Які банківські акції найкращі? Глибокий аналіз 12 потенційних лідерів на світовому ринку у 2025-2026 роках

Багато інвесторів шукають акції з міцною базою цін, стабільним доходом і можливістю регулярних дивідендів. У цьому сегменті банківські акції зазвичай займають провідні позиції, але важливим питанням є які саме банківські акції підходять для вашого портфеля. У цій статті ми розглянемо 12 провідних банків світу, проаналізуємо їхні сильні сторони, ризики та можливості інвестування детально.

Які тайські банки варто враховувати? Порівняння 6 основних гравців

Огляд тайських банківських акцій

На тайському фондовому ринку банківські акції користуються високою популярністю серед інвесторів. Нижче наведена таблиця порівняння 6 основних банків, зареєстрованих у Тайландській біржі (SET):

BBL — лідер у корпоративному кредитуванні

Банк Бангкока (BBL) виділяється лідерством у видачі кредитів великим корпораціям і має широку мережу закордонних філій, що зменшує ризики концентрації в одному ринку. Стабільність дивідендів — ще одна перевага, хоча темпи зростання можуть бути нижчими порівняно з банками, орієнтованими на цифрові технології або масовий сегмент. BBL — ідеальний вибір для тих, хто цінує стабільність і передбачуваність.

Брокерська компанія LH Securities прогнозує високий темп зростання прибутку BBL і цільову ціну 178 бат, тоді як TISCO знизила цільову ціну до 161 бат. Деякі аналітики радять бути обережними щодо якості активів.

KBANK — лідер у цифровому банкінгу

Kasikornbank відомий своєю орієнтацією на малий і середній бізнес, а також на звичайних споживачів. Основний акцент — цифровий банкінг через додаток K PLUS із широким набором функцій і великою кількістю користувачів. Однак значна частка кредитів SME вимагає уважного моніторингу ризиків NPL.

Інвестиції KBANK у стартапи та технологічні компанії відкривають нові можливості для зростання. KGI Securities виділяє KBANK як акцію з високим потенціалом, а Asia Plus прогнозує подальше зростання з дивідендною доходністю 4-5%.

SCB / SCBX — перехід у фінтех

Тайський Сіамський банк (SCB) здійснив масштабну реструктуризацію, створивши SCBX для входу у світ фінтеху. Основні напрями — платформи, інвестиції в інновації та цифрові активи. Це відкриває нові можливості для зростання, але й несе ризики, пов’язані з новими бізнес-моделями.

Аналізатор Asia Plus прогнозує дивідендний дохід 6-8%, а Банк Буа Луанг рекомендує тримати акції через високий рівень дивідендів.

KTB — доступ до великих проектів

Крungthai Bank — державний банк, який отримує вигоду від кредитування державних проектів. Основна перевага — додаток “เป๋าตัง” із широкою базою користувачів по всій країні. Головне завдання — перетворити цю базу у стабільне джерело доходу.

KBank виділяє KTB як перспективну акцію через очікуване зростання кредитування державних проектів, міцну якість активів і низький рівень кредитів SME. Asia Plus оцінює дивідендний дохід у 4-5%.

TTB — вигода від злиття

Банк TMBThanachart утворений шляхом злиття TMB і Thansath. Зараз він зосереджений на створенні синергії, орієнтуючись на приватних клієнтів і багатих. Важливим є контроль витрат і підвищення ефективності.

Ключові аналітики — KBank рекомендує TTB як перспективну акцію, незважаючи на можливе зниження прибутку в 2025 році, оскільки ризики обмежені. DAE Securities вважає TTB топ-пік з дивідендною доходністю 6-8%.

BAY — підтримка MUFG

Банк Крюнгсрі Аюдхя (BAY) — частина Mitsubishi UFJ Financial Group (MUFG), найбільшої фінансової групи Японії. Це забезпечує підтримку у фінансуванні, технологіях і мережі. BAY сильний у роздрібному кредитуванні, зокрема у кредитах на авто.

InvesX встановлює цільову ціну BAY у 25 бат, а TISCO — трохи знизила її до 25.50 бат.

Світові лідери: 6 банків, що варто слідкувати

Таблиця порівняння іноземних банків

JPM — лідер ринку

JPMorgan Chase — найбільший банк США за ринковою капіталізацією. Пропонує широкий спектр послуг — від роздрібних операцій до управління активами і фінансових технологій. Завдяки сильному бренду і інвестиціям у AI JPM є ключовим активом для багатьох інвесторів.

Модель “Building on Strength” прогнозує позитивний розвиток у 2025–2026 роках, враховуючи зниження глобальної монетарної політики і зростання інвестицій у технології.

BAC — акції Ворена Баффета

Bank of America — друга за величиною у США. Орієнтована на обслуговування населення і бізнесу. Вигідна у періоди високих ставок через значний обсяг депозитів. Відомий інвестицією Баффета через Berkshire Hathaway. Оцінки аналітиків різняться: деякі попереджають про ризики, інші очікують зростання доходів.

HSBC — міст між Заходом і Сходом

HSBC — глобальний банк із головним офісом у Великій Британії та фокусом на Азії, особливо Гонконг і Китай. Вигідно використовувати зростання азіатських ринків і бути мостом для міжнародних інвестицій. Водночас політичні ризики і геополітична нестабільність можуть впливати на його діяльність.

DBS — лідер у Південно-Східній Азії

DBS — найбільший банк у регіоні, штаб-квартира — Сінгапур. Відомий у світі як лідер цифрового банкінгу і фінансових технологій. Висока ефективність управління і здатність адаптуватися роблять його привабливим для інвесторів.

ICBC — гігант Китаю

ICBC — найбільший банк світу за активами. Залежить від економічного зростання Китаю. Водночас ризики — регуляторні зміни, прозорість NPL і управління. Низький P/E відображає ці ризики.

MUFG — японський гігант

MUFG — найбільша фінансова група Японії, має глобальну мережу і є основним акціонером BAY. Може отримати вигоду від змін у монетарній політиці Японії, але внутрішній ринок — обмежений через демографічні виклики і повільне зростання.

Чому банківські акції залишаються важливими? 5 причин у 2026 році

1. Відсоткова маржа залишається привабливою

Хоча цикли підвищення ставок не триватимуть вічно, високі рівні ставок порівняно з періодом COVID-19 стимулюють чисту відсоткову маржу (NIM) банків.

2. Регулярні дивіденди

Великі банки із стабільною фінансовою базою мають історію стабільних і привабливих дивідендів. Світові аналітики прогнозують зростання дивідендних виплат і викупу акцій, що робить їх привабливими для довгострокових інвесторів.

3. Очікуване відновлення економіки

Якщо світова і локальна економіка зростатиме стабільно, це підтримає активність кредитування і попит на кредити.

4. Вигідна оцінка

Порівняння коефіцієнтів P/E і P/BV для окремих банків із історичними середніми показниками або ринковими рівнями свідчить, що багато з них ще недооцінені.

5. Цифрова трансформація

Сучасні банки розвивають платформи, що об’єднують різні сервіси — від торгівлі і доставки до страхування і інвестицій — через мобільні додатки (K PLUS, SCB EASY, เป๋าตัง). Це створює зручний досвід і відповідає сучасним очікуванням клієнтів.

Як тайські інвестори можуть торгувати банківськими акціями?

Купівля тайських банківських акцій: просто і зручно

Інвестування у акції тайських банків, зареєстрованих у SET, здійснюється через брокерські компанії. Процес включає:

Крок 1 — Відкриття брокерського рахунку
Зверніться до ліцензованого брокера і відкрийте рахунок.

Крок 2 — Поповнення рахунку
Після відкриття внесіть кошти для торгівлі.

Крок 3 — Подання наказу
Через мобільний додаток або торгову платформу брокера.

Інвестиції у закордонні банки: шлях до глобального ринку

Для тайських інвесторів, що прагнуть диверсифікувати портфель, доступні кілька шляхів:

Через тайських брокерів
Багато брокерів пропонують відкриття рахунків для торгівлі іноземними цінними паперами, що зручно і швидко.

Через CFD (контракти на різницю)
CFD дозволяє торгувати на різниці цін без фізичного володіння активами, з меншими початковими вкладеннями і можливістю заробляти на зростанні і падінні ринку. Брокери, такі як Mitrade, пропонують:

💸 Щедрий бонус для нових клієнтів: $100! 🎁
🤑 Комісія 0 — мінімальний спред!
💰 Мінімальний депозит — $50!
📊 Безкоштовне навчання з демо-рахунком $50,000!

Зверніть увагу: інвестиції пов’язані з ризиком і можуть бути не підходящими для всіх.

Підсумковий погляд: інвестиції у банківські акції у 2026 році

Банківські акції залишаються привабливим інвестиційним сегментом у 2025–2026 роках завдяки стабільним дивідендам, міцній фінансовій позиції та цифровій трансформації. Тайські та іноземні банки рухаються на хвилі змін у ставках і економічному зростанні.

Інвестування у тайські банки легко здійснюється через місцеві брокери, а для іноземних — доступні різні шляхи, включно з CFD для більшої гнучкості.

Головне — ретельно вивчати інформацію, порівнювати поточну оцінку з довгостроковим потенціалом і враховувати свої цілі. Тоді питання які банківські акції обрати перестане бути складним — вперед до реалізації власного інвестиційного плану!