Як ідентифікувати трансграничне криптовалютне відмивання грошей: Південна Корея розкрила справу, що стосується фінансової мережі на рівні понад 1 мільярд вон

Міністерство митниці Південної Кореї нещодавно передало до прокуратури трьох громадян Китаю, які підозрюються у відмиванні понад 1,07 мільярда доларів США через нелегальні канали. Ця справа знову виявила великі прогалини на ринку криптовалют в Азії — затримка у регуляторній базі привертає увагу міжнародних злочинців.

За даними управління митниці Сеула, цей транснаціональний злочинний гурт з вересня 2021 року по червень 2025 року, майже чотири роки, здійснював багаторівневі перекази коштів у розмірі 1,489 мільярда вон (еквівалентно 1,07 мільярда доларів США). Порівняно з цим, масштаб у 1 мільярд вон, хоча й здається величезним, у контексті всього нелегального потоку коштів є середнім рівнем. Це також означає, що подібні випадки можуть бути не єдиними.

Складні маскувальні схеми: від фальшивих витрат до міждержавних переказів

Розслідувачі виявили, що цей гурт застосовував досить складні стратегії маскування. Вони маскували нелегальні кошти під легальні щоденні витрати, наприклад, оплату пластичних операцій за кордоном або навчальні витрати іноземних студентів. Винахідливість цієї методики полягає в тому, що такі категорії витрат зазвичай проходять первинний огляд у традиційних фінансових установах.

Ще більш важливою є їх міжнародна операційна схема. Підозрювані купували криптовалюту у кількох країнах, потім переводили її на цифрові гаманці у Південній Кореї, де обмінювали її на готівку у вонах. Нарешті, ці кошти розподілялися між численними внутрішніми банківськими рахунками. Такий “міжнародний естафетний” підхід дозволяє зробити кожну окрему транзакцію цілком звичайною, але в цілому приховує справжнє джерело коштів.

WeChat та Alipay стали “фінансовими вузлами”

Розслідування також показало ключову роль соціальних платіжних платформ у цій справі. Підозрювані отримували початкові депозити від клієнтів через WeChat і Alipay. Величезна кількість користувачів цих платформ і їх зручність для міждержавних платежів були майстерно використані злочинцями як “перший рівень” переказу коштів. Звідси кошти потрапляли у ще більш приховані криптовалютні канали.

Варто зазначити, що криптовалютні біржі, залучені до цієї справи, залишаються невідомими. Розслідувачі підтвердили, що це “незареєстрована платформа з невідомою ідентичністю”. Це ускладнює відстеження руху коштів як для потерпілих, так і для регуляторів, що ще більше підсилює ризики.

Регуляторна криза в Південній Кореї: чому нелегальна діяльність процвітає?

Фон цієї справи також викликає здивування. Хоча Південна Корея має одну з найактивніших криптоінвестиційних спільнот у світі, її регуляторна база все ще знаходиться у процесі вдосконалення. Фінансові регулятори довгий час не могли погодитися щодо структури регулювання криптовалютного ринку, що безпосередньо призвело до явища: сотні мільярдів доларів у криптоактивах зберігаються інвесторами з Південної Кореї на закордонних платформах, повністю поза межами національного контролю.

Ця регуляторна прогалина стає “вікном можливостей” для міжнародних злочинців. Відсутність єдиних стандартів боротьби з відмиванням грошей і відсутність реального моніторингу міждержавних потоків коштів дозволяє подібним багатонаціональним схемам існувати роками без виявлення.

Попередження для інвесторів Азіатсько-Тихоокеанського регіону

Ця справа виявила три сигнали ризику. По-перше, підпільні криптовалютні біржі перетворюються на більш приховані інструменти фінансових злочинів. По-друге, категорії витрат, що здаються легальними (наприклад, освіта, медицина), можуть бути зловживані для відмивання грошей. По-третє, суперечність між зручністю міждержавних криптовалютних переказів і затримкою у регулюванні посилює ризики.

Для учасників криптоінвестицій у Південній Кореї та інших країнах Азіатсько-Тихоокеанського регіону важливо бути обережними з незареєстрованими платформами, уникати участі у складних міждержавних ланцюгах переказів і обирати регульовані біржі. Це вже стало необхідною мірою самозахисту. З посиленням глобального регулювання боротьби з відмиванням грошей, кількість таких випадків буде зростати.