Найдешевший ETF-фонд Bitcoin та як розумно його обрати для зниження витрат

ETF Біткоїна значно розширили можливості для інвесторів у доступі до BTC, особливо після офіційного визнання спотових фондів регуляторами. Однак при виборі ETF Біткоїна важливим фактором є витрати на управління, які безпосередньо впливають на вашу прибутковість, особливо при довгострокових інвестиціях.

Спотовий ETF Біткоїна проти ф’ючерсного: двобій за витрати

З 2024 року ринок ETF Біткоїна поділився на два основних напрямки: спотові фонди, що володіють реальним BTC, та фонди на основі ф’ючерсних контрактів.

Спотовий ETF Біткоїна — ці фонди безпосередньо володіють BTC і дозволяють інвесторам безпосередньо контактувати з коливаннями ціни. Це новіша форма, яка нещодавно отримала схвалення регуляторів, і зазвичай має нижчі витрати.

Ф’ючерсний ETF Біткоїна — ці фонди інвестують у ф’ючерсні контракти замість реального BTC. Вони існують довше, але зазвичай мають вищі комісії через складну структуру.

Різниця у витратах дуже важлива — при інвестиції $10 000 і річній доходності 10%, фонд із комісією 0,25% матиме чистий прибуток приблизно на $800 більше, ніж фонд із 1% комісією через 10 років.

Топ найвигідніших ETF Біткоїна у США за витратами

Нижче наведено найдешевші ETF Біткоїна, схвалені у США, за рівнем комісій:

Мінімальні витрати (0,12% — 0,25%)

iShares Bitcoin Trust (IBIT) — BlackRock — 0,25% (після першого року)
Продукт від BlackRock, найбільшого світового управляючого активами, торгується на NASDAQ. IBIT пропонує дуже низькі витрати — 0,12% у перший рік або при перших 5 мільярдах доларів активів, потім — 0,25%. Це один із найпопулярніших виборів для тих, хто шукає мінімальні витрати.

Fidelity Wise Origin Bitcoin Trust (FBTC) — 0,35% (безкоштовно до липня 2024)
Fidelity — велика фінансова організація з багаторічним досвідом, пропонує FBTC з комісією 0,35% на платформі CBOE. До 31 липня 2024 року фонд безкоштовний, що створює чудову можливість для тестування без додаткових витрат.

Bitwise Bitcoin ETP Trust (BITB) — 0,40% (безкоштовно перші 6 місяців)
Фонд Bitwise торгується на NYSE ARCA, з комісією 0,40%, але безкоштовний або до досягнення 1 мільярда доларів активів, залежно від умов. BITB відомий фізичним зберіганням BTC з високим рівнем безпеки.

Витрати середнього рівня (0,40% — 0,70%)

Invesco Galaxy Bitcoin ETF (BTCO) — 0,39% (безкоштовно перші 6 місяців)
Співпраця Invesco та Galaxy Digital, торгується на CBOE. Витрати — 0,39%, безкоштовно або до 5 мільярдів доларів активів. Це хороший варіант для тих, хто шукає баланс між вартістю та надійністю.

WisdomTree Bitcoin Trust (BTCW) — 0,45%
Торгівля на CBOE, безкоштовно перші 6 місяців або до 1 мільярда доларів активів. Пропонує широку управлінську стратегію та підходить для інституційних інвесторів.

Franklin Bitcoin ETF (EZBC) — 0,40%
Від Franklin Templeton, одного з найстаріших управлінців, торгується на CBOE. Не безкоштовний, але має репутацію надійної компанії.

ARK 21Shares Bitcoin ETF (ARKB) — 0,21% (безкоштовно перші 6 місяців)
ARK Invest, торгується на CBOE, з комісією 0,21%, безкоштовно перші 6 місяців або до 1 мільярда доларів активів. Поєднує BTC із технологічними компаніями, підходить для ширшого контакту.

VanEck Bitcoin Trust (HODL) — 0,25%
Торгівля на CBOE, стратегія “HODLing”, низькі операційні витрати.

Вищі витрати — варто уникати

Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) — 1,5% — 2%
Старий фонд, що перетворився з трасту у ETF. Витрати — до 2%, що є найвищими на ринку. Попри популярність, не рекомендується для нових інвесторів через високі витрати.

Hashdex Bitcoin ETF (DEFI) — 0,90%
На NYSE ARCA, з високою комісією, орієнтований на DeFi-Bitcoin.

ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO) — 0,95%
Фонд на основі ф’ючерсів, не спотовий, з високими витратами.

Світові ETF Біткоїна з розумними витратами

Крім США, у інших країнах також є доступні ETF з конкурентними тарифами:

Канада:

• Purpose Bitcoin ETF (BTCC) — TSX — 0,70%, реальний BTC
• Evolve Bitcoin ETF (EBIT) — TSX — 0,75%, щоденне слідкування за ціною

Європа:

• Jacobi FT Wilshire Bitcoin ETF (BCOIN) — Euronext Amsterdam — 0,45%, реальний BTC

Як врахувати витрати у довгостроковій перспективі

Приклад: інвестиція $50 000 у Bitcoin ETF з середньорічною доходністю 12% протягом 20 років:

• IBIT (0,25%) — приблизно $600 000 чистого прибутку
• FBTC (0,35%) — приблизно $595 000
• GBTC (1,5%) — приблизно $500 000

Різниця у прибутку може сягати до $100 000 — вагома причина обирати фонд із нижчими витратами.

Як обрати найвигідніший Bitcoin ETF для себе

Крок 1: Порівнюйте витрати комплексно

Не лише рівень комісії. Враховуйте:

• Загальні витрати (TER)
• Комісії за купівлю/продаж
• Приховані витрати на відстеження індексу

Крок 2: Аналізуйте історичну ефективність

Низька комісія не гарантує високої прибутковості, якщо фонд погано слідкує за ціною. Порівнюйте результати за 1, 3 або більше років.

Крок 3: Оцініть ліквідність і обсяг торгів

Висока ліквідність полегшує купівлю/продаж без значних спредів. IBIT і FBTC мають високий обсяг.

Крок 4: Перевірте платформу для торгівлі

Не всі платформи підтримують всі ETF. Великі брокери, як Fidelity, Charles Schwab, E-Trade, мають широкий доступ.

Крок 5: Переконайтеся у структурі фонду

Обирайте фонди, що володіють реальним BTC (спотові), якщо не хочете ф’ючерсів.

Як купити найвигідніший Bitcoin ETF

Метод 1: Використовуйте онлайн-брокера з низькими комісіями

Наприклад, Fidelity, Charles Schwab, TD Ameritrade — пропонують безкомісійні торги ETF, автоматичні інвестиційні плани.

Метод 2: Обирайте платформи з низькими комісіями

Robinhood, Webull, M1 Finance — мають нижчі витрати і зручний інтерфейс.

Метод 3: Звертайтеся до Robo-радників

Betterment, Wealthfront — допомагають автоматично балансувати портфель і знижувати витрати.

Порівняння: найвигідніший ETF vs інші варіанти

Пряме володіння Bitcoin:

• Контроль, відсутність управлінських витрат

• Складність з безпекою, ризик крадіжки, відсутність регулювання

Торгівля Bitcoin:

• Потенціал короткострокової прибутковості

• Високі транзакційні витрати, ризик збитків, потреба у постійному моніторингу

Найвигідніший ETF:

• Низькі витрати, регулювання, висока ліквідність, легкий доступ

• Вплив витрат на прибутковість, опосередковане володіння

Важливі поради при виборі найвигіднішого ETF

Не зупиняйтеся лише на комісії:
Найдешевший фонд не завжди найкращий, якщо він погано слідкує за ціною або має низьку ефективність.

Перевіряйте умови безкоштовного обслуговування:
Багато нових фондів пропонують безкоштовне обслуговування перші 6 місяців або при досягненні певного рівня активів.

Оцінюйте ризики:
Різні фонди мають різний рівень ризику залежно від структури та стратегії.

Перевіряйте надійність емітента:
Великі компанії, як BlackRock, Fidelity, ARK — мають стабільний досвід.

Регулярно переглядайте портфель:
Ринок ETF Біткоїна швидко розвивається. Перевіряйте нові пропозиції та результати.

Висновок

Затвердження спотових ETF Біткоїна створило чудову можливість для інвесторів отримати доступ до BTC за низькими витратами та під регулюванням. З комісіями від 0,12% до 0,25% (наприклад, IBIT, FBTC, ARKB) ви можете суттєво зменшити вплив витрат на довгострокову прибутковість.

Обираючи найвигідніший ETF, враховуйте не лише витрати, а й ефективність, ліквідність, надійність емітента та відповідність вашим інвестиційним цілям. З обізнаністю та правильним вибором ETF з мінімальними витратами ви зможете максимально використати потенціал зростання Bitcoin і зменшити витрати. Зараз, коли ціна BTC коливається навколо $68 000, саме час розглянути найвигідніші ETF для довгострокового інвестування.