解讀：2024 年加密貨幣欺詐報告

美國聯邦調查局近期發布了《2024 年加密貨幣欺詐報告》，該報告基於網路犯罪舉報中心在 2024 年收集的數據，分析了加密貨幣相關投訴的數量、損失規模、受害者畫像、犯罪類型及資產追回進展等內容。本文將對報告的核心內容進行解讀，幫助讀者了解趨勢變化，提升對網路安全威脅的認知與防範能力。

一、2024 年投訴數據概覽

1. 總體情況

2024 年，網路犯罪舉報中心共收到 859,532 起投訴，導致實際損失 166 億美元，較上一年增長 33%。其中 256,256 起投訴涉及實際資金損失，平均每起事件導致損失約 19,372 美元。約 83% 的損失由網路詐騙造成。

2. 加密貨幣相關情況

加密貨幣相關投訴達 149,686 起，造成 93 億美元損失，損失金額同比增長 66%。受害者中，60 歲以上羣體佔比最高。

3. 60 歲以上羣體

這一羣體提交了 147,127 起投訴，報告損失 48.85 億美元。投訴量同比增長 46%，損失額同比增長 43%。其中 7,500 人報告損失超過 10 萬美元，平均損失高達 8.3 萬美元。

二、受害羣體分析

1. 總體年齡分布

• 20 歲以下：17,993 起投訴，損失 2,250 萬美元
• 20-29 歲：71,399 起投訴，損失 5.401 億美元
• 30-39 歲：108,899 起投訴，損失 14 億美元
• 40-49 歲：112,755 起投訴，損失 22 億美元
• 50-59 歲：84,540 起投訴，損失 25 億美元
• 60 歲以上：147,127 起投訴，損失 48 億美元

2. 加密貨幣受害羣體

在加密貨幣投資詐騙中，60 歲以上的羣體投訴量最多（8,043 起），損失金額達 16 億美元，遠超其他年齡段。這個羣體因防騙意識不足，以及對新型支付方式不熟悉，成爲詐騙者的重點攻擊目標。他們在加密貨幣 ATM 相關詐騙中有 2,674 起投訴，損失金額 107,206,251 美元，也是敲詐勒索中投訴最多的羣體（20,445 起，損失金額 724,288,735 美元）。

三、犯罪類型分析

1. 投訴數量排名

1. 網絡釣魚/電子欺騙：193,407 起
2. 勒索：86,415 起
3. 個人數據泄露：64,882 起
4. 拒付/交易失敗類詐騙：49,572 起
5. 投資詐騙：47,919 起

2. 損失金額排名

1. 投資詐騙：65.7 億美元
2. 商業郵件詐騙(BEC)：27.7 億美元
3. 技術支持詐騙：14.6 億美元
4. 個人數據泄露：14.5 億美元
5. 拒付/交易失敗類詐騙：7.85 億美元

3. 加密貨幣相關犯罪

• 投訴最多：敲詐勒索（47,054 起）、投資詐騙（41,557 起）
• 損失最大：投資詐騙（58 億美元）、個人數據泄露（11 億美元）

4. 60 歲以上羣體遭遇的主要詐騙類型

• 投訴數量最多：網絡釣魚、技術支持、勒索、個人數據泄露、投資詐騙
• 損失最多：投資詐騙、技術支持、情感詐騙、商業郵件詐騙(BEC)、個人數據泄露

四、網路詐騙與資產追回

1. 網路詐騙整體情況

2024 年，網路犯罪舉報中心收到 333,981 起網路詐騙投訴，造成 137 億美元損失，佔全年總損失的 83%。主要交易方式包括加密貨幣、電匯、信用卡支付等。

2. 典型詐騙手法

• 呼叫中心詐騙：53,369 起，損失 19 億美元
• 緊急詐騙（冒充親屬求助）：357 起，損失 270 萬美元
• 收費公路詐騙（短信釣魚）：59,271 起，損失 12.9 萬美元
• 黃金快遞詐騙：525 起，損失 2.19 億美元

3. 網路威脅

263,455 起網路威脅相關投訴造成 15.71 億美元損失。主要勒索軟體變種包括 Akira、LockBit、RansomHub、FOG、PLAY。

4. 資產追回成果

• 一個專門團隊共處理 3,020 起凍結請求，凍結資金 5.6 億美元，追回成功率爲 66%
• "升級行動"成功通知 4,323 名加密詐騙受害者，幫助挽回約 2.85 億美元潛在損失
• 與印度執法部門合作，打擊呼叫中心詐騙，逮捕 215 人，同比增加 700%
• 在金融欺詐項目中，成功凍結並追回多筆大額資金

五、防範加密貨幣詐騙建議

針對加密詐騙高發的現狀，報告提出了以下防範建議：

1. 提高警惕，避免高回報誘惑：高收益、零風險的投資往往是騙局
2. 核實交易平台的合法性：使用正規、受監管的交易所，避免在社交媒體廣告中點擊不明連結
3. 避免向陌生人轉帳：不輕信網上認識的"投資導師"或"朋友"
4. 警惕加密貨幣 ATM 交易：騙子往往要求受害者通過 ATM 進行支付，務必提高警惕
5. 使用雙因素認證(2FA)：增強帳戶安全性，防止黑客入侵

總結

本報告揭示了當前加密資產環境下網路犯罪的新趨勢：加密貨幣相關案件大幅增加，60 歲以上的老年羣體成爲主要受害者；詐騙手法高度專業化和國際化，同時，加密貨幣已成爲犯罪分子洗錢和轉移資金的首選工具。

盡管資產追回和跨國執法合作已取得一定進展，但從整體損失規模與增長趨勢來看，普通用戶仍需保持高度警惕，切實提升安全防範意識，避免陷入各類詐騙陷阱。對於政府及金融機構而言，持續加強國際協作、監管執法與資金流向追蹤，將是遏制網路犯罪、提升打擊效率的關鍵舉措。