DeFAI：人工智能如何釋放去中心化金融的潛力

去中心化金融(DeFi)自2020年快速發展以來,一直是加密生態系統的重要支柱。盡管創新協議層出不窮,但DeFi的復雜性和碎片化程度也隨之增加,即使經驗豐富的用戶也難以駕馭衆多的區塊鏈、資產和協議。

與此同時,人工智能(AI)從2023年的廣泛基礎敘事,發展到2024年更專業化、以代理爲導向的焦點。這一轉變催生了DeFi AI(DeFAI)——一個新興領域,通過自動化、風險管理和資本優化來增強DeFi。

DeFAI跨越多個層級。區塊鏈是基礎層,AI代理需要與特定鏈交互才能執行交易和智能合約。數據層和計算層則提供了訓練AI模型所需的基礎設施,這些模型來自歷史價格數據、市場情緒和鏈上分析。隱私和可驗證層確保敏感財務數據在保持無信任執行的同時安全。最後,代理框架允許開發人員構建專門的AI驅動應用,如自主交易機器人、信用風險評估器和鏈上治理優化器。

隨着DeFAI生態不斷擴大,最突出的項目可以分爲三個主要類別:

1. 抽象層

這類協議充當DeFi的用戶友好界面,允許用戶輸入鏈上執行的提示。它們通常與多個鏈和dApp集成,並執行用戶意圖,同時簡化復雜交易中的手動步驟。

這些協議可以執行的一些功能包括:

• 交換、跨鏈、借出/取款、跨鏈執行交易
• 跟單交易錢包
• 根據倉位規模百分比自動執行止盈/止損等交易

抽象層協議只需一步即可完成復雜的跨鏈操作,大大簡化了用戶體驗。

2. 自主交易代理

與遵循預設規則的傳統交易機器人不同,自主交易代理可以學習和適應市場條件,並根據新信息調整其策略。這些代理可以:

• 分析數據以不斷完善策略
• 預測市場走勢,以便做出更好的多空決策
• 執行復雜的DeFi策略

3. AI驅動的DApps

DeFi dApp提供借貸、交換、收益耕作等功能。AI和AI代理可以通過以下方式增強這些服務:

• 通過重新平衡LP頭寸來優化流動性供應,以獲得更好的APY
• 通過檢測潛在的風險來掃描代幣

這些類別的協議已受到市場歡迎。然而,爲了提供更好的產品和最佳結果,他們應該考慮整合各種不同質量的數據集,以將其產品提升到一個新的水平。

數據層——爲DeFAI智能提供動力

AI的好壞取決於它所依賴的數據。爲了讓AI代理在DeFAI中有效工作,它們需要實時、結構化和可驗證的數據。例如,抽象層需要通過RPC和社交網絡API訪問鏈上數據,而交易和收益優化代理則需要數據來進一步完善其交易策略並重新分配資源。

高質量的數據集使代理能夠更好地對未來價格行爲進行預測分析,爲交易提供建議,以適應他們對某些資產的多空頭寸偏好。

DeFAI的主要數據提供商包括:

• Mode Synth:用於財務預測的合成數據
• Chainbase:全鏈結構化數據集
• sqd.ai:面向AI代理的去中心化數據湖
• Cookie:面向AI代理的社交和鏈上數據層

這些數據提供商爲AI代理提供了豐富的數據資源,支持其做出更準確的預測和決策。

AI代理區塊鏈的發展

除了爲AI和代理構建數據層之外,一些區塊鏈正在定位自己爲DeFAI的全棧解決方案。Mode網路最近部署了Mode Terminal,這是一個DeFAI的co-pilot,用於通過用戶提示執行鏈上交易。Mode還支持許多基於AI和代理的團隊,將多個AI協議集成到其生態中。

其他主流區塊鏈如Solana、Base和NEAR也在積極布局AI代理領域,推出各種激勵計劃和基金支持AI代理的發展。

DeFAI的未來發展

目前,DeFi中的大多數AI代理在實現完全自主方面仍面臨一些限制。DeFAI的下一階段可能會專注於集成有用的數據層,以開發最佳的代理平台或代理。這將需要深層的鏈上數據、合成數據以及市場情緒分析等。

最終目標是AI代理能夠從單一界面無縫生成和執行交易策略。隨着這些系統的成熟,未來的DeFi交易者可能會依靠AI代理在最少人爲幹預下自主評估、預測和執行金融策略。

盡管AI代理代幣和框架經歷了一定回調,但DeFAI仍處於早期階段,AI代理增強DeFi可用性和性能的潛力不容忽視。釋放這一潛力的關鍵在於獲取高質量的實時數據,這將改善AI驅動的交易預測和執行。

未來,可驗證性和隱私性將成爲協議必須解決的關鍵挑戰。集成基於TEE、FHE甚至零知識證明的技術,都可以增強AI代理行爲的可驗證性,從而實現對自主性的信任。

只有成功結合高質量數據、穩健模型和透明決策流程,DeFAI代理才能獲得廣泛應用,真正釋放去中心化金融的潛力。