Ваш повний посібник з проходження ідентифікації KYC

Готові розблокувати повний доступ до торгових функцій та підвищені ліміти на виведення? Розуміння процесу підтвердження особистості KYC — перший крок. Цей детальний гід проведе вас через кожен рівень ідентифікації KYC — Стандартний, Розширений та Pro — щоб ви точно знали, чого очікувати і як почати.

Чому важливе підтвердження особистості KYC

Перш ніж перейти до кроків, давайте поговоримо, чому це має значення. KYC — це “Знай свого клієнта”, регуляторна вимога, яка забезпечує відповідність вас і платформи фінансовим законам. Це ваш квиток до доступу до преміум-функцій, більших обсягів торгівлі та безперешкодних виведень. Рівні підтвердження відкривають різні переваги, тому розуміння прогресії допоможе вам планувати ваш торговий шлях.

Розуміння трьох рівнів підтвердження

KYC підтвердження складається з трьох рівнів, кожен з яких базується на попередньому:

Стандартний рівень вимагає підтвердження особи та підтвердження документів (POI). Це ваш стартовий рівень — після успішної перевірки ви можете почати депозити та торгівлю з базовими лімітами.

Розширений рівень додає підтвердження адреси (POA) — вам потрібно подати документи, наприклад, рахунки за комунальні послуги або банківські виписки, щоб підтвердити місце проживання. Цей рівень значно збільшує ліміти на виведення.

Pro рівень передбачає Посилене належне діловодство (EDD). Це для серйозних трейдерів, які хочуть максимально можливих лімітів і доступу до розширених функцій. Включає детальну анкету та підтвердження доходів.

Конкретні ліміти на виведення та додаткові переваги для кожного рівня можна знайти у налаштуваннях вашого облікового запису. Кожне оновлення дає більше гнучкості та доступу до преміум-функцій.

Початок роботи: початкова настройка

Ось де починається процес підтвердження особистості:

Спершу увійдіть у свій обліковий запис і натисніть на іконку профілю у навігаційній панелі, потім оберіть «Обліковий запис».

Далі знайдіть розділ «Підтвердження особи» у розділі «Інформація облікового запису» і натисніть «Підтвердити зараз». Ви потрапите на сторінку підтвердження, де все і відбуватиметься.

Після оберіть країну проживання. Це важливо — система використовує цю інформацію для визначення необхідних документів та регіональних вимог. Будьте точні, оскільки зміна пізніше потребує додаткової перевірки.

Підтвердження особи: ваш перший документ

Крок підтвердження особи (POI) — це найважливіший етап.

Натисніть «Підтвердити» під розділом POI. Вас попросять обрати країну, яка видала ваш ID, та вказати тип документа (паспорт, водійські права, національний ID тощо).

Далі — завантаження фотографій. Зробіть чіткі знімки вашого документа. Камера має зафіксувати ваше повне ім’я, дату народження та всю важливу інформацію. Переконайтеся, що немає відблисків, документ не згорнутий і текст читається. Підходять будь-які формати — JPG, PNG, PDF тощо.

Ключовий момент: розпізнавання обличчя. Після завантаження фото ID вам потрібно пройти сканування обличчя. Це можна зробити через камеру ноутбука або сканувати QR-код мобільним пристроєм. Система порівнює ваше обличчя з фото ID, щоб запобігти шахрайству.

Порада: якщо сторінка розпізнавання обличчя не завантажується після кількох спроб, можливо, ваш документ не відповідає вимогам або ви надсилали занадто багато разів за короткий час. Зачекайте 30 хвилин і спробуйте знову. Якщо проблема залишається, зверніться до служби підтримки та подайте запит на ручну перевірку.

Оцінка особи: автоматична або ручна

Зазвичай, після завершення подання POI, оцінка особи відбувається автоматично у фоновому режимі. Просто, правда?

Але деяких користувачів можуть обрати для ручної оцінки особи. Якщо це станеться з вами, ви отримаєте анкету для заповнення. Система запитує питання для підтвердження вашої особи та перевірки достовірності інформації. Ваша відповідальність — бути чесним і точним.

Статус перевірки можна відслідковувати у реальному часі з лівого боку вашої сторінки. Після успішної перевірки на Стандартному рівні ви офіційно отримуєте доступ до базової торгівлі — святкуйте цей досягнення.

Важливо: якщо ви не пройдете оцінку особи, ви не зможете завершити стандартну перевірку, і будете заблоковані від торгівлі до повторної подачі заявки.

Підтвердження адреси: які документи підходять

Підтвердження адреси (POA) доступне лише після завершення стандартної ідентифікації.

Допустимі документи — рахунки за комунальні послуги, банківські виписки або офіційне підтвердження місця проживання, видане урядом. Це можуть бути: рахунки за електрику, воду, іпотечні документи або офіційні листи про підтвердження місця проживання. Що не підходить: скріншоти, цифрові виписки або будь-які підозрілі документи.

Обов’язкова умова: документ має бути датований не раніше трьох місяців тому. Документи старше автоматично відхиляються. Встановіть нагадування — це одна з найпоширеніших причин відмови.

Перед поданням перевірте все ретельно. Ви можете переглянути свої дані, натиснувши іконку ока на сторінці підтвердження особи. (Потрібен код Google Authenticator — ще один рівень безпеки.) Помітили розбіжності? Зверніться до підтримки для уточнення або повторної подачі.

Посилене належне діловодство (EDD): глибока перевірка для Pro рівня

Хочете отримати доступ до Pro рівня? Посилене належне діловодство (EDD) — ваш останній бар’єр.

Натисніть «Підтвердити» у розділі EDD і готуйтеся пройти детальну анкету про ваш бекграунд, досвід торгівлі та джерела доходів. Також потрібно подати підтверджуючі документи — податкові декларації, листи з роботи, інвестиційні виписки — все, що підтверджує вашу фінансову спроможність.

Реальність: навіть після проходження EDD платформа може запросити додаткові документи при великих виведеннях або операціях з фіатною валютою. Це норма — платформа серйозно ставиться до відповідності. Не лякайтесь, якщо таке станеться — це остання перевірка безпеки, а не проблема з вашою верифікацією.

Підсумки

Завершення підтвердження особистості KYC — це ключ до повного доступу до платформи. Чи обираєте ви Стандарт для звичайної торгівлі, чи прагнете до Pro — кожен рівень захищає вас і платформу, відкриваючи кращі функції та вищі ліміти. Не поспішайте, ретельно готуйте документи і не соромтеся звертатися до підтримки при будь-яких труднощах. Ваша торгова подорож починається тут.