貨幣轉帳產生影響。

理解旅行規則要求

根據這一新規，在英國運營的虛擬資產服務提供商必須收集、驗證並交換涉及虛擬資產的交易相關信息。這包括加密貨幣與法幣交換的發送者和接收者詳細信息、加密貨幣之間轉帳的交易金額，以及其他相關交易所需的額外必要數據。收集的數據必須迅速且安全地轉移，以確保透明度和問責制。

對國際交易的影響

對於不受旅行規則監管的國際來源支付的加密貨幣用戶，服務提供商在允許訪問這些資產之前必須進行風險評估。此規定適用於在英國以外進行加密交易的英國公民。

全球背景與採用

旅行規則是全球金融監管機構的一項倡議，於2022年7月被英國採納。與此同時，英國還實施了針對區塊鏈活動的反洗錢和反恐怖融資法規。

行業關注與全球實施

英國的行業領袖對從海外獲取客戶信息表示擔憂，特別是來自不遵循類似規則的國家。最近的一項調查顯示，超過50%的司法管轄區沒有採取任何行動，75%的司法管轄區部分或沒有合規，只有有限的數量完全實施了這些法規。到目前爲止，只有35個司法管轄區通過了這些法規，許多尚未實施。例如，歐盟計劃在2024年實施這一法律。

實施的變化

即使在實施該規則的國家之間，執行上也存在差異。例如，加拿大要求記錄收件人的郵政編碼，而英國則沒有這樣的要求。這些變化可能導致跨境轉帳時的混淆。

監管目標與挑戰

金融監管機構表示：“旅行規則是我們在加密貨幣領域提高標準的一種方式，”這與消費者保護和競爭力目標相一致。

一個主要挑戰仍然是建立識別交易背後個人的標準，特別是對於不由受監管提供商托管的獨立持有的加密貨幣錢包。

隨着加密貨幣領域的發展，旅行規則的實施代表了朝着全球監管協調邁出的重要一步，盡管在一致性應用和國際合作方面仍面臨障礙。