2025年我的投資計劃：美國股票投資者版／追求可持續回報 | 向達人學習“金錢智慧” | 瑪依克利 瑪依克證券的投資信息和金錢相關媒體

在新的一年開始之際，我們採訪了進行股東優待投資的PAN先生，ponchiyo先生和ma-shi先生，詢問了他們2025年的投資計劃以及在人生中投資的重要性。

###PAN先生：根據新政權，構建主要情景的頭寸將成為追風的領域

! []（https://img.gateio.im/social/moments-08fb079f6518e6b51458ed0957d35001）

PAN先生於2023年夏季提前退休，目前從事投資方面的信息傳播工作。（男性・投資者・已婚・居住在首都圈）

2022年4月刊登：【上篇】美國股票投資策略的思考方式，現在關注的行業，買賣判斷的要點

2022年4月發佈：【下篇】投資信息收集方法和股價下跌時的心態

-您能回顧一下2024年的投資情況，並告訴我一些好的方面、反思之處等嗎？

好的一點是成功地融入了生成AI的主題，並且在一個好的時機退出了。反省點是雖然意識到了復興風險，但經濟最終非常強勁。

――2025年的投資計劃是什麼樣的？

―投資全般的方針

在通脹率下降、降息進展、長期利率下降、沒有衰退等方面，我們將以特朗普新政府作為主要情景來構建倉位。

關於NISA的利用方針

積立框架考慮每月10萬日元投資信託與納斯達克100指數掛鉤。成長框架將在未來審慎考慮時機和品種，分為大約3個品種，並計劃在大約5年的時間內持續持有，以建立可持續的頭寸。

――請告訴我關於人生中投資和資產管理的位置。

我在2023年之前擔任高科技公司的市場總監職位。自從我提前退休後，投資已經成為了我生活中的核心，除了自己的資金運作外，我還通過YouTube和研討會進行投資方面的分享。

###ぽんちよさん：從20年代的“增加資產”投資到30年代的“追求收入增長”和“保守的資產形成”轉變

! []（https://img.gateio.im/social/moments-b51975684123784fa901305763988511）

擁有46萬訂閱者的投資系YouTuberぽんちよ先生。（30歲、男性、2022年退休成為投資系YouTuber、個人投資者、住在大阪）

2022年4月發佈：人氣YouTuber ぽんちよ先生：20歲實現FIRE的原因，找到自己的投資風格的方法【上篇】

發表於 2022 年 5 月： 受歡迎的 YouTuber Ponchiyo：選擇高股息股票、副業和儲蓄技巧的 4 點[第 2 部分]

――2024年投資回顧，您能告訴我有哪些值得稱道的地方和反思之處嗎？

2024年美國股市在某些時候出現了下跌的情況，但從年初至今幾乎一直上漲約25％。因此，在進行新的NISA等投資時，“年初一次性投資”是一個非常正確的市場。在我個人的投資中，由於逐漸投入資金，我能夠在4月和8月的短期下跌市場中及時進行現貨購買。然而，我並沒有完全把握住從年初至今的大幅上漲行情，這是一個令人遺憾的一年。

――2025年的投資計劃是什麼樣的？

―投資全般的方針

自從2022年3月提前退休以來，我開始逐漸將投資組合從高科技成長股轉向高股息類股票。但是，由於英偉達[NVDA]等高科技股票仍然佔據重要比重，因此計劃調整投資組合。目前，年股息收入約200萬日元，但由於2025年將調整投資組合，目標是實現300萬日元的股息收入。

關於NISA的利用方針

特別是2025年，由於特朗普總統上任，預計總統講話等會引發市場動盪，形成波動較大的市場。基於這一點，我希望專注於增加股利收入，而不是專注於資本增長和資產增值。此外，在2025年的新NISA中，我計劃在年初一次性投資於與S&P500掛鉤的定投基金以及印度股票投資信託的成長投資框架，以及高股息類商品。

――請告訴我關於人生投資和資產管理的定位。

在開始投資後，我瞭解到了FIRE（※當時是半退休等詞彙盛行）等詞彙，能夠想象到“在增加資產之前能看到的未來”，我的人生因此而改變。然後，在20多歲的時候，我認為“增加資產”與人生的幸福相聯繫，進行了一些積極的投資，如成長型股票等。

此後，我於2022年3月提前退休，放棄了“公司員工的薪水”這個穩定收入來源，投資也從“增加財富的手段”轉變為“消除生活中的經濟不安”的定義。同時，投資策略也從30歲開始轉向“追求收入”和“保守資產配置”。金錢的多少並不一定與“人生幸福”直接相關，但經濟不安肯定會成為“幸福度下降的因素”。為了在未來的生活中不再擔心經濟不安，我希望繼續進行“為了消除不安而投資”的努力。

###まーしーさん：希望縮小持有股票數量，同時轉向具有股價不容易急劇下跌（低波動性）特點的股票，以追求持續的回報。

! []（https://img.gateio.im/social/moments-30b75d85762d434a6ca90c7afbd6bec2）

馬西先生以集中投資美國高成長股票為主，成為33歲時的億萬富翁（指通過投資等方式積累了億級資產的人）。他是一個30多歲的男性，從事團體工作，目前居住在四國地區。

2024年8月刊登：7年內達到資產1億日元！在美國股市實現快速資產形成的三個成功要素【上篇】

2024年8月發佈：年收入低於400萬日元也能成為億萬富翁，其祕訣是什麼【後篇】

――2024年的投資回顧，能否告訴我一些好的方面和反省點？

好的方面是由於增加了持有股票的數量，相對較好地抑制了單一投資的股價暴跌對資產的波動。另一方面，由於股票分散，也抑制了單一投資的股價急升所帶來的回報。今後，我希望縮小持有股票的數量，追求可持續的回報，並切換到具有股價不容易急跌特點（低波動性）的股票。

――2025年的投資計劃是什麼樣的？

―投資全般的方針

我們的目標是降低投資組合的波動性。具體而言，我們計劃增加持有市值較大的大型股的比例。自2021年以來，為了最大化回報，我們增加了對小型股的投資機會。與大型股相比，小型股的流動性較低，因此股價短期內可能會大幅波動。雖然有些投資帶來了高回報，但也有許多投資因預想之外的高通脹水平和通脹長期化而造成了損失。

以爆發性增加資產的運用方式，由於其特點也可能導致資產迅速減少。考慮到目前36歲，我認為即使降低一定程度的波動性，將來也能獲得足夠的金融資產。

關於NISA的利用方針

如果投資對象主要是個股，並且運作波動性很大，那麼當承擔損失時，NISA基本上對我來說優先級較低。

然而，在管理著S&P500指數等優秀指數或相對市值較大的股票時，我也考慮積極使用NISA。 實際上，對於我個人認為“這些股票長期來看會上漲！”的股票，我也使用了NISA架構。 雖然也有後悔的情況...

**――請告訴我們投資和資產管理在您生活中的地位。 **

我相信充足的財務資產可以提高人生的自由度，因此我進行投資，不希望每天都以金錢為中心。

例如，在與“鄰居”打交道時存在兼容性問題。 就像無論你如何努力都可以被喜歡一樣，無論你多麼努力，你也可能被討厭。 那時，金錢可以讓你在與鄰居互動方面有一定程度的自由。 如果職場發生關係衝突，可以選擇辭職（換工作），如果是居住地的“鄰居”，可以選擇改變居住地。

這只是自由度的一個例子，但我想通過投資來增加我的金融資產，並增加所有未來生活的“選擇”。

——本文是根據2024年12月進行的郵件調查編寫的。感謝您參與調查。