Платформа Steaker, заснована Хуан Вейсюаном, була пред'явлена до суду в Тайбеї за підозрою у залученні 1,48 мільярдів юанів за три роки

Одного разу визнаний піонером тайванської криптовалютної індустрії, 黃偉軒, через звинувачення у незаконному залученні коштів, порушенні банківського законодавства та інших злочинах, був офіційно пред’явлений обвинувачення Тайбецьким окружним прокурорським управлінням у квітні 2024 року. Ця юридична хвиля не лише розкрила темні сторони високорентабельних інвестиційних схем, а й подала тривожний сигнал всій галузі. За даними слідства, з 2019 по кінець 2022 року, за короткий період у три роки, Steaker залучив значні кошти під дуже високі відсоткові ставки, що в перерахунку на нові тайванські долари становить до 14.8 мільярдів.

Від молодого підприємця до обвинуваченого: 黃偉軒

34-річний 黃偉軒 має освіту в галузі інформатики Тайбейського університету і вже з ранніх років проявляв інтерес до криптовалютної індустрії. Він працював інженером-програмістом у відомій технологічній компанії, а згодом став віце-президентом у Secret Silver Technology, здобувши значний досвід у галузі. У 2019 році 黃偉軒 вирішив заснувати Steaker, яка пропагувала цінність «допомоги користувачам гнучко розподіляти віртуальні активи та отримувати прибуток у мережі», і вже за два роки платформа досягла активів на суму 50 мільйонів доларів США, ставши одним із найпопулярніших кейсів стартапів у криптовалютній спільноті Тайваню.

Однак ця слава раптово зникла після банкрутства FTX у листопаді 2022 року. Оскільки 黃偉軒 та його команда переказували активи користувачів Steaker на власні гаманці у FTX, коли ця глобальна біржа зазнала кризу ліквідності, платформа також опинилася у скрутному фінансовому становищі. Інвестори, які виявили труднощі з виведенням коштів, почали подавати скарги, і правоохоронні органи почали розслідування.

Ризики при високих 88% річних ставках

Детальне слідство показало повну картину інвестиційної схеми Steaker. З моменту заснування платформа запустила п’ять основних типів інвестиційних продуктів, класифікованих за рівнем ризику: «консервативний», «стійкий», «ризиковий рівень 1» до «ризиковий рівень 3», з річними ставками від 3.5% до 88%. Таке різке розходження у ставках мало б насторожити інвесторів, але воно все одно привертало значні потоки капіталу. Основними джерелами фінансування були популярні криптовалюти, такі як USDT, USDC, BUSD, DAI, Ethereum та Bitcoin.

Після ретельного відслідковування руху цих коштів слідчі виявили, що 黃偉軒 використовував активи користувачів для стратегічної торгівлі та високоприбуткового кредитування, а частина коштів була переведена на інші цілі — зокрема, для оплати зарплат та операційних витрат у його іншій компанії, 矢砥刻. Така змішана структура активів і розмиття потоків фінансів стала підставою для звинувачень у незаконному веденні депозитного бізнесу.

Судові рішення та уроки для галузі

Тайбейська окружна прокуратура визнала, що 黃偉軒, технічний директор Steaker 修敏捷, маркетинг-менеджер 盧天心, операційний директор 潘沂莛 та інші четверо осіб без дозволу відповідних органів пропонували інвестиційні схеми під прикриттям гарантії збереження капіталу та прибутковості, що є порушенням «Закону про банки» та кваліфікується як незаконне залучення депозитів. Материнська компанія Steaker, 思帝科, також була оштрафована.

Варто зазначити, що, хоча слідство визнало, що 黃偉軒 та інші особи займалися незаконним залученням коштів і порушували закон, їх не пред’являли за статтею шахрайства. Причиною є те, що перед банкрутством FTX інвестори Steaker могли перевіряти баланс своїх рахунків і вільно виводити активи, що не відповідає ознакам шахрайства. Це рішення відображає сіру зону регулювання криптовалютної галузі — навіть при очевидних порушеннях, через технічні особливості важко застосувати традиційні статті про шахрайство.

Цей випадок є попередженням для тайванської криптовалютної індустрії: високі доходи часто супроводжуються непосильними ризиками. Кейси 黃偉軒 нагадують інвесторам бути обережними щодо платформ, що обіцяють надзвичайно високі прибутки, і закликають регуляторів посилити контроль і регулювання таких операторів.