Комісія з фінансового нагляду посилює регулювання криптовалют, віртуальні активи рухаються до епохи ліцензованих підприємств

Голова Комісії з фінансового нагляду Пенг Цзінлун недавно виступив із спеціальним доповіддю перед Комітетом з фінансів, оголосивши, що регулювання віртуальних активів перейде на новий рівень. Хоча наразі застосовуються поступові, обережні та дружні до інновацій стратегії, з просуванням Закону про послуги віртуальних активів регулювання криптовалютних операторів значно посилиться, і в майбутньому вони будуть підпадати під стандарти «високого нагляду», подібні до традиційних фінансових установ. Ця зміна ознаменовує перехід ринку віртуальних активів Тайваню у нову еру більшої регламентованості та систематизації.

Від реєстраційної системи до ліцензованого нагляду: повний рівень регулювання

На даний момент ринок віртуальних активів все ще знаходиться на початковій стадії розвитку. За статистикою, менше 5% населення Тайваню володіє криптовалютами, що значно нижче за проникнення у США та Південній Кореї, яке становить від 10% до 15%. Хоча потенціал для зростання досить великий, Комісія з фінансового нагляду підкреслює, що ринок віртуальних активів все ще є «розвиваючимся», і не досяг рівня зрілості традиційних фінансових ринків.

З урахуванням цього, позиція Комісії — «не поспішати, але й не відставати». Вже зараз дев’ять операторів послуг віртуальних активів (VASP) пройшли процедуру затвердження та увійшли до системи регулювання. Після ухвалення спеціального закону Комісія офіційно визнає операторів віртуальних активів як «приблизно фінансові установи» для високого рівня нагляду. Це означає, що у майбутньому компанії повинні відповідати більш суворим вимогам щодо капіталу, мати належні внутрішні аудити та системи внутрішнього контролю, а їх фінансовий стан має відповідати певним стандартам.

Механізми запобігання зловживанням також будуть значно посилені. Наразі регулювання передбачає лише «інформаційний обмін між учасниками галузі», але після впровадження нового закону він розшириться до «інформаційного обміну між різними галузями», формуючи мережу моніторингу через міжгалузеву взаємодію.

Посилення заходів протидії відмиванню грошей: вже штрафовано 11 компаній у цьому році

Забезпечення протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму — пріоритети нинішнього законодавства Комісії. За результатами перевірок цього року, Комісія провела фінансові аудити 12 операторів віртуальних активів і виявила численні недоліки у сферах протидії відмиванню грошей, боротьби з фінансуванням тероризму та запобігання поширенню озброєнь.

Комісія швидко застосувала штрафи до порушників відповідно до рекомендацій Інспекційного бюро. На сьогодні вже 11 компаній отримали штрафи, загальна сума яких перевищує 13 мільйонів нових тайванських доларів. Ці дії демонструють тверду позицію Комісії щодо підтримки дисципліни на ринку і є важливим нагадуванням для криптовалютних операторів про необхідність дотримання правил.

Повна структура 8 підзаконних актів: впровадження протягом наступних 12 місяців

Якщо Закон про послуги віртуальних активів буде успішно ухвалений, найближчим часом Комісія з фінансового нагляду завершить розробку восьми підзаконних актів. З них сім будуть спеціально спрямовані на операторів послуг віртуальних активів і охоплюватимуть широкий спектр аспектів.

Ці сім підзаконних актів стосуватимуться процедур створення компаній, стандартів фінансового управління, внутрішніх аудитів і систем контролю, захисту інформації, правил зовнішніх операцій, заходів протидії шахрайству та механізмів обробки підозрілих транзакцій. Крім того, у майбутньому VASP повинні будуть впровадити сувору систему ізоляції активів, щоб забезпечити розмежування активів клієнтів і власних активів компанії, а також створити системи гарантійних депозитів і трастів для підвищення захисту інвесторів.

Комісія також сприятиме саморегулюванню галузевих асоціацій для підтримки порядку на ринку та формування співпраці між регулятором і учасниками ринку.

Регулювання стабільних монет вже близьке: банки отримають пріоритет у ролі емітентів

Найбільш очікуваним у рамках восьми підзаконних актів є регулювання випуску та управління стабільними монетами. Оскільки стабільні монети є важливим інструментом у екосистемі криптовалют, їх регулювання охоплюватиме критерії для емітентів, мінімальний капітал, необхідний для запуску, процедури подання заявок, дозволені типи стабільних монет, обмеження щодо застосування, підстави для скасування дозволу, а також вимоги до резервних активів і періодичних перевірок.

Процеси випуску та викупу стабільних монет також будуть регламентовані, з чіткими стандартами операцій. Спочатку Комісія схиляється до того, щоб пріоритетно залучати банки з достатніми резервами для випуску стабільних монет, щоб забезпечити їхню кредитну надійність і можливість обміну.

З просуванням Закону про послуги віртуальних активів рівень нагляду Комісії офіційно підвищиться з «реєстрації для запобігання відмиванню грошей» до «ліцензованого нагляду за підприємствами», а сфера регулювання значно розшириться, охоплюючи захист прав трейдерів, фінансову стабільність і справедливість ринку. Одночасно Комісія посилить механізми фінансових перевірок і захисту від шахрайства, щоб забезпечити контроль за ринковими ризиками, безпечність транзакцій і створити більш безпечне та прозоре середовище для торгівлі криптовалютами для інвесторів.