Hướng dẫn tránh bẫy cho nhà phát triển Web3: Phân tích bốn loại mô hình dự án nguy hiểm

Các doanh nhân và người làm trong lĩnh vực Web3 thường nhầm tưởng rằng chỉ cần đăng ký dự án ở nước ngoài và triển khai máy chủ ở nước ngoài là có thể đạt được "tuân thủ tự nhiên". Tuy nhiên, cốt lõi của việc dự án có tuân thủ hay không nằm ở mô hình kinh doanh, cấu trúc tài chính và thực chất hoạt động, chứ không phải cấu trúc bề ngoài. Đăng ký ở nước ngoài có thể là một phần trong việc tuân thủ, nhưng không thể trở thành lá chắn để che giấu những hành vi thương mại có rủi ro cao. Đặc biệt là đối với những đội ngũ vẫn ở trong nước và cung cấp dịch vụ cho người dùng Trung Quốc, cần phải đặc biệt chú ý đến ranh giới pháp lý của dự án và rủi ro tuân thủ hình sự.

Bài viết này sẽ tập trung phân tích bốn loại mô hình dự án có rủi ro cao thường gặp trong lĩnh vực Web3, giúp các nhà phát triển xây dựng khả năng nhận diện cơ bản từ cấu trúc dự án, chức năng hệ thống, và lưu thông token. Chỉ cần có thể nhận diện và tránh xa những loại dự án này trong giai đoạn đầu, có khả năng tránh xa phần lớn rủi ro pháp lý hình sự.

1. Tội mở sòng bạc: Bom tàng hình trong lĩnh vực GameFi

Trong lĩnh vực Web3, các dự án liên quan đến cờ bạc là loại dễ mắc phải nhất đối với các nhà phát triển công nghệ, đặc biệt phổ biến trong GameFi hoặc hệ thống trò chơi trên chuỗi. Các mô hình dự án liên quan đến cờ bạc thường gặp bao gồm:

• Ứng dụng phi tập trung (DApp) trong lĩnh vực cá cược
• Nền tảng casino trực tuyến cho phép đặt cược bằng USDT hoặc các đồng tiền ảo khác
• Trò chơi trên chuỗi với cơ chế ngẫu nhiên như xổ số, mở hộp, hộp mù.

Do việc xây dựng vòng kín của cờ bạc thường phụ thuộc vào logic hợp đồng thông minh và tương tác với ví, các nhà phát triển đóng vai trò quan trọng trong việc thực hiện kỹ thuật, vì vậy ngay cả khi không phải là nhà điều hành nền tảng, họ cũng có thể bị truy cứu trách nhiệm như đồng phạm do hành vi phát triển hệ thống.

Trong thực tế, nhiều nhà phát triển công nghệ đã bị cuốn vào các dự án liên quan đến cờ bạc do không nhận ra "logic cờ bạc". Đặc biệt, những nhà phát triển tham gia sâu vào các mô-đun như hệ thống ví, cơ chế thưởng, và giao diện hợp đồng sẽ dễ dàng trở thành đối tượng được cơ quan thực thi pháp luật điều tra.

2. Tội tổ chức, lãnh đạo hoạt động đa cấp: Cạm bẫy ẩn giấu sau cơ chế khuyến khích

Tính "ẩn giấu" của tội danh này nằm ở chỗ nó thường xuất hiện dưới lớp áo của "khuyến mãi thu hút người dùng mới", "khuyến khích cộng đồng", "hoa hồng cho nút kết nối". Đối với các dự án Web3, hoa hồng, phát triển mạng lưới, và phần thưởng cho việc mời gọi gần như trở thành cấu hình mặc định, do đó dễ khiến các nhà phát triển kỹ thuật và nhà điều hành rơi vào hiểu lầm.

Các mô hình dự án đa cấp phổ biến bao gồm:

• Tiền điện tử không khí hoặc dự án tiền tệ nền tảng, thông qua "trả tiền để có đủ điều kiện đầu tư"
• Cấu trúc thưởng đa cấp, kéo người nhận hoa hồng, phát triển tuyến dưới
• Kế hoạch nút/ Cơ chế đại sứ: Dựa vào "đầu người" để kiếm lợi nhuận, không phụ thuộc vào sản phẩm hoặc dịch vụ.

Cần lưu ý rằng, "hoàn tiền giới thiệu" không hoàn toàn tương đương với đa cấp, nhưng một khi cấu trúc khuyến khích được xây dựng dựa trên "thanh toán phí nhập cảnh + hoa hồng theo cấp bậc + cấu trúc tầng lớp hình chóp", thì ngay cả những kỹ thuật viên chỉ tham gia phát triển hệ thống phía sau cũng có thể bị đưa vào phạm vi trách nhiệm hình sự do "tính thiết yếu" của họ.

3. Tội phạm huy động vốn trái phép/ lừa đảo huy động vốn: Rủi ro pháp lý của ICO

Về hành vi "phát hành tiền tệ để huy động vốn", thái độ quản lý của nước ta đã rõ ràng từ lâu. Thông báo "94" năm 2017 chỉ ra rằng, ICO (phát hành token lần đầu) thuộc về hoạt động tài chính bất hợp pháp, có dấu hiệu của việc huy động vốn trái phép và các hành vi phạm tội khác. Các giải thích tư pháp liên quan của Tòa án Nhân dân tối cao cũng quy định rằng, việc huy động vốn trái phép bằng cách giao dịch tiền ảo và các hình thức khác sẽ bị truy tố tội danh huy động vốn công chúng trái phép.

Các mô hình thường gặp liên quan đến huy động vốn trái pháp luật trong các dự án Web3 bao gồm:

• Không được cấp phép quản lý tài chính, tự ý phát hành tiền để huy động vốn
• Cam kết lợi nhuận cao, chia cổ tức tĩnh, mua lại bảo toàn vốn
• Nền tảng quản lý tài chính giả, nền tảng đầu tư máy đào
• Thiết lập quỹ, đổi token hoặc điểm trong nền tảng.

Các nhà phát triển công nghệ nếu tham gia sâu vào hệ thống phát hành token, logic hoàn tiền cho máy khai thác, cấu trúc đổi điểm, ngay cả khi không trực tiếp huy động vốn ra bên ngoài, cũng có thể bị truy cứu trách nhiệm pháp lý do xây dựng vòng quay tài chính và hỗ trợ huy động vốn trái phép.

4. Tội kinh doanh trái phép: Khu vực xám dưới sự kiểm soát ngoại hối

Trong những năm gần đây, các cơ quan tư pháp đã liên tục tăng cường cuộc đấu tranh chống tội phạm trong lĩnh vực ngoại hối, trong đó các dự án Web3 hoặc "các vụ án trong giới tiền điện tử" là một trong những lĩnh vực trọng điểm cần được cải cách. Điều này là do tiền ảo có những đặc điểm tự nhiên như "tính thanh khoản cao xuyên biên giới, tính ẩn danh cao, và có khả năng lách quản lý", đã trở thành công cụ chính cho việc đổi tiền bất hợp pháp giữa nhân dân tệ và ngoại tệ.

Những hành vi rủi ro cao phổ biến bao gồm:

• Cung cấp chức năng thanh toán, dịch vụ OTC ngoại tuyến, thanh toán token, v.v.
• Nền tảng vận hành cổng giao dịch tiền tệ pháp định CNY mà không có giấy phép.
• Cung cấp dịch vụ trung gian ghép nối cho giao dịch giữa tiền ảo và ngoại tệ

Nếu nhà phát triển chịu trách nhiệm xây dựng hệ thống khớp lệnh giao dịch tiền điện tử, mô-đun giao dịch OTC, kênh nạp tiền fiat hoặc đường rút tiền, thì sẽ có rủi ro pháp lý cao.

Mọi hoạt động liên quan đến việc trao đổi xuyên biên giới, giao dịch ngoài sàn, và việc rút và nạp tiền trên các nền tảng tiền ảo đều thuộc vào "khu vực xám trọng điểm" mà hiện tại đang bị chính quyền siết chặt kiểm soát. Nếu hệ thống mà các nhà phát triển công nghệ phụ trách được sử dụng cho việc ghép nối giao dịch và xây dựng kênh tài chính, thì có nguy cơ pháp lý liên quan đến tội danh này.

Bài viết này hệ thống hóa bốn loại mô hình kinh doanh rủi ro pháp lý hình sự phổ biến nhất trong các dự án Web3, nhằm giúp các nhà phát triển thiết lập khả năng nhận diện cơ bản về "đường biên hình sự". Những tội danh này không còn là những điều khoản pháp luật trừu tượng, mà là những logic hệ thống và mô-đun chức năng thực tế, dễ bị bỏ qua trong công việc hàng ngày của các nhà phát triển.