加密貨幣發展趨勢與挑戰:對2024年度報告的深度解析

近期發布的年度"加密貨幣現狀"報告在業內引起廣泛關注,各大媒體平台紛紛轉發其中令人印象深刻的數據圖表。報告整體傳達了樂觀積極的信息,但爲了更全面地了解市場現狀,本文將提供一些額外的背景信息和數據重點,以補充這份報告。

加密貨幣的採用情況

報告開篇即指出"加密貨幣活動和使用量創下歷史新高",並展示了每月活躍加密貨幣地址與互聯網用戶增長的相關性。然而,需要注意的是,一個地址並不總是對應一個實際用戶。爲了更好地理解地址活動的驅動因素,我們需要深入分析這一指標的計算方法。

根據定義,每月活躍地址數是指網路中作爲發送方或接收方活躍的唯一地址的每日數量之和,僅統計成功交易中活躍的地址。這意味着一次錢包間轉帳就可能激活兩個地址。數據顯示,錢包到錢包的轉帳是最常見的交易類型之一。

值得注意的是,某些區塊鏈上地址數量的增長與meme幣相關活動密切相關。活躍的meme幣交易者通常擁有多個錢包,用戶很少只用一個錢包處理所有事務。此外,還存在套利機器人等因素影響。僅在某個平台上,每天平均就有25000個新代幣發行,每個都被計入一個活躍地址。

作爲更可靠的指標,我們可以參考主要加密貨幣數據平台的月訪問量。最新數據顯示,某平台月訪問量爲7396萬,另一平台爲2280萬。即便考慮到一些用戶轉向使用新興的DEX數據平台,其月訪問量也僅爲1300萬和600萬。

客觀來看,一些區塊鏈確實成功吸引了新用戶,但我們尚未進入Web3大規模普及的階段。相反,長期用戶似乎已經開發出更全面的基礎設施生態。考慮到當前流動性和用戶體驗的分散化,這是不可避免的。然而,整體散戶用戶數量並未顯著增加。

報告中關於移動加密錢包用戶的數據看似樂觀,但需要考慮到移動設備在一些新興市場佔據主導地位。例如,尼日利亞86%的網路流量來自移動設備,印度爲79%,阿根廷爲57%。這表明,新興國家用戶是移動設備的主要使用羣體。隨着移動錢包變得更加用戶友好且功能豐富,其市場份額正在增長。此外,用戶通常需要在當前的區塊鏈環境中安裝多個不同的錢包。

這些數據反映出加密貨幣在新興國家正在獲得更廣泛的採用,這正是Web3和DeFi從一開始就致力於實現的目標。

加密貨幣的殺手級應用

報告將穩定幣認定爲加密貨幣最明顯的"殺手級應用"之一,這一觀點值得認同。穩定幣具有轉帳速度快、成本低的優勢。許多國家已經建立了相關法律框架,一些企業甚至以穩定幣支付收入稅。隨着法律環境的完善,越來越多的用戶可能會轉向使用穩定幣來替代傳統的匯款方式。

穩定幣交易量超過某知名支付網絡的交易量這一事實確實令人矚目。然而,值得注意的是,穩定幣主要用於大額轉帳,而日常小額支付仍然依賴傳統支付方式。

雖然不能否認穩定幣是一款殺手級應用,但看到年度報告如此強調穩定幣,還是讓人感到些許失望。幾年前,我們在這裏討論的是DeFi,那才是真正的突破性創新。而現在...僅僅是穩定幣?這似乎表明我們今年未能推出更具創新性的殺手級應用。

基礎設施發展

基礎設施的改善對於下一代去中心化應用和高負載應用程序(如遊戲、消費者應用、社交應用等)至關重要。然而,這些進步尚未給日常用戶帶來顯著的實際好處。雖然已經出現了一些遊戲(大多數並非完全鏈上,因爲沒有必要)和本地消費者應用,但交易處理能力似乎並不是主要問題。例如,在遊戲中,主要用例是遊戲內資產代幣化和這些資產的開放市場交易,這些任務並不需要超高的每秒交易處理量。

不可否認,基礎設施的進步爲Web3創新和未來可能出現的新用例創造了機會。然而,考慮到今年最受歡迎的應用可能是某個簡單的遊戲,我對去中心化應用領域的發展前景持相對保守的態度。

DeFi發展現狀

報告中關於DeFi的部分以"DeFi仍然很受歡迎且正在增長"的觀點開篇。這對2023年來說是準確的,盡管我們還未達到2022年的水平。2022年,DeFi累計總鎖定價值接近1800億美元,而現在這一數字僅爲當時的一半左右。即使考慮到加密貨幣價格的波動,我們也還沒有回到那個巔峯水平。

行業的增長主要歸功於流動性質押、重新質押和實物資產代幣化等新興領域。機構資本終於開始大規模流入DeFi生態系統。

以DeFi領域中最大的應用之一爲例,其當前每月活躍用戶數接近6,000名。這意味着什麼?在我看來,DeFi最近的增長可以歸因於幾個核心因素:與2023年相比,平均存款價值和整體市值都有所增長。

AI與加密貨幣的融合

人工智能和加密貨幣的結合具有巨大潛力,它們可以共同打造去中心化的經濟體系,推動人工智能領域更實惠、以社區爲中心的進步。

AI和加密貨幣流量之間的相關性可能源於它們的共同特徵:兩者都是新興且具有前景的技術領域,都具有重大的投機價值和尖端技術屬性。Web3處於技術創新的前沿,很快就開始吸引AI用戶的興趣(反之亦然)。這兩個行業擁有相似的用戶羣體和興趣愛好,都傾向於接受新事物。

一些創新項目正在探索去中心化計算、互聯網資源共享以及協作AI代理等用例。這些創新都極具潛力,值得關注。

總結

2024年,加密貨幣行業的發展主要體現在幕後的技術突破上。然而,這些創新尚未引起更廣泛Web2用戶羣體的關注,因爲它們通常技術性較強或針對特定用戶(如機構投資者)設計。

對於追求快速獲利的加密貨幣新手來說,這些進步可能缺乏吸引力。這也解釋了爲什麼許多人仍被meme幣熱潮和預測市場所吸引。

2024年,人們對空投和積分計劃的熱情有所降溫。用戶現在將它們視爲一種額外的收益率形式,這推動了代幣生成事件後更多風險尋求型被動投資者的流動性輪換。同樣,隨着現實的回歸,圍繞GameFi的熱潮也逐漸消退。雖然有些遊戲成功吸引了用戶,但沒有一款能達到主流3A大作的成功程度。這是正常現象,創新需要時間才能成熟。

總的來說,行業發展前景仍然樂觀,但我們尚未進入Web3的黃金時代。未來仍有很長的路要走,需要更多實質性的突破和應用場景的落地。