監管 | 肯尼亞總統簽署反洗錢和反恐怖融資法案2025，將虛擬資產服務提供商和加密貨幣服務納入監管範圍

肯尼亞總統威廉·魯托 （William Ruto） 正式簽署了《2025 年反洗錢和打擊恐怖主義融資法(Amendment)法案》，標志着肯尼亞在收緊金融監管和與國際標準接軌方面邁出了最新一步。

此舉是在歐洲委員會提議將肯尼亞納入其高風險司法管轄區名單後僅幾天，原因是反洗錢和反恐融資(AML/CFT)制度存在戰略缺陷——這與**金融行動特別工作組(FATF)**在2024年2月決定將該國列入灰名單的決定相呼應。

“肯尼亞熱衷於推進改革，以鞏固我們作爲地區金融誠信和監管改革領導者的地位，” 在法案簽署儀式上，魯托總統說道。

新法律旨在填補監管漏洞，特別是與房地產交易和空殼公司相關的漏洞，這兩個領域長期以來被視爲非法資金流動的通道。

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TL;博士

• 盧托總統在全球日益加大的打擊非法融資壓力下籤署了新的反洗錢法。
• 加密公司將很快需要許可證、實體辦公室和高管審查，根據一項新的VASP法案。
• 此舉使肯尼亞與FATF標準保持一致，並可能有助於將其從灰色名單中移除。
• 保險專業法也簽署以加強行業誠信。
• 全面執行和跨機構合作將是改革成功的關鍵。

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虛擬資產在監管聚光燈下

東部和南部非洲反洗錢小組 (ESAAMLG)** 在肯尼亞的 2024 年相互評估報告中概述的一個主要缺陷是缺乏針對虛擬資產和虛擬資產服務提供商 (VASPs) 的監管框架。爲了解決這個問題，政府提出了 2025 年虛擬資產服務提供商法案，目前正在議會審查中。

如果通過，這項法案將首次使加密交易所、錢包提供商和去中心化金融平台在肯尼亞受到直接監管。

關鍵條款包括：

• 強制許可來自資本市場管理局( CMA )和肯尼亞中央銀行( CBK )
• 要求建立一個本地實體，並保持可訪問的記錄
• 背景調查針對高級管理人員和董事會成員
• 遵守 了解您的客戶 (KYC) 和 反洗錢 (AML) 協議

正如BitKE之前報道的，這標志着肯尼亞政策的急劇轉變，該國一直對加密貨幣採取基本上不幹預的態度。事實上，CBK之前曾發出警告，反對使用加密資產，理由是波動性和缺乏監管。然而，日益增長的採用率——尤其是在年輕人和小企業中——促使政府從懷疑轉向監管。

有什麼風險？

肯尼亞被納入FATF和歐盟灰名單加大了對其金融系統的審查，可能會阻礙外國投資並提高當地機構的合規成本。這些法案的通過被視爲脫離灰名單的關鍵步驟，並恢復全球合作夥伴的信心。

但專家警告說，單靠法律是不夠的。成功的實施將取決於：

• 足夠的 資金和培訓 供執法機構使用
• CBK、CMA、FRC 和 DCI 之間的跨機構協調
• 技術驅動的監管以匹配數字金融創新的步伐

根據FATF的說法，長時間保持灰色名單的國家往往會遭受聲譽損害，並被迫應對全球銀行的去風險化，這可能會切斷其獲得國際融資的途徑。

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