加密資產

什麼是CryptoAssets？

CryptoAssets是建立於區塊鏈上記錄與流通的數位資產權益。

這類資產天生數位化，只存在於網路環境中，依靠區塊鏈技術來確保帳本記錄與防止竄改。你可以將區塊鏈視為由全體參與者共同維護的電子帳本——人人皆可查驗，無法隨意更動。

你能透過錢包來管理與運用CryptoAssets。錢包是一種應用程式，讓你能發起交易、查詢餘額。你的私鑰是一組機密代碼，等同於簽名權——誰掌握私鑰，誰就擁有該資產的控制權。

CryptoAssets形式多樣，涵蓋支付型代幣、錨定法幣的穩定幣、代表數位作品所有權的NFT，以及用於治理的治理代幣等。

為什麼要了解CryptoAssets？

CryptoAssets正逐步成為全球價值流通的新管道，連結支付、投資與數位所有權。

在跨境支付應用中，穩定幣可實現快速轉帳，手續費多數低於傳統電匯，適合個人與中小企業。對新興市場來說，鏈上資產有助於減少匯款延遲。

投資層面，CryptoAssets將項目收益或使用權通證化，降低一般用戶的參與門檻。例如，現金流可打包成可轉讓憑證，使用者可依需求買賣。

在數位所有權領域，NFT能將圖片、音樂、遊戲道具等轉化為可流通、可驗證的線上資產，方便創作者發行作品、粉絲收藏。

CryptoAssets如何運作？

其運作流程涵蓋發行、記帳、轉帳與權限管理等步驟。

發行階段決定總量與規則。以比特幣為例：新產生的比特幣會獎勵給參與記帳的電腦節點，這些節點負責驗證並打包交易。

區塊鏈網路負責記帳。交易資料被打包進區塊，依時間順序串聯。所有節點同步維護帳本，形成公開透明的歷史紀錄。

轉帳操作透過錢包發起。用戶簽署並廣播交易，支付礦工費（網路手續費）。經過驗證後，交易會被寫入帳本。

資產存取權限由私鑰掌控。私鑰一旦遺失，通常無法找回。許多用戶會選擇用硬體錢包離線保存私鑰，或將部分資產託管於合規交易所，以降低操作風險。

CryptoAssets在加密生態中的應用

CryptoAssets可作為支付工具、投資標的、治理憑證、數位收藏品與流動性份額。

在Gate交易所，你可以用法幣兌換USDT，再用USDT於現貨市場購買BTC或其他代幣。現貨交易即直接買賣標的資產，適合新手小額入門。

在Gate Earn平台，用戶可質押或鎖定資產賺取利息。質押即將資產鎖定於特定合約或平台以獲取獎勵，年化報酬會依市場與產品規則變動。務必留意到期及提前解鎖條款。

於Gate流動性挖礦，用戶需同時存入兩種資產（如USDT及ETH）至交易池，提升流動性並獲得手續費與平台獎勵。收益結構明確，但價格波動可能帶來額外風險。

在去中心化金融（DeFi）領域，用戶可用穩定幣抵押借出其他資產，例如用USDC抵押借ETH參與交易或策略，歸還後返還抵押物。

於NFT領域，創作者將作品上鏈通證化，買家取得可驗證的所有權。這類資產主要於專業平台流通，價值取決於稀缺性與社群認同度。

如何降低CryptoAssets風險？

需從操作、安全、市場曝險與合規等多層面控管風險。

第一：選擇具信譽的平台。例如於Gate啟用雙重認證、設置提幣白名單並限制提幣地址，可降低帳戶被盜風險。

第二：分散資產並設置停損。停損為預設賣出價格，會自動觸發以限制損失。將資產分散於不同標的和平台，可減少單點故障風險。

第三：妥善保管私鑰。建議使用硬體錢包離線存放，並備份助記詞（用於恢復存取的一組詞）。助記詞應以紙本記錄妥善保存，切勿上傳至網路。

第四：熟悉產品規則。流動性挖礦可能產生無常損失，即因池中兩種資產價格波動造成的暫時性損失。建議先以小額測試，明確收益與風險來源後再全面投入。

第五：關注合規及稅務。CryptoAssets稅務政策因各地規範而異，長期持有或交易前請先了解本地法規，確保合規申報。

CryptoAssets的最新趨勢與重要數據

過去一年，市場持續擴展並分化，穩定幣與鏈上活動同步增長。

穩定幣方面：截至2025年第三季，穩定幣總市值約1300億至1600億美元，USDT占比約65%–75%。成長主因為交易對及跨境結算需求（穩定幣定義）。

比特幣主導率：2025年全年，比特幣市值占比（主導率）在45%–55%之間波動。風險偏好上升時，部分資金流向其他代幣，主導率下降；風險偏好下降時，比特幣占比提升。

鏈上活動：2025年第二至第四季，以太坊及主流Layer 2網路日均交易量維持在數百萬筆。Layer 2旨在降低手續費、提升效率，推動更多應用落地。

NFT市場：2025年上半年，NFT月交易額達數億美元，遊戲與社交類資產帶來新需求。新興平台更加重視版權保護與創作者分潤，推動合規發展。

交易所用戶趨勢：2025年全年，受監管交易所持續提升新手引導與風控能力。在Gate，優化的新手工具與風險管理降低了用戶入門門檻，推動平台成長。

CryptoAssets與數位貨幣的差異

數位貨幣屬於CryptoAssets的子集，而CryptoAssets的應用範圍更廣。

數位貨幣通常指比特幣或錨定法幣的穩定幣等支付或記帳工具，主要作為可流通「貨幣」。CryptoAssets還包括NFT、治理代幣、流動性份額及映射鏈下收益的憑證等。

監管分類亦有所不同。數位貨幣多被視為支付工具或交換媒介；部分CryptoAssets在部分司法管轄區則被歸類為證券、商品或收藏品。了解這些區分有助於選擇合適用途與申報方式。

核心術語

• 區塊鏈：分散式帳本技術，透過加密與共識機制實現去中心化的資料儲存與驗證。
• 錢包：用於儲存、管理與交易CryptoAssets，並保護私鑰的軟體或硬體工具。
• 私鑰：使用者持有的唯一加密密鑰，用於簽署交易、證明資產所有權，遺失後通常無法恢復。
• 交易所：提供CryptoAssets買賣、交易與兌換服務的平台，包括中心化與去中心化模式。
• 共識機制：區塊鏈節點達成一致的協議（如PoW或PoS），確保帳本完整性。
• 挖礦：透過運算能力驗證交易、產生新區塊並獲得獎勵的過程。

常見問題

如何挑選與購買CryptoAssets？

可從項目背景、技術團隊與實際應用場景等層面評估CryptoAssets。新手建議優先考慮比特幣、以太坊等主流資產，並透過如Gate等權威平台購買。建議合理分配投資比例，避免資金過度集中。

CryptoAssets會歸零或消失嗎？

CryptoAssets存在價格波動與項目風險，部分小市值代幣可能歸零。但比特幣、以太坊等主流資產因技術成熟、應用廣泛，風險相對較低。建議關注項目基本面，避免盲目追逐未知代幣。

持有CryptoAssets需要繳稅嗎？

CryptoAssets稅務義務會因各地法規而異。建議諮詢本地稅務或法律專家，了解當地規定。合規納稅有助於資產安全管理。

CryptoAssets相較傳統資產有何優勢？

CryptoAssets具備全天候交易、全球流動性、低交易成本及去中心化等優勢。與仰賴銀行中介的傳統資產不同，CryptoAssets能實現點對點轉帳，提高資金效率。但波動性較高，需妥善控管風險。

新手應優先了解哪些CryptoAssets？

建議從比特幣和以太坊著手，這兩者市值最大、生態最成熟、資訊透明。比特幣有「數位黃金」之稱，以太坊則是領先的智慧合約平台。掌握基礎後再探索其他類型CryptoAssets。

參考與延伸閱讀

• https://www.finra.org/rules-guidance/key-topics/crypto-assets
• https://www.investor.gov/additional-resources/spotlight/crypto-assets
• https://www.fsb.org/work-of-the-fsb/financial-innovation-and-structural-change/crypto-assets-and-global-stablecoins/
• https://www.finra.org/investors/investing/investment-products/crypto-assets
• https://finance.ec.europa.eu/digital-finance/crypto-assets_en
• https://www.sec.gov/about/crypto-task-force
• https://www.pwc.com/us/en/tech-effect/emerging-tech/understanding-cryptocurrency-digital-assets.html