Щойно ознайомився з цікавою регуляторною історією, яка не отримала стільки уваги, скільки заслуговувала. Сінгапур завершив те, що називають найбільшою справою з відмивання грошей у країні, і цифри досить вражаючі.

Отже, влада завершила дворічне розслідування схеми на суму $3 близько 2,2 мільярда доларів США(, яка залучала банду Фуцзянь — десять етнічних китайців, які займалися переміщенням великих грошей через все: від розкішної нерухомості до криптоактивів. Вся справа стала відомою у 2023 році.

Ось де це стає актуальним для тих, хто слідкує за традиційними фінансами: Монетарний організація Сінгапуру нещодавно оштрафувала дев’ять фінансових установ на загальну суму S$27,5 мільйонів )приблизно 21,5 мільйона доларів США(. Найбільший штраф отримала філія Credit Suisse у Сінгапурі, яка тепер входить до UBS, — S$5,8 мільйонів за неспроможність належним чином підтримувати контроль проти відмивання грошей. Також штрафи отримали операції Citigroup у Сінгапурі за порушення правил комплаєнсу.

Цікаво, як цей випадок показує перетин між традиційними банківськими збоїми та крипто. Влада конфіскувала готівку, нерухомість, предмети розкоші та криптовалюти, пов’язані з операцією банди Фуцзянь. Десять осіб були засуджені, а два колишні банкіри — обвинувальні висновки минулого року.

Зазначені установи, ймовірно, вживають заходів для виправлення ситуації, а регулятори уважно стежать за їхнім прогресом. Це хороший нагадування, що дотримання AML — це не те, що можна ігнорувати, незалежно від того, працюєте ви з традиційними активами чи цифровими. Сінгапур явно не грається з питаннями боротьби з відмиванням грошей.