桑坦德在客戶因CoinEgg加密詐騙損失75.1萬美元後被免除責任，法院裁定銀行沒有義務阻止授權轉帳。

桑坦德銀行在一起由馬薩諸塞州客戶提起的訴訟中被免除責任，該客戶在一起加密貨幣詐騙中損失了751,000美元。

內容法院裁定桑坦德銀行沒有義務阻止欺詐性轉帳營銷語言不產生法律義務加密詐騙損失在日益嚴格的監管關注中激增一州上訴法院裁定該銀行沒有法律責任阻止或調查客戶授權的交易，即使這些交易與欺詐活動有關。

法院裁定桑坦德銀行無義務防止欺詐性轉帳

在2021年12月至2022年1月之間，客戶Lourenco Garcia從他的桑坦德帳戶完成了兩筆借記卡支付和七筆電匯，轉帳到紐約的Metropolitan Commercial Bank。這些資金用於通過Crypto.com和一個被稱爲CoinEgg的欺詐平台購買加密貨幣。在發現CoinEgg是一個騙局後，Garcia試圖追究桑坦德的責任，聲稱違反合同和消費者保護法。

加西亞辯稱，銀行應該識別出不尋常的交易模式並採取措施防止損失。然而，上訴法院駁回了他的主張，引用了桑坦德的客戶協議。法院發現，雖然銀行可以對可疑欺詐採取行動，但沒有法律義務這樣做。此外，馬薩諸塞州法律並不要求銀行監控或停止客戶授權的支付，無論是否存在潛在的欺詐。

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加西亞還指出了桑坦德銀行網站上的聲明，其中提到銀行將就可疑帳戶活動與客戶聯系。法院裁定，這種語言並未對銀行施加具有約束力的義務。法院強調，加西亞個人授權了所有爭議交易，並且在錢款丟失之前未能報告任何擔憂。

該案始於2022年10月的訴訟，最終在桑坦德的有利判決下結束。雖然該決定並未設定廣泛的法律先例，但它強調了一個關鍵原則：銀行不對保護客戶免受自我授權的與加密相關的損失負責。

加密貨幣詐騙損失在日益增強的監管關注中激增

目前，加密貨幣詐騙在市場上迅速增長。Web3領域的欺詐行爲在2025年第一季度造成了近60億美元的損失。DappRadar的報告顯示，與去年相比，2025年第一季度的加密貨幣詐騙增長了驚人的6499%，去年同期的損失爲9000萬美元。Mantra事件被視爲損失的主要來源，專家將其稱爲近期最大的詐騙之一。