加密貨幣P2P平台的風險。專家談如何降低這些風險

«RBC-加密貨幣»不提供投資指點，材料僅供參考。加密貨幣是一種波動性資產，可能導致財務損失.

雖然加密貨幣最初是作爲一種不受政府控制的工具創造的，但它們的匿名性顯然吸引了非法業務——從暗網市場到在線賭場。律師和法律事務所Cartesius的創始人伊格納特·利胡諾夫預測，由於風險增加，普通用戶將會離開P2P平台，轉向經過驗證的交易對手。

在RBC Crypto論壇上，專家分享了用戶在選擇P2P平台與加密貨幣市場互動時面臨的主要風險。完整的直播記錄可以通過連結收聽。

爲什麼國家反對

如果以前普通人可以安心用盧布購買USDT而不必擔心後果，到2025年P2P平台已經變成了一個高風險區域，在這裏很容易遇到帳戶被封或甚至刑事案件。根據利洪諾夫的說法，市場上 "充斥着中介、掉落和“三角”方案。"

國家不能忽視，加密貨幣被用於洗錢和規避制裁。因此，根據115-ФЗ的封鎖、對兌換商的壓力以及俄羅斯銀行提出的限制數字資產交易的建議。

«自然，國家是不喜歡這個的。這違背了它的本質，稀釋了主權。從大局來看，各國的情況都是如此。只是各國對此的態度不同，»專家補充道。

危險是什麼

俄羅斯的加密貨幣P2P平台用戶越來越頻繁地面臨帳戶被封鎖甚至刑事案件。律師解釋了銀行和執法機構爲何加強對匿名交易的監管，以及普通人是如何成爲詐騙計劃的受害者。

例如，如果一個人正在P2P平台上出售穩定幣USDT，他不知道會從誰那裏收到錢——這可能是(的“掉落”)的替罪羊的卡，受害者的詐騙者或者甚至毒品快遞員。

«我說的所有內容都是基於實踐。我不進行理論探討——我們在這些事情上都工作過，»李洪諾夫補充道，強調這一切的發生僅僅是因爲在這個國家對P2P平台和交易所沒有明確的監管。

然而專家立即安慰說，如果一個人與這種“兌現”方案無關，那麼在大多數情況下沒有什麼可擔心的——只需隨時準備好展示所有在P2P平台上的交易和其他數據。然而，風險仍然存在。對於加密貨幣的賣家，專家指出，最好的情況下賣家的帳戶會被封鎖，最壞的情況下會因洗錢而被立案。

如何降低風險

對於買家來說，存在無意的融資風險，例如，當買家將自己的錢轉給罪犯時，可能會資助極端組織。盡管沒有人能保證不陷入這種情況，但專家指出，我們並沒有對交易參與者採取任何“可怕的鎮壓”措施：“那些確實與資助極端組織或毒品交易無關的人可以在交易所展示訂單，基本上可以安心回家。”

因此，專家提出了一些關鍵建議，以降低在P2P平台交換時陷入不愉快情況的風險：

• 僅使用具有用戶驗證程序的平台，並盡可能保留所有已完成交易的數據。
• 避免可疑的交易對手——不要與匿名賣家合作。
• 在有可能的情況下檢查兌換商和賣家的聲譽。
• 避免過於優惠的提議——通常這些背後隱藏着騙子。
• 準備與執法人員溝通。在這種情況下，最好出示所有與交易相關的文件——"在90%的情況下，這就足夠了"。

總而言之，這位專家建議，俄羅斯加密市場正朝着更高的透明度邁進，那些適應的人將能夠非常合法地工作。其餘的可能不得不離線或關閉。

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