Ознайомтеся з основами інвестицій у криптовалюти: пояснення трьох методів — спотової торгівлі, торгівлі з кредитним плечем та ф'ючерсів

Світ криптовалютних торгів може здатися складним, але насправді існує три основні способи торгівлі, які повинен знати кожен новачок. Перед початком інвестицій у криптовалюту важливо чітко зрозуміти ці механізми та їхні відмінності — це перший крок до успіху. У цій статті ми доступно пояснимо від простих спотових операцій до більш складних методів із використанням кредитного плеча.

Спотова торгівля криптовалютами: найпростіший спосіб купівлі-продажу

Спотова торгівля криптовалютами — це так само просто, як і покупки в реальному житті. Ви безпосередньо купуєте або продаєте такі активи, як біткоїн або етеріум, за поточною ринковою ціною. Право власності переходить від продавця до покупця в момент укладення угоди.

Головна особливість цього методу — відсутність використання кредитного плеча, торгівля лише за власні кошти. Наприклад, щоб інвестувати 100 USDT, у вашому акаунті має бути щонайменше 100 USDT. Це простий і безпечний спосіб, оскільки ризики обмежені сумою інвестиції. Ви можете втратити лише ту суму, яку вкладали.

Основні характеристики спотової торгівлі:

• Можливість одразу отримати право власності на біткоїн або етеріум
• Контроль і збереження активів у власному гаманці
• Найпростіший для розуміння спосіб для новачків
• Відсутність ризику примусової ліквідації
• Зростання вартості активів з часом приносить прибуток

Спотовий маржинальний трейдинг: позичаєте кошти для збільшення обсягу торгівлі

Спотовий маржинальний трейдинг — це більш складний спосіб, що підвищує рівень ризику. Тут ви позичаєте кошти у платформи для торгівлі більшою сумою, ніж маєте.

Наприклад, якщо у вас є лише 10 USDT, ви можете позичити ще 90 USDT у платформи і торгувати на 100 USDT. Це називається «кредитним плечем» у 10 разів. Максимальне кредитне плече зазвичай — 10 разів, що дозволяє відкривати більш великі позиції.

Однак цей спосіб має свої умови. По-перше, за позичені кошти нараховуються відсотки. По-друге, потрібен заставний актив — забезпечення. Якщо ринок рухається проти вашої позиції і рівень підтримки маржі (MMR) досягає 100%, платформа автоматично закриє вашу позицію — так званий «примусовий ліквідатор». Також стягуються комісії за закриття позиції.

Ключові моменти маржинальної торгівлі:

• Торгівля з позиченими коштами у спотовому ринку
• Максимальне кредитне плече — 10 разів
• Власність на активи зберігається, але є зобов’язання повернути позику
• Відсотки за позику та комісії за погашення
• Ризик примусової ліквідації
• Високий рівень ризику для новачків

Ф’ючерси та безстрокові контракти: заробіток на короткострокових коливаннях цін

Ф’ючерси — це принципово інший спосіб торгівлі. Ви не купуєте і не продаєте реальні активи, а укладаєте контракт на купівлю або продаж у майбутньому за заздалегідь визначеною ціною. Це дозволяє отримувати прибуток від коливань цін без володіння активами.

Ф’ючерсні контракти поділяються на два типи.

Контракти із датою закінчення мають терміни від одного дня до трьох місяців. У день закінчення контракту потрібно закрити позицію.

Безстрокові контракти — це контракти без фіксованої дати закінчення. За умови дотримання вимог до підтримки маржі їх можна тримати необмежено довго. За цим стежать регулярні платежі — так звані «фінансування» або «фінансова плата», що періодично стягується. Це дає трейдерам більшу свободу у стратегічному плануванні.

Перевага ф’ючерсів — можливість відкривати короткі позиції. Тобто заробляти на падінні цін. Крім купівлі дешевше і продажу дорожче, можна використовувати й зворотні стратегії — продавати високо і купувати назад дешевше.

Однак ф’ючерси мають високий рівень ризику через можливість швидкого збільшення збитків при використанні високого кредитного плеча. При досягненні рівня підтримки маржі (100%) позиція автоматично закривається.

Основні характеристики ф’ючерсів і безстрокових контрактів:

• Не володієте реальними активами
• Можливість заробляти на короткострокових коливаннях цін
• Можна відкривати короткі позиції для заробітку на падінні
• Високе кредитне плече (від 25 до 125 разів, залежно від пари)
• Високий ризик примусової ліквідації
• Використовуються для спекуляцій і хеджування
• Висока потенційна прибутковість і відповідний рівень ризику

Порівняльна таблиця трьох способів торгівлі криптовалютами

Виберіть найкращий спосіб торгівлі криптовалютами для себе

Стиль інвестування у криптовалюту залежить від особистих цілей, рівня ризику та досвіду. Вибір способу залежить від ваших цілей і готовності ризикувати.

Для тих, хто починає і цінує простоту: — спотова торгівля підходить для довгострокового зберігання активів, бажання уникнути ризику примусової ліквідації, а також для новачків.

Для тих, хто має досвід і хоче використовувати невелике кредитне плече: — маржинальна торгівля на спотовому ринку з обережністю.

Для досвідчених трейдерів, що прагнуть швидкого заробітку на короткострокових коливаннях цін: — ф’ючерси та безстрокові контракти з високим рівнем ризику і потенційним високим прибутком.

Важливо пам’ятати, що ф’ючерси та високоризикові торгівельні стратегії вимагають належного управління ризиками і правильного визначення розміру позиції. Перед початком торгівлі слід чітко визначити, скільки ви готові втратити, щоб зберегти довгострокову стабільність інвестицій.