Toàn cảnh thị trường tài sản tiền điện tử Mỹ Latinh: động lực tăng lên, sự phục hồi của các tổ chức và con đường đổi mới

Trong những năm gần đây, với sự phát triển mạnh mẽ của Web3 và công nghệ mã hóa, cấu trúc kinh tế toàn cầu đang trải qua những biến đổi sâu sắc. Trong quá trình này, Mỹ Latinh thể hiện tiềm năng tăng lên đáng kể và những thách thức độc đáo.

Thị trường Tài sản tiền điện tử Mỹ Latinh

Từ tháng 7 năm 2023 đến tháng 6 năm 2024, Mỹ Latinh chiếm 9,1% tổng số Tài sản tiền điện tử nhận được trên toàn cầu, với tổng số khoảng 415 tỷ USD Tài sản tiền điện tử, cao hơn một chút so với khu vực Đông Á.

Tại Mỹ Latinh, sàn giao dịch tập trung là dịch vụ tài sản tiền điện tử phổ biến nhất, 68,7% giao dịch diễn ra trên những nền tảng này. Về khối lượng giao dịch, giao dịch tài sản tiền điện tử trong khu vực chủ yếu được thúc đẩy bởi các tổ chức và nhà đầu tư chuyên nghiệp.

Trong giai đoạn 2023-2024, Mỹ Latinh trở thành khu vực tăng trưởng nhanh thứ hai với tỷ lệ tăng trưởng hàng năm khoảng 42,5%. Sự tăng trưởng này chủ yếu đến từ các thị trường Tài sản tiền điện tử mạnh mẽ nhưng đặc trưng riêng của các quốc gia như Venezuela, Argentina và Brazil. Argentina là quốc gia nhận giá trị Tài sản tiền điện tử cao nhất trong khu vực, khoảng 91,1 tỷ USD, cao hơn một chút so với 90,3 tỷ USD của Brazil.

Trong chỉ số áp dụng Tài sản tiền điện tử toàn cầu, có bốn quốc gia ở Mỹ Latinh nằm trong top 20: Brazil (vị trí 9), Mexico (vị trí 13), Venezuela (vị trí 14) và Argentina (vị trí 15). Dịch vụ chuyển tiền dựa trên stablecoin đang dần nhận được sự quan tâm và ứng dụng rộng rãi ở những quốc gia này cũng như toàn bộ khu vực Mỹ Latinh.

Brazil: Hoạt động mã hóa của các tổ chức phục hồi

Thị trường tài sản tiền điện tử của Brazil đã trải qua sự biến động đáng kể trong năm qua, từ tình trạng ảm đạm đầu năm 2023 đến sự phục hồi mạnh mẽ giữa năm, cho thấy sự quan tâm trở lại của các nhà đầu tư tổ chức. Trong hai quý cuối năm 2023, giao dịch lớn của các tổ chức tăng lên 29,2%; từ quý 4 năm 2023 đến quý 1 năm 2024, mức tăng này còn mở rộng hơn nữa lên 48,4%.

Nguyên nhân thúc đẩy sự phục hồi bao gồm việc đa dạng hóa danh mục đầu tư, cải thiện môi trường quản lý và sự tham gia của các tổ chức Mỹ. Nhiều tổ chức tài chính truyền thống đã tung ra dịch vụ môi giới tài sản tiền điện tử, các sàn giao dịch lớn trên thế giới cũng đang mở rộng mạnh mẽ tại Brazil. Dự án thí điểm đồng tiền kỹ thuật số ngân hàng trung ương kết hợp với nền tảng hợp đồng thông minh Drex do Ngân hàng Trung ương Brazil phát triển đã thúc đẩy hơn nữa chiến lược tích cực của các tổ chức tài chính truyền thống trong lĩnh vực tài sản kỹ thuật số.

Khối lượng giao dịch Bitcoin tăng vọt từ tháng 9 năm 2023 đến tháng 3 năm 2024, có thể liên quan trực tiếp đến việc Mỹ phê duyệt ETF Bitcoin giao ngay. Ngoài ra, khối lượng giao dịch Bitcoin của các nhà đầu tư Brazil trên các sàn giao dịch toàn cầu cao hơn nhiều so với các sàn giao dịch địa phương. Tại các sàn giao dịch địa phương, khối lượng giao dịch stablecoin tăng 207,7% so với năm trước, vượt xa các tài sản tiền điện tử khác.

Mặc dù vậy, thị trường tài sản tiền điện tử ở Brazil vẫn đối mặt với những thách thức như tăng trưởng kinh tế chậm lại, đồng tiền mất giá và gánh nặng thuế gia tăng cùng các vấn đề kinh tế vĩ mô khác. Tuy nhiên, thái độ cởi mở của các cơ quan quản lý đối với tài sản tiền điện tử đã đặt nền tảng cho sự tăng lên trong tương lai.

Argentina: Stablecoins cung cấp con đường ổn định kinh tế

Argentina lâu dài phải đối mặt với vấn đề lạm phát và sự mất giá của peso, đặc biệt nghiêm trọng vào năm 2023. Để đối phó với cuộc khủng hoảng kinh tế, nhiều người Argentina đã chuyển sang thị trường chợ đen để mua ngoại tệ hoặc chọn stablecoin gắn với đô la.

Dữ liệu cho thấy, sự giảm giá của peso luôn dẫn đến việc tăng lên khối lượng giao dịch stablecoin. Thị trường stablecoin của Argentina đang dẫn đầu ở Mỹ Latinh, với tỷ lệ khối lượng giao dịch là 61.8%, cao hơn mức trung bình khu vực và toàn cầu. Tốc độ tăng lên khối lượng giao dịch stablecoin cấp bán lẻ nhanh hơn các loại tài sản khác, cho thấy công dân đang tìm kiếm cách để mã hóa tốt hơn kiểm soát tương lai tài chính.

Venezuela: Tài sản tiền điện tử mạnh mẽ tăng lên

Mặc dù tình hình chính trị bất ổn, tỷ lệ chấp nhận tài sản tiền điện tử ở Venezuela vẫn mạnh mẽ, đạt tỷ lệ tăng lên 110% mỗi năm. Việc đồng bolívar mất giá là yếu tố chính thúc đẩy việc chấp nhận tài sản tiền điện tử, người dân tìm kiếm các phương tiện lưu trữ giá trị ổn định để chống lại tác động của cuộc khủng hoảng kinh tế.

DeFi tại Venezuela cũng đang có xu hướng tăng lên, đặc biệt là vào cuối năm 2023. Mặc dù các dịch vụ tập trung vẫn chiếm ưu thế, nhưng sự tăng lên thị phần của thị trường DeFi là điều đáng chú ý.

Khu vực Caribbean: Phục hồi và Đổi mới

Sau khi FTX phá sản, khu vực Caribbean đã trải qua một khoảng thời gian không chắc chắn. Tuy nhiên, kể từ cuối năm 2023, hoạt động tài sản tiền điện tử trong khu vực đã phục hồi. Người dùng đã quay trở lại các sàn giao dịch tập trung chính thống, và số lượng khách hàng nước ngoài tìm kiếm để thành lập các thực thể pháp lý liên quan đến Web3 và blockchain đã tăng lên rõ rệt.

Mặc dù trải qua một loạt các sự cố sụp đổ, nhưng điều này đã thúc đẩy ngành công nghiệp rút ra bài học từ những sai lầm, xây dựng các biện pháp giám sát và bảo vệ tốt hơn. Khu vực Caribbean đang củng cố vị thế của mình như một trung tâm quan trọng cho việc áp dụng Tài sản tiền điện tử trong tương lai.