DCA bot у торгівлі крипто: як працює автоматичне інвестування

2026-02-21 15:19:08

Автоматичні боти для інвестування, які працюють за принципом усереднення вартості (Dollar-Cost-Averaging), давно зарекомендували себе як ефективний інструмент для поступового нагромадження крипто-активів. DCA bot — це програмне рішення, яке дозволяє інвесторам автоматично купувати монети згідно з заданою схемою інвестування, суттєво зменшуючи вплив коливань ринку на результати їх портфеля.

Що таке DCA-стратегія та для кого вона підходить

DCA bot засновані на стратегії усереднення вартості — інвестиційному підході, при якому ви вкладаєте фіксовану суму грошей через регулярні проміжки часу. Замість того, щоб вкладати всі кошти одночасно, ви розподіляєте їх на кілька покупок, тим самим пом’якшуючи вплив ринкової волатильності на ціну придбання.

DCA bot особливо корисний для таких категорій інвесторів:

Довгострокові держателі: люди, які планують тримати криптовалюту протягом кількох років
Систематичні інвестори: ті, хто не хоче постійно стежити за ринком і приймати рішення про купівлю
Інвестори, незалежні від короткострокових коливань: люди, яких не турбують денні чи тижневі коливання цін

Параметри та механіка роботи DCA bot

Кожен DCA bot налаштовується через кілька ключових параметрів, які визначають, як саме буде працювати ваше автоматичне інвестування.

Параметр	Опис
Валюта платежу	Монета, якою ви сплачуєте (зазвичай USDT, USDC або інші стейблкоїни)
Крипто-активи	Одна або декілька монет, в які ви інвестуєте (від 1 до 5)
Фіксована сума інвестицій	Точна сума, яку ви вкладаєте в кожну покупку
Частота інвестицій	Інтервал між покупками (щодня, щотижня, щомісяця тощо)
Максимальна загальна сума	Опціональний ліміт на загальний обсяг інвестицій (вибирається на розсуд інвестора)

Система DCA bot працює за таким алгоритмом: перед кожною запланованою покупкою система автоматично переводить необхідну суму з вашого основного рахунку на рахунок торгівельного боту, виконує покупку за поточною ціною ринку, а придбані монети накопичуються у вашому портфелі.

Практичні приклади розрахунку прибутковості

Приклад 1: Портфель із двома активами

Інвестор Максим вирішує налаштувати DCA bot з наступними параметрами:

Валюта платежу: USDT
Крипто-активи: BTC та ETH
Частота інвестицій: один раз на тиждень
Загальна сума на тиждень: 1000 USDT
- BTC: 600 USDT за покупку
- ETH: 400 USDT за покупку
Максимальна сума: 5500 USDT

Протягом п’яти тижнів, дотримуючись щотижневого графіку, інвестор А виконує п’ять автоматичних транзакцій. Ось як розподіляється придбання:

Накопичення BTC:

	Тиждень 1	Тиждень 2	Тиждень 3	Тиждень 4	Тиждень 5
Ціна BTC (USDT)	29 000	28 000	27 000	28 000	29 000
Придбана кількість	0.02068966	0.02142857	0.02222222	0.02142857	0.02068966
Загальна кількість:	0.10645868 BTC

Накопичення ETH:

	Тиждень 1	Тиждень 2	Тиждень 3	Тиждень 4	Тиждень 5
Ціна ETH (USDT)	1 500	1 400	1 300	1 400	1 500
Придбана кількість	0.26666667	0.28571429	0.30769231	0.28571429	0.26666667
Загальна кількість:	1.41245423 ETH

Середня ціна входу розраховується за формулою:

Середня ціна входу = (Сукупна вартість покупок) ÷ (Сукупна придбана кількість)

Для BTC: (600 × 5) ÷ 0.10645868 = 28 179,95 USDT
Для ETH: (400 × 5) ÷ 1.41245423 = 1 415,98 USDT

У цьому випадку інвестор Максим придбав 0.10645868 BTC за середньою ціною 28 179,95 USDT та 1.41245423 ETH за середньою ціною 1 415,98 USDT.

Порівняння: DCA bot проти одноразових інвестицій

Давайте розглянемо, чому DCA bot показує переваги порівняно з одноразовою інвестицією.

Приклад 2: Той самий інвестор, одноразова покупка

Якби інвестор Максим замість використання DCA bot інвестував усі 5000 USDT на початку (в тиждень 1) за ціною того часу, результати були б такими:

Показник	DCA bot	Одноразова інвестиція
Ціна BTC	Дивись Приклад 1	29 000 USDT
Ціна ETH	Дивись Приклад 1	1 500 USDT
Одержана кількість BTC	0.10645868	0.10344828
Одержана кількість ETH	1.41245423	1.33333333

Висновок: При тій самій загальній сумі інвестицій DCA bot дозволив придбати більше BTC (на 0.00301040) та більше ETH (на 0.0791209). Це сталося тому, що інвесту мав можливість купити більше при нижчих цінах.

Коли DCA bot зупиняється та як це впливає на портфель

DCA bot не працює нескінченно. Система має вбудовані механізми припинення:

Сценарій 1: Досягнення максимальної суми Якщо ви встановили максимальну суму (наприклад, 5500 USDT), а залишку коштів недостатньо для наступної покупки (в цьому прикладі — 1000 USDT), DCA bot автоматично припинить роботу. Решта монет буде повернута на ваш основний рахунок.

Сценарій 2: Недостатньо коштів на рахунку Якщо ви не встановили максимум, але на вашому рахунку недостатньо коштів для наступної планової покупки, система надішле вам повідомлення та електронний лист з проханням поповнити баланс. Якщо ви не поповните рахунок вчасно, DCA bot тимчасово припинить роботу та активується знову, як тільки буде достатньо коштів.

Важливо: DCA bot не припиняється автоматично через брак коштів — його потрібно закрити вручну, якщо ви хочете завершити інвестування раніше встановленого терміну.

Використання DCA bot робить інвестування в криптовалюту більш систематичним, менш залежним від людських емоцій та позбавляє вас необхідності постійно стежити за ринком. Цей інструмент корисний як для новачків, так і для досвідчених трейдерів, які прагнуть диверсифікованого довгострокового портфеля.

BTC0,75%

ETH0,3%

Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.