澳大利亞當局打擊加密貨幣 ATM 欺詐

澳大利亞當局正在對加密貨幣ATM問題進行打擊，因爲這些機器與詐騙和洗錢的聯繫日益加深。在2025年6月，由澳大利亞聯邦警察(AFP)、AUSTRAC和各州警察聯合開展的行動識別了全國範圍內約90人，包括受害者、嫌疑犯和洗錢工具。

根據監管數據，澳大利亞現在有超過1,600臺活躍的加密ATM，(一些估計數字上升到超過1,800，處理每年約2.75億澳元的總交易。有關當局警告，年長的澳大利亞人是主要目標，受害者被說服在冒充合作夥伴、官員或投資聯繫人身分的騙子指示下存入大筆款項。

受監管的平台

加密ATM騙局顯示了未監管系統的脆弱性。受害者在沒有驗證的情況下存入數千美元。這些案例警告人們通過未監控渠道使用加密貨幣。

可供澳大利亞人使用的受監管平台既有本地許可也有離岸許可，具有SSL加密、雙重身分驗證、透明記錄和負責任的使用工具等功能。這些都是安全和可追責的環境，與匿名現金交易不同。

持牌平台與未受監管的ATM截然不同。它們有監督、公平交易機制和結構化的消費者保護。像澳大利亞最佳加密賭場列表這樣的資源展示了這一點如何在實踐中運作。許多平台還具有安全的支付系統、快速提款和內置的保障措施，以保護玩家的資金。雖然澳大利亞的賭博法律復雜，但這一比較顯示了問責和合規對於降低風險的重要性。

財務影響

加密ATM騙局變得越來越昂貴。在2024年1月到2025年1月之間，ReportCyber收到150份與ATM相關的騙局報告，損失總額超過310萬澳元。每起事件的平均損失超過2萬澳元。

最近的案例顯示了個人損失的嚴重性。2025年6月，澳大利亞金融監管局（AUSTRAC）報告稱，一名70歲的女性在按照騙子的指示將錢投入ATM後損失了43萬澳元。在塔斯馬尼亞，15人損失了250萬澳元，其中一人損失超過75萬澳元。受害者的平均年齡爲65歲。

AUSTRAC數據顯示，50歲以上的人羣現在佔澳大利亞所有加密ATM交易價值的近75%，因此這一人羣正成爲欺詐者的目標。

監管響應收緊

由於欺詐擔憂，AUSTRAC已爲加密ATM運營商引入了更嚴格的規定。2025年中期引入的規定對現金存款和取款設定了5,000澳元的限制，增加了詐騙警示標志、加強了客戶盡職調查以及改進了交易監控。

AUSTRAC已拒絕或取消了具有“不可接受風險”檔案的運營商的註冊。這些執法行動是更廣泛監管推動的一部分，包括對加密交易所和其他數字資產服務提供商的更多審查。

行業影響

對於不同的利益相關者來說，監管是一個復雜的問題。消費者在防範詐騙方面獲得了更多保護，但失去了進入未監管現金轉換選項的機會。企業面臨更高的合規義務，如果無法滿足AUSTRAC標準，將面臨罰款或關閉。

對於整個加密行業，澳大利亞當局正在發出明確的信息，推動更大的透明度和監管。這與全球反洗錢標準以及在全球主要加密市場實施的消費者保護框架相一致。