Хуанг Вейсюань заснував Steaker, був звинувачений у шахрайстві, за 3 роки залучив 1,48 мільярда юанів, з максимальною річною ставкою 88%, що спричинило ланцюгову кризу

Колись зірковий підприємець у криптоіндустрії Тайваню, 黃偉軒, тепер опинився під гучним гучним розголосом через судове розслідування. Тайбейське окружне прокурорське управління у 2023 році офіційно пред’явило звинувачення 黃偉軒 та трьом високопосадовцям його платформи Steaker за порушення Законів «Про банки», «Про запобігання відмиванню грошей» та інших статей, а також конфіскувало відповідні доходи від злочинної діяльності. Ця справа не лише викрила прогалини у регулюванні управління криптоактивами, а й стала яскравим прикладом кризи довіри у криптоіндустрії після FTX.

Від зірки галузі до обвинуваченого у суді

Зараз йому 34 роки, 黃偉軒 закінчив факультет інформатики Тайванського університету. Ще до входу у сферу криптовалют він вже проявляв себе. За повідомленнями, під час студентства він почав торгівлю біткоїнами та розробку криптогаманців, а згодом працював інженером у Yahoo, віце-президентом у Silver Technology тощо.

У 2019 році 黃偉軒 заснував платформу управління цифровими активами Steaker, яка обіцяла допомогти користувачам «легко розподіляти віртуальні активи та створювати прибутки в ланцюгу». За два роки обсяг активів платформи перевищив 50 мільйонів доларів США, ставши однією з найпопулярніших історій стартапу, а 黃偉軒 був визнаний піонером у тайванському криптосвіті. Однак усе це швидко зруйнувалося наприкінці 2022 року після банкрутства FTX.

Привабливі високі доходи — пастка для залучення інвестицій

Досудове розслідування показало, що з моменту заснування Steaker запустила кілька інвестиційних програм, поділених за рівнем ризику на п’ять категорій. Зокрема, «консервативний» рівень пропонує річну ставку від 3,5%, тоді як «ризиковий рівень Level 3» має річну ставку до 88%, що є дуже привабливим для інвесторів.

Статистика показує, що з 2019 по кінець 2022 року платформа залучила близько 1,48543 мільярдів нових тайванських доларів. Інвестори масово вкладали USDT, USDC, BUSD, DAI та інші стабільні монети, а також основні криптовалюти — Ethereum і біткоїн. Однак ці обіцянки стабільних доходів були побудовані на дуже крихкій основі.

Вибух FTX — як доміно

Переломний момент настав у листопаді 2022 року. Після того, як FTX подала заявку на банкрутство у США, фінансова ланцюг платформи Steaker одразу порвалася. У ході розслідування було встановлено, що активи користувачів фактично потрапляли у особистий гаманець 黃偉軒 у FTX, де використовувалися для стратегічної торгівлі та високоприбуткового кредитування. Ще більш шокуючим було те, що частина коштів була переведена до особистих криптобірж, а згодом використана для виплати зарплат співробітникам компанії 矢砥刻, оренди офісу та операційних витрат.

Такий міжплатформний і міжрахунковий перерозподіл коштів створював кілька точок розриву у потоках фінансів, майстерно приховуючи походження злочинних доходів. Коли FTX опинилася у кризі, інвестиційні продукти Steaker зазнали масових труднощів із виведенням коштів, інвестори почали панікувати і повідомляти про шахрайство до прокуратури.

Обвинувачення прокуратури: незаконне залучення коштів

Розслідування Тайбейського окружного прокурорського управління встановило, що 黃偉軒, технічний директор Steaker 修敏捷, маркетинг-менеджер 盧天心 та операційний директор 潘沂莛 без дозволу відповідних органів запустили інвестиційні програми з гарантією збереження капіталу та прибутку, залучаючи масову аудиторію, що є порушенням закону про незаконний бізнес із прийому депозитів.

На початку 2023 року прокуратура завершила розслідування і пред’явила звинувачення за статтею «незаконне ведення банківської діяльності та прийом депозитів» відповідно до Закону «Про банки» проти 黃偉軒 та ще трьох осіб. Материнська компанія Steaker, 思帝科, була оштрафована відповідно до закону. Варто зазначити, що, хоча прокуратура вважає 黃偉軒 та інших підозрюваних винними у незаконному залученні коштів, їх не звинувачено у шахрайстві. Це пояснюється тим, що перед банкрутством FTX інвестори платформи могли перевіряти баланс рахунків і вільно виводити активи, що не відповідає повним ознакам шахрайства.

Висновки для галузі та регуляторної політики

Справа 黃偉軒 знову нагадує галузі, що високі обіцянки доходів часто приховують високі ризики. Для інвесторів ставка 88% річних має викликати підвищену обережність. Для регуляторних органів важливо знайти баланс між підтримкою інновацій у криптоактивах і запобіганням системним ризикам, що є нагальною задачею.